8 Great Funds Funds για Αναποφάσιστους Επενδυτές

Ενδιαφέρεστε για μετοχές, αλλά δεν ξέρετε τι να αγοράσετε; Η παθητική επένδυση μέσω κεφαλαίων δεικτών μπορεί να είναι κατάλληλη για εσάς. Το σκεπτικό πίσω από αυτό; Είναι δύσκολο να νικήσεις την αγορά . Έτσι, το επόμενο καλύτερο πράγμα είναι να αγοράσετε την αγορά μέσω της αγοράς ενός καλαθιού χρηματιστηριακών χρηματιστηριακών κεφαλαίων (ETF).

Σίγουρα, ο τελευταίος χρόνος έχει κάνει την επιλογή μεμονωμένων αποθεμάτων να μοιάζει με άδεια εκτύπωσης χρημάτων. Απλώς ρωτήστε αυτούς που αγόρασαν έξυπνα Παιχνίδι (NYSE: GME ) όταν πραγματοποιούσε συναλλαγές για μονοψήφια. Ωστόσο, ενώ μπορεί να τύχετε βραχυπρόθεσμα, η επιτυχία μακροπρόθεσμα μπορεί να είναι μια πρόκληση. Δηλαδή, υπάρχουν περισσότερα για επενδύσεις σε μεμονωμένες μετοχές παρά για μια γρήγορη ανταλλαγή Ρομπέν των Δασών .

Παρόλα αυτά, η επιτυχία των επενδυτών με μετοχών, συνήθως, μεμονωμένοι επενδυτές πρέπει να επενδύσουν πολύ χρόνο και ενέργεια για να κερδίσουν σημεία αναφοράς όπως το S&P 500 (NYSEARCA: ΚΑΤΑΣΚΟΠΟΣ ). Κάποιοι μπορεί να το δουν ως μια διασκεδαστική πρόκληση. Ωστόσο, άλλοι μπορεί να μην είναι πολύ πρόθυμοι να περάσουν νύχτες και σαββατοκύριακα τρέχοντας διαλογές αποθεμάτων και διαβάζοντας 10-Ks (ετήσιες εκθέσεις). Έχοντας αυτό κατά νου, η απόκτηση έκθεσης σε μετοχές μέσω κεφαλαίων δεικτών μπορεί να είναι η καλύτερη κίνηση.





  • 7 Μεγάλα αποθέματα συνταξιοδότησης για το Gen Z

Λοιπόν, ποια είναι τα καλύτερα κεφάλαια δεικτών εκεί έξω; Αυτά τα οκτώ, μερικά παρακολουθούν έναν μεγάλο δείκτη, άλλα στοχεύουν σε συγκεκριμένα επενδυτικά κριτήρια, είναι μερικές από τις καλύτερες επιλογές χαμηλού κόστους:

Παίκτες παρέλασης της ημέρας των ευχαριστιών του macy 2017
  • iShares Core S&P Mid-Cap ETF (NYSEARCA: IJH )
  • iShares Core S&P Small-Cap ETF (NYSEARCA: IJR )
  • iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV )
  • ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (ΝΥΧΤΕΣ: NOBL )
  • Εμπιστοσύνη Invesco QQQ (NASDAQ: QQQ )
  • Vanguard FTSE All-World πρώην ΗΠΑ ETF (NYSEARCA: ΦΩΝΗ )
  • Vanguard Real Estate ETF (NYSEARCA: VNQ )
  • Vanguard Growth Index Fund ETF (NYSEARCA: ΦΟΡ )

Funds Index: iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH)

Index Funds: Απόθεμα IJHΠηγή: Shutterstock

Όταν ακούτε το ευρετήριο χρημάτων, το πρώτο πράγμα που έρχεται στο μυαλό μπορεί να είναι ένα ETF που παρακολουθεί έναν σημαντικό δείκτη. Σκεφτείτε το S&P 500 ή το Βιομηχανικός μέσος όρος Dow Jones . Όμως, αυτό το είδος επενδυτικής προσέγγισης δεν σας περιορίζει σε μερικούς δείκτες. Μπορείτε να διαφοροποιήσετε, αποκτώντας έκθεση σε διαφορετικές περιοχές των αγορών. Και αυτό μπορείτε να κάνετε εδώ με το απόθεμα IJH, το οποίο παρακολουθεί μετοχές μεσαίου κεφαλαίου στο S&P Mid-Cap 400.



Γιατί θα θέλατε έκθεση σε μεσαία όρια; Αυτοί οι τύποι μετοχών, σε εταιρείες με κεφαλαιοποίηση αγοράς 2 δισεκατομμυρίων έως 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων μπορεί να προσφέρουν τα καλύτερα και από τους δύο κόσμους. Συνήθως είναι καλύτερα κεφαλαιουχικά και πιο σταθερά, από τις μετοχές μικρού κεφαλαίου ($ 300 εκατομμύρια έως $ 2 δισεκατομμύρια $) και μετοχές micro-cap (ανώτατο όριο αγοράς κάτω των 300 εκατομμυρίων $).

Όμως, ταυτόχρονα, καθώς είναι μικρότερες εταιρείες, θεωρητικά έχουν περισσότερο χώρο να αναπτυχθούν. Αυτό το ταμείο δεικτών περιλαμβάνει ονόματα ανάπτυξης όπως SolarEdge Technologies (NASDAQ: SEDG ), και Βιο-Τεχν (NASDAQ: ΤΕΧ ).

Αυτό το ευρετήριο ETF έχει παραδώσει ένα 14,3% ετήσια απόδοση τα τελευταία πέντε χρόνια . Και, μια ετήσια απόδοση 12,08% τα τελευταία 10 χρόνια. Με εξαιρετικά χαμηλό λόγο εξόδων 0,05% (5 $ ετησίως για κάθε 10.000 $ που επενδύεται), το IJH μπορεί να είναι ένα όχημα χαμηλού κόστους για να αποκτήσει ευρεία έκθεση σε μετοχές ανάπτυξης.



iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Απόθεμα IJRΠηγή: Shutterstock

Το απόθεμα IJR είναι το ομόλογο μικρού κεφαλαίου της IJH. Παρακολούθηση του Μικρό καπάκι S&P 600 , τα ονόματα σε αυτό το ταμείο ευρετηρίου μπορεί να είναι πιο ασταθή από ό, τι στο αντίστοιχο μεσαίο καπάκι. Όμως, ενώ είναι πιο ασταθές, για τους επενδυτές που πεινούν τον κίνδυνο, αυτό μπορεί να είναι μια ενδιαφέρουσα ευκαιρία.

Οι πενταετείς ετήσιες αποδόσεις του ανέρχονται στο 14,85%, με το ETF να αυξάνεται με 12,86% ετήσια απόδοση κατά την τελευταία δεκαετία. Ορισμένες από τις σημαντικότερες συμμετοχές αυτού του ταμείου έχουν αποσυρθεί από τα τέλη. Για παράδειγμα, είναι το GameStop από το παρελθόν πριν από την είσοδο των αποθεμάτων meme στο επενδυτικό λεξικό. Μια άλλη σημαντική εκμετάλλευση, MicroStrategy (NASDAQ: MSTR ) απογειώθηκε επίσης, λόγω του βαριά επένδυση σε Bitcoin (CCC: BTC-USD ).

Τώρα, αυτή η έκθεση σε πρόσφατα καυτά αποθέματα θα μπορούσε να είναι ένα δίκοπο σπαθί. Επέτρεψε στο ταμείο να κάνει ζουμ από περίπου 75 $ ανά μετοχή σε περίπου 107 $ ανά μετοχή τους τελευταίους έξι μήνες. Ωστόσο, εάν τα αποθέματα ιστορίας δουν ένα άλλο μειονέκτημα, αυτό το ETF μπορεί να δει μια μεγάλη πτώση στα προηγούμενα επίπεδα τιμών.

