7 Vanguard Funds με εξαιρετικά χαμηλά έξοδα

Στον κόσμο των αμοιβαίων κεφαλαίων, η Vanguard είναι ένας από τους γίγαντες του κόσμου. Η εταιρεία διαθέτει σχεδόν 425 κεφάλαια και χρηματιστήρια, τα οποία καλύπτουν τους κύριους τύπους επενδυτικών κατηγοριών για οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο. Το Vanguard είναι επίσης παγκόσμιο, με δραστηριότητες σε 19 χώρες.

Στον πυρήνα της εταιρείας είναι μια συναρπαστική αποστολή λάβετε θέση για όλους τους επενδυτές , να τους αντιμετωπίσουμε δίκαια και να τους δώσουμε την καλύτερη ευκαιρία για επιτυχία στην επένδυση. Αυτό πηγαίνει πίσω στην έμπνευση του ιδρυτή Jack Bogle (πέθανε πέρυσι σε ηλικία 89 ετών). Ήταν παθιασμένος υπέρμαχος των επενδυτών. Αυτό σημαίνει παροχή κεφαλαίων χαμηλού κόστους και διαφανή.

Ναι, όταν πρόκειται για την αγορά ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, το να πηγαίνετε με μια προσφορά από τη Vanguard είναι συνήθως μια καλή ιδέα. Αλλά με τόσα πολλά διαθέσιμα, πώς επιλέγετε ένα;

Λοιπόν, έχω συντάξει μια λίστα που καλύπτει τους βασικούς τομείς για αποτελεσματικά χαρτοφυλάκια. Ας ΡΙΞΟΥΜΕ μια ΜΑΤΙΑ:

ποια αποθέματα είναι καυτά για αγορά
  • Vanguard Real Estate Index Ναύαρχος (MUTF: VGSLX )
  • Ταμείο ανάπτυξης μερισμάτων Vanguard (MUTF: VDIGX )
  • Vanguard Balanced Index Fund Ναύαρχος Μετοχές (MUTF: Β σι IAX )
  • Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (MUTF: VFIAX )
  • Vanguard Global ESG Select Stock Fund Επενδυτικές μετοχές (MUTF: VEIGX )
  • Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Μερίδια (MUTF: VBTLX )
  • Διεθνές Ταμείο Αξίας Vanguard (MUTF: VTRIX )

Ναύαρχος Vanguard Real Estate Index (VGSLX)

Ήταν σίγουρα μια δύσκολη χρονιά για την αγορά ακινήτων. ο νέα πανδημία coronavirus έχει οδηγήσει σε αργή ανάπτυξη στις ΗΠΑ μαζί με υψηλότερες θέσεις εργασίας.

Αλλά με την πάροδο των ετών, η ακίνητη περιουσία έχει αποδειχθεί προσαρμοσμένη στις αλλαγές. Ναι, λοιπόν, μπορεί να είναι η κατάλληλη στιγμή για να σκεφτείτε να επενδύσετε στον τομέα.

Ένα από τα χαμηλού κόστους κεφάλαια Vanguard για αυτό είναι το Real Estate Index Admiral fund. Επενδύει σε REITs (καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα), τα οποία έχουν ευνοϊκή φορολογική μεταχείριση εάν το 90% των κεφαλαίων καταβληθεί στους μετόχους με τη μορφή μερισμάτων. Εξαιτίας αυτού, το VGSLX έχει καλή απόδοση 3,86%. Ο λόγος εξόδων είναι επίσης 0,12%.

Ένα άλλο πλεονέκτημα είναι ότι το ταμείο διαφοροποιείται στις κύριες κατηγορίες ακινήτων, όπως υγειονομική περίθαλψη, ξενοδοχεία / θέρετρα, βιομηχανικά, γραφεία, κατοικίες και ανάπτυξη. Ορισμένες από τις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν Αμερικανικός Πύργος (NYSE: ΑΜΤ ), Πρόλογος (NYSE: PLD ) και Crown Castle International (NYSE: CCI ).

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι το VGSLX άλλαξε το χαρτοφυλάκιό του σε δείκτη MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. Η κίνηση φαίνεται έξυπνη δεδομένου ότι ο δείκτης επικεντρώνεται σε τομείς ανάπτυξης όπως τα κέντρα δεδομένων και την εφοδιαστική.

Ταμείο ανάπτυξης μερισμάτων Vanguard (VDIGX)

οθόνη μετοχών χρηματιστηρίου με τη λέξη

Πηγή: iQoncept / shutterstock.com

Πολλά από τα ταμεία Vanguard βασίζονται σε ευρετήρια. Αλλά η εταιρεία έχει επίσης μια καλή ποικιλία ενεργών διαχειριζόμενων. Ενώ αυτά γενικά έχουν υψηλότερα έξοδα, μπορούν να αξίζουν τον κόπο - αρκεί να υπάρχει κορυφαίος διευθυντής στο τιμόνι.

Αυτό ισχύει για το Vanguard Dividend Growth Fund. Ο διαχειριστής του χαρτοφυλακίου είναι ο Donald Kilbride, ο οποίος συμμετείχε το 2006. Το επίκεντρο του ήταν να εξετάσει τις σταθερές εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα σε όλους τους κλάδους της βιομηχανίας. Όσον αφορά την παράσταση, η απόδοση ήταν 12,30% την τελευταία δεκαετία.

Βεβαίως, η τρέχουσα απόδοση μερίσματος είναι 1,75%, η οποία μπορεί να φαίνεται μέτρια. Αλλά στην πραγματικότητα είναι αρκετά καλό σε περιβάλλον χαμηλού επιτοκίου.

Ορισμένες από τις κορυφαίες εταιρείες του χαρτοφυλακίου για το ταμείο VDIGX περιλαμβάνουν McDonalds (NYSE: MCD ), Νίκη (NYSE: ΤΟΥ ) και Τζόνσον & Τζόνσον (NYSE: JNJ ).

Και τι γίνεται με την αναλογία εξόδων; Είναι 0,27%, το οποίο είναