Η αγορά του S&P 500 στο Dips κάνει θαύματα για τις επιστροφές σας

Το S&P 500 παρέδωσε ένα 16,3% απόδοση , εξαιρουμένων των μερισμάτων, το 2020. Το προηγούμενο έτος, ξεπέρασε το 28,9%. Μέχρι στιγμής, το 2021, αυξάνεται 0,5% έως την 1η Φεβρουαρίου.

κορυφαίες συναλλαγές μετοχώνΠηγή: Shutterstock

Κατά τα τελευταία 10 χρόνια, ο δείκτης έδωσε επτά χρόνια θετικών αποδόσεων, δύο χρόνια αρνητικών αποδόσεων και ένα έτος (2011), το οποίο ήταν ουσιαστικά επίπεδο. Από το 1928, ο δείκτης είχε τρεις ή περισσότερες συνεχόμενες χρονικές απώλειες σε τρεις μόνο περιπτώσεις - 1929 έως 1932 (4), 1939 έως 1941 (3) και 2000 έως 2002 (3) - επισημαίνοντας γιατί επενδύει στο SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: ΚΑΤΑΣΚΟΠΟΣ ) είναι ένας απλός, αλλά αποτελεσματικός, μακροπρόθεσμος επενδυτικός φορέας.

Ξέρω. Έχετε ακούσει αυτή τη συμβουλή εκατομμύρια φορές από κάθε είδους οικονομικούς εμπειρογνώμονες, συμπεριλαμβανομένου του Warren Buffett. Ωστόσο, επειδή δεν είναι τόσο συναρπαστικό όσο το να επενδύεις GameStop (NYSE: GME ), συντονίζετε τη λογική συμβουλή.





Χρησιμοποιώντας τις τρεις περιπτώσεις όπου τα αποθέματα έπεσαν για μεγάλο χρονικό διάστημα, θα σας δείξω γιατί το SPY παραμένει ο καλύτερος τρόπος για τους περισσότερους ανθρώπους να συσσωρεύουν πλούτο σε μεγάλες αποστάσεις.

Μπορεί να είναι βαρετό, αλλά λειτουργεί.



Το σενάριο χειρότερης περίπτωσης S&P 500

Από το 1928, ο δείκτης έχει αποδώσει αρνητικές ετήσιες αποδόσεις 29 φορές, θετικές ετήσιες αποδόσεις 62 φορές και βασικά σταθερές σε δύο περιπτώσεις. Αυτό είναι ποσοστό επιτυχίας 67%. Εάν είστε παίκτης του μπέιζμπολ, αυτό θα σας οδηγήσει στο Hall of Fame.

Για τα επόμενα 93 χρόνια, ας υποθέσουμε ότι ο δείκτης έχει διπλάσιο αριθμό περιόδων στις οποίες αντιμετωπίζει τρία ή περισσότερα χρόνια αρνητικών διαδοχικών αποδόσεων.

Οι 3 Περίοδοι Κάτω (Διαδοχικά) Από το 1928-2020



Περίοδος Μέση απόδοση
1929-1932 (4 χρόνια) -25,7%
1939-1941 (3 χρόνια) -12,9%
2000-2002 (3 έτη) -15,5%
Μέση τιμή -18,0%

Με βάση 29 χρόνια αρνητικών ετήσιων αποδόσεων - 10 είναι διαδοχικά έτη τριών ή περισσότερων - εάν προσθέσετε 10 χρόνια αρνητικών αποδόσεων, τα επόμενα 93 χρόνια θα περιλαμβάνουν 39 χρόνια αρνητικών αποδόσεων, 2 κατ 'αποκοπή και 52 χρόνια θετικών αποδόσεων.

είναι 3m ένα καλό απόθεμα για αγορά

Οι αρνητικές αποδόσεις ήταν κατά μέσο όρο απώλεια 14,7% κατά τη διάρκεια των 29 ετών. Προσθέστε 10 χρόνια ζημιών στο -18,0% και θα λάβετε μια μέση απώλεια για τα 39 έτη κάτω του 15,6%. Τα 62 έτη ανοχής μεταξύ 1928 και 2020 είχαν κατά μέσο όρο θετική ετήσια απόδοση 18,6%.

Πάρτε 10.000 $ και δημιουργήστε μια απώλεια 15,6% σε διάστημα 39 ετών. Θα αξίζει περίπου 13,41 $. Τώρα, πάρτε 10.000 $ και δημιουργήστε θετική απόδοση 18,6% σε διάστημα 52 ετών και θα έχετε 71,2 εκατομμύρια δολάρια.

Έτσι, ακόμη και διπλασιάζοντας τον αριθμό των φορών που πέφτει ο δείκτης για τρία ή περισσότερα συνεχόμενα χρόνια, εξακολουθείτε να είστε σαν Rockefeller.

Αγοράστε SPY στο Dips

Πόσες φορές πιστεύετε ότι το SPY έπεσε περισσότερο από 5% σε μία εβδομάδα το 2020;

Η απάντηση: Τέσσερα. Πέντε εάν συμπεριλάβετε την εβδομάδα 26 Μαΐου έως 2 Ιουνίου, όταν ήταν 4,7%. Ακολουθούν οι άλλες εβδομάδες αρνητικών αποδόσεων:

24 Φεβρουαρίου έως 28 Φεβρουαρίου = -11,2%

9 Μαρτίου έως 13 Μαρτίου = -9,5%

16 Μαρτίου έως 20 Μαρτίου = 15,0%

26 Οκτωβρίου έως 30 Οκτωβρίου = -5,6%

Έτσι, αν επενδύσατε 10.000 $ σε SPY στις αρχές του 2020 και αγοράσατε 1.000 $ την Παρασκευή κάθε μιας από αυτές τις εβδομάδες, θα έχετε τη λογιστική αξία των 14.000 $.

Ποια πιστεύετε ότι θα είχε η αγοραία αξία σας στο τέλος του 2020; Για να υπολογίσω αυτόν τον αριθμό, θα χρησιμοποιήσω το υψηλό της Παρασκευής και για τις τέσσερις εβδομάδες. Δεν ασχολούμαι με προμήθειες και όλα αυτά. Είναι απλώς για ενδεικτικούς σκοπούς.

28 Φεβρουαρίου. Υψηλό ύψος 297,89 $ = 1.000 $ διαιρούμενο με 297,89 $ = 3,4 μονάδες

13 Μαρτίου. Υψηλό ύψος 271,48 $ = 1.000 $ διαιρούμενο με 271,48 $ = 3,7 μονάδες

Το walmart θα είναι ανοιχτό την ημέρα των Χριστουγέννων 2016

20 Μαρτίου. Υψηλό ύψος 244,47 $ = 1.000 $ διαιρούμενο με 244,47 $ = 4,1 μονάδες

30 Οκτωβρίου. Υψηλή τιμή 329,69 $ = 1.000 $ διαιρούμενη με 329,69 $ = 3,0 μονάδες.

Υποθέτοντας ότι αποκτήσατε 10.000 $ SPY στις 31 Δεκεμβρίου 2019, υψηλό των 322,13 $ , θα έχετε ξεκινήσει το 2020 με 31.o μονάδες. Προσθέστε 14,2 μονάδες που αποκτήθηκαν το 2020 και θα λάβετε αγοραία αξία 16.813,95 $ με βάση τις 30 Δεκεμβρίου 2020, κοντά στα 371,99 $.

Πρόκειται για ετήσια απόδοση 20,1%, εξαιρουμένων των μερισμάτων. Μια βασική επένδυση 10.000 $, συμπεριλαμβανομένων των μερισμάτων, θα είχε απόδοση συνολικής ετήσιας απόδοσης 17,7%.

Το μεγαλύτερο μειονέκτημα σε αυτό το είδος προγράμματος είναι ότι θα αγοράζετε όλη την ώρα το 2008.

Πόσες φορές πιστεύετε ότι το SPY έπεσε για ένα ολόκληρο ημερολογιακό μήνα το 2020; Εις διπλούν. Τον Φεβρουάριο και τον Μάρτιο.

που κλείνει τα καταστήματα το 2018

Πόσες φορές πιστεύετε ότι το SPY έπεσε για έναν ολόκληρο ημερολογιακό μήνα το 2008;

Εξι. Ιανουάριος, Φεβρουάριος, Μάιος, Αύγουστος, Σεπτέμβριος και Οκτώβριος.

Έξι συναλλαγές το χρόνο είναι δύσκολο. Ούτε θα ήταν υπερβολικά φορολογικό για κάποιον που εξοικονομεί σημαντικό μέρος του μισθού του για επενδύσεις.

Η κατώτατη γραμμή

Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου είναι πολύ δημοφιλής στην κοινότητα οικονομικού σχεδιασμού. Δεδομένης της τεχνολογίας σήμερα, είναι σίγουρα ένα εύκολο σχέδιο για εφαρμογή. Με κάθε τρόπο, κάντε το αν δεν έχετε την υπομονή ή το χρόνο να αγοράσετε τις βουτιές.

Ωστόσο, μετά το 2020, είναι εύκολο να καταλάβουμε γιατί λειτουργεί το buy-on-the-dips, ειδικά για ευρετήριο ευρείας βάσης όπως το S&P 500.

Κατά την ημερομηνία δημοσίευσης, ο Will Ashworth δεν είχε (είτε άμεσα είτε έμμεσα) θέσεις στις αξίες που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο.

Ο Will Ashworth έχει γράψει για επενδύσεις πλήρους απασχόλησης από το 2008. Στις εκδόσεις όπου εμφανίστηκε περιλαμβάνονται οι InvestorPlace, The Motley Fool Canada, Investopedia, Kiplinger και αρκετοί άλλοι τόσο στις ΗΠΑ όσο και στον Καναδά. Απολαμβάνει ιδιαίτερα τη δημιουργία χαρτοφυλακίων μοντέλων που αντέχουν στη δοκιμασία του χρόνου. Ζει στο Χάλιφαξ της Νέας Σκοτίας. Τη στιγμή αυτής της γραφής ο Will Ashworth δεν κατείχε θέση σε κανένα από τα προαναφερθέντα χρεόγραφα.