  • 7 Μεγάλα αποθέματα συνταξιοδότησης για το Gen Z

Ωστόσο, για τους επενδυτές που επικεντρώνονται σε μεγάλες αποστάσεις, αυτός είναι και πάλι ένας τρόπος χαμηλού κόστους (λόγος εξόδων 0,06%) για έκθεση σε υψηλού κινδύνου, αλλά πιθανές μετοχές μικρής απόδοσης υψηλότερης απόδοσης. Προχωρήστε προσεκτικά τώρα, καθώς οι αγορές φαίνεται να αποφασίζουν εάν θα διορθώσουν περαιτέρω ή θα επιστρέψουν στα πρόσφατα υψηλά.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Απόθεμα IVVΠηγή: Shutterstock

Η μετοχή SPY μπορεί να είναι το πιο κοινό μέσο για τους επενδυτές να αποκτήσουν έκθεση στον δείκτη S&P 500. Όμως, δεν είναι ο μόνος τρόπος να το κάνουμε. Βεβαίως, αυτό μπορεί να είναι μια περίπτωση διάσπασης τριχών. Όμως, με αναλογία εξόδων 0,03%, έναντι 0,09 για SPY, το απόθεμα IVV είναι ένας ακόμη χαμηλότερος τρόπος για να αποκτήσετε το βασικό σημείο αναφοράς της αγοράς.

Μερικοί μπορεί να βρουν την αγορά της αγοράς, αντί να προσπαθούν να την νικήσουν, ως λίγο βαρετή. Ωστόσο, δεν υπήρχε τίποτα βαρετό σχετικά με τις αποδόσεις του S&P 500 κατά την τελευταία δεκαετία. Τα τελευταία 10 χρόνια, αυτό το σημείο αναφοράς έχει επιτευχθεί ετήσιες αποδόσεις 13,36% . Τα τελευταία πέντε χρόνια; Ετήσιες αποδόσεις 16,78%. Φυσικά, οι προηγούμενες επιδόσεις δεν είναι ενδεικτικές μελλοντικών αποτελεσμάτων.

Οι αγορές απέδωσαν ισχυρές αποδόσεις στους επενδυτές την τελευταία δεκαετία. Και, ακόμη και με τους ανεμοδαρμούς από το μυθιστόρημα κοραναϊού, τα αποθέματα συνέχισαν να αποδίδουν καλά. Όμως, αυτό μπορεί να μην συμβαίνει προς τα εμπρός.

Παρόλα αυτά, τόσο για νέους όσο και για έμπειρους επενδυτές, ένα χαμηλού κόστους S&P 500 ETF, όπως το απόθεμα IVV, παραμένει ένα υψηλής ποιότητας επενδυτικό μέσο. Δεδομένου ότι ο χρόνος στην αγορά, σε αντίθεση με το χρονοδιάγραμμα της αγοράς, μπορεί να είναι η πιο κερδοφόρα μακροπρόθεσμη προσέγγιση, θεωρήστε αυτό ένα μεγάλο ταμείο δείκτη για αγορά και κατοχή.

Funds Index: ProShares S&P 500 Μέρισμα Aristocrats ETF (NOBL)

Funds Index: μετοχές NOBLΠηγή: Shutterstock

Ψάχνετε για απόδοση, καθώς και τις δυνατότητες μακροπρόθεσμης εκτίμησης; ΕΝΑ αριστοκράτης μερίσματος Το ταμείο ευρετηρίου, όπως το απόθεμα NOBL, μπορεί να είναι το εισιτήριο. Τι είναι ένας αριστοκράτης μερίσματος; Είναι ένα απόθεμα blue-chip που έχει αυξήσει το μέρισμα του για τουλάχιστον τα τελευταία 25 χρόνια.

Ποια είναι μερικά παραδείγματα αριστοκρατών μερισμάτων; Σκεφτείτε σεβάσμια αποθέματα όπως (NYSE: ΜΜΜ ) και Κοκ (NYSE: ΚΟ ). Ωστόσο, οι μεγαλύτερες συμμετοχές αυτού του ETF περιλαμβάνουν μερικές γνωστές, αλλά όχι παντού, εταιρείες όπως Νουκόρ (NYSE: Γυμνός ), Κάμπια (NYSE: ΓΑΤΑ ), και Γενική δυναμική (NYSE: GD ).

Το NOBL είναι ένα ταμείο χαμηλού κόστους. Όμως, σε σύγκριση με τα πιο γενικά ETF που αναφέρονται παραπάνω, έχει υψηλότερο λόγο εξόδων (0,35%). Αλλά, και πάλι, το να ανησυχείτε για αυτό είναι μια περίπτωση χωρισμού τριχών. Προσφέροντας απόδοση μερίσματος 1,96%, η οποία είναι σταθερή στο σημερινό περιβάλλον σχεδόν μηδενικού επιτοκίου, αυτό μπορεί να αξίζει το ελαφρώς υψηλότερο κόστος.

  • 7 Μεγάλα αποθέματα συνταξιοδότησης για το Gen Z

Επίσης, μην το θεωρείτε ως ταμείο που προσφέρει απόδοση σε αντάλλαγμα για σημαντικά χαμηλότερες αποδόσεις. Κατά τα τελευταία πέντε χρόνια, απέδωσε ετήσια απόδοση 13,06%. Εάν είστε επενδυτής που αναζητά εισόδημα χαρτοφυλακίου, αλλά δεν ενδιαφέρεστε για την εξαντλητική έρευνα / κίνδυνο που σχετίζεται με μεμονωμένα αποθέματα μερισμάτων, ένα ταμείο εστιασμένο στην απόδοση όπως το NOBL μπορεί να είναι κατάλληλο για εσάς.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

γραφικό της φράσης ETF που κάθεται σε έναν υπολογιστή μπροστά από ένα αυξανόμενο γράφημα γραμμής πάνω από ένα γράφημα ράβδωνΠηγή: Shutterstock

Το S&P 500 μπορεί να είναι το σημείο αναφοράς για τα αποθέματα γενικά. Αλλά το NASDAQ 100 είναι το σημείο αναφοράς για μετοχές μεγαλύτερης κεφαλαιοποίησης με υψηλότερη ανάπτυξη και τεχνολογίας. Και, ένα από τα καλύτερα οχήματα για έκθεση σε αυτήν την περιοχή είναι μέσω του QQQ stock.

Δεν χρειάζεται να σας πω πόσο καλά έχουν αποδώσει τα ονόματα τεχνολογίας τον τελευταίο χρόνο. Με την πανδημία Covid-19 να είναι πιο ανεμοστρόβιλος από μια ανεμοστρόβιλο για εταιρείες τεχνολογίας, αυτός ο δείκτης έχει εξαιρετική απόδοση από τις αρχές του 2020. Αλλά, ακόμη και πριν συγκεντρώσει 58,1% τον περασμένο χρόνο, αυτό το ETF είχε αποδόσεις άνω του μέσου όρου για τους επενδυτές. Κατά τα τελευταία πέντε χρόνια, το ταμείο έχει αποδώσει ετήσιες αποδόσεις κοντά στο 25%. Τα τελευταία 10 χρόνια, η ετήσια απόδοσή της πλησιάζει το 20%.

Με μεγάλες εκμεταλλεύσεις όπως μήλο (NASDAQ: AAPL ), Αμαζόνα (NASDAQ: ΑΜΖΝ ), και Microsoft (NASDAQ: ΓΧΣ ), αυτό δεν αποτελεί έκπληξη. Ωστόσο, μετά από μια απίστευτη πορεία πριν, κατά τη διάρκεια και μετά την πανδημία, η μελλοντική απόδοση των τεχνολογικών μονάδων παραγωγής ενέργειας μπορεί να μην πυροδοτήσει τον κόσμο. Με τις αντίστοιχες εκτιμήσεις τους σε ιστορικά υψηλά επίπεδα, ενδέχεται να δούμε πιο μέτριες αποδόσεις να προχωρούν.

Τούτου λεχθέντος, καθώς η τεχνολογία συνεχίζει να γίνεται ο κυρίαρχος τομέας στην οικονομία μας, δεν είναι κακό να έχουμε έκθεση στα ονόματα τεχνολογίας υψηλής ποιότητας. Ένα ρευστό ταμείο με χαμηλό λόγο δαπανών (0,2%), αυτό μπορεί να είναι ένα άλλο ταμείο δείκτη που μπορεί να αγοράσει και να κρατήσει για μεγάλες αποστάσεις.

Vanguard FTSE All-World πρώην ΗΠΑ ETF (ΦΩΝΗ)

Απόθεμα φωνήςΠηγή: Shutterstock

Με την επιθετική νομισματική πολιτική της Ομοσπονδιακής Τράπεζας, οι φόβοι για τον πληθωρισμό βρίσκονται στο μυαλό. Λοιπόν, ποιος είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους για να προστατέψετε το χαρτοφυλάκιό σας από τη φθίνουσα αξία του δολαρίου ΗΠΑ; Διεθνή αποθέματα μπορεί να είναι μια τέτοια μέθοδος. Και, αν ψάχνετε για ένα υγρό όχημα για διεθνή έκθεση αποθεμάτων, ένα απόθεμα ETF όπως VEU μπορεί να είναι η τέλεια εφαρμογή.

Αυτό το ταμείο ευρετηρίου, το οποίο παρακολουθεί τον δείκτη FTSE All-World (μείον εταιρείες με έδρα τις Ηνωμένες Πολιτείες), κατέχει μια μεγάλη ποικιλία μεγάλων, υψηλής ποιότητας ξένων εταιρειών. Οι κυριότερες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν την Κίνα Άλιμπαμπα (NYSE: ΜΑΙΑ ), Με έδρα την Ελβετία Φωλιάζω (OTCMKTS: NSRGY ) και με βάση την Ιαπωνία Toyota (NYSE: ΤΜ ).

Χορηγείται, με βάση την 5ετή και 10ετή ιστορική του απόδοση, η VEU έχει ακολουθήσει το S&P 500. Αλλά, όπως είπα παραπάνω, η προηγούμενη απόδοση δεν είναι ενδεικτική μελλοντικών αποτελεσμάτων. Ο μέτριος πληθωρισμός μπορεί να είναι θετικός για τα αποθέματα. Όμως, ο ανεξέλεγκτος πληθωρισμός; Οχι τόσο πολύ. Αν δούμε μια επανάληψη του σταυροπληθωρισμός την αμερικανική οικονομία που γνώρισε κατά τη δεκαετία του 1970, μπορεί να δούμε μια επανάληψη των εντυπωσιακών αμερικανικών χρηματιστηριακών αποδόσεων αυτής της δεκαετίας επίσης.

  • 7 Μεγάλα αποθέματα συνταξιοδότησης για το Gen Z

Όπως είναι συνηθισμένο με την οικογένεια κεφαλαίων Vanguard, αυτό το ETF έρχεται με χαμηλό λόγο εξόδων (0,08%), μαζί με υψηλή ρευστότητα. Απόδοση 1,96%, σε σύγκριση με το NOBL, αυτό μπορεί να είναι ένα εξαιρετικό μέσο για επενδυτές που εστιάζουν στο εισόδημα.

κορυφαίες μετοχές μαριχουάνας πένα 2017

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Απόθεμα VNQΠηγή: Shutterstock

Παρόλο που σχετίζονται κυρίως με μετοχές, υπάρχουν κεφάλαια δεικτών που παρακολουθούν άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Ένα πρωταρχικό παράδειγμα είναι το απόθεμα VNQ, το οποίο παρακολουθεί το Δείκτης MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 . Δηλαδή, είναι ένας δείκτης των γνωστών REITs ή των επενδυτικών επενδυτών σε ακίνητα.

Οι κυριότερες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν τον πύργο κυττάρων REIT Αμερικανικός Πύργος (NYSE: ΑΜΤ ), ιδιοκτήτης ακινήτου αποθήκης Πρόλογος (NYSE: PLD ), και ιδιοκτήτης εμπορικού κέντρου Simon Property Group (NYSE: SPG ). Η ισχυρή απόδοση των εναλλακτικών REITs περιουσιακών στοιχείων, όπως η μετοχή AMT και PLD, σε σχέση με τα παραδοσιακά κτίρια γραφείων και τα πολυκαταστήματα REIT, έχουν καταστήσει αυτά τα ονόματα δυσανάλογα μέρος του χαρτοφυλακίου της.

Ωστόσο, καθώς η πανδημία (η οποία επηρέασε τη ζήτηση ειδικά για χώρους γραφείων) υποχωρεί, ενδέχεται να δούμε μια ανάκαμψη για τα REITs γραφείων που έχουν πληγεί. Αυτό θα μπορούσε να σημαίνει περισσότερα κέρδη μπροστά για το VNQ, ακόμα και αν οι επενδύσεις του REIT στον πύργο κυψελών του υποχωρήσουν, ακολουθώντας τις περικοπές της βιομηχανίας του περασμένου έτους.

Οι 5ετές (6,13%) και οι 10ετές (8,9%) ετήσιες αποδόσεις της ήταν πολύ κάτω από τα διψήφια ετήσια κέρδη που παρατηρήθηκαν με τα S&P 500 και Nasdaq 100. Αλλά, αν ψάχνετε για απόδοση (3,5%) , και διαφοροποίηση μακριά από τις μετοχές, αυτό το χαμηλού κόστους (δείκτης εξόδων 0,12%) του δείκτη ETF μπορεί να είναι μια άλλη εξαιρετική θέση για το χαρτοφυλάκιό σας.

Ταμεία ευρετηρίου: Vanguard Growth Index Fund ETF (ΦΟΡ)

Fund Funds: απόθεμα VUGΠηγή: Freedom365day / Shutterstock.com

Αφού συζητήσουμε περισσότερα ETF ευρετηρίου εστιασμένα στην απόδοση, ας επιστρέψουμε σε ένα άλλο με επίκεντρο την ανάπτυξη. Το απόθεμα VUG παρακολουθεί διάφορους δείκτες που σχετίζονται με την ανάπτυξη, συμπεριλαμβανομένων MSCI US Prime Market Growth Index .

Ποια ονόματα επικεντρώνονται στην ανάπτυξη στο χαρτοφυλάκιό της; Παρόμοια με την QQQ, οι μεγαλύτερες εταιρείες της περιλαμβάνουν τις Apple, Amazon και Microsoft. Ονόματα όπως Facebook (NASDAQ: FB ) και Τέσλα (NASDAQ: TSLA ) ζυγίζονται σε μεγάλο βαθμό στο χαρτοφυλάκιό του. Εν ολίγοις, αυτό το ταμείο είναι ένα ενιαίο κατάστημα για έκθεση στις μετοχές με υψηλότερα καπάκια με τις υψηλότερες πτήσεις.

Τα κεφάλαια αυτού του ταμείου λειτούργησαν τα τελευταία χρόνια. Οι αποδόσεις της VUG τον τελευταίο χρόνο (56,7%) είναι πολύ κοντά στα κέρδη που παρατηρούνται με την εμπιστοσύνη της Invesco QQQ τους τελευταίους 12 μήνες. Και, όπως στην περίπτωση αυτού του δείκτη ETF, υπάρχει ο κίνδυνος αυτός να δει λιγότερο εντυπωσιακές αποδόσεις, καθώς οι επενδυτές επανεκτιμούν αποτιμήσεις για εταιρείες με υψηλή ανάπτυξη.

  • 7 Μεγάλα αποθέματα συνταξιοδότησης για το Gen Z

Γιατί λοιπόν να αγοράσετε αυτό το ETF, όταν θα μπορούσατε (θεωρητικά) να αποκτήσετε παρόμοια έκθεση μέσω του QQQ; Με ακόμη χαμηλότερο λόγο εξόδων (0,04%), αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τρόπος χαμηλότερου κόστους για να στοιχηματίσετε ότι οι νικητές της χρηματιστηριακής αγοράς του περασμένου έτους συνεχίζουν να το συνθλίβουν μέχρι το υπόλοιπο του 2021.

Την ημερομηνία δημοσίευσης, ο Thomas Niel είχε μεγάλο ενδιαφέρον για το Bitcoin. Δεν κατείχε (είτε άμεσα είτε έμμεσα) καμία θέση στα χρεόγραφα που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο.

Thomas Niel, συνεισφέρων για InvestorPlace.com , γράφει ανάλυση μετοχών για εκδόσεις που βασίζονται στον Ιστό από το 2016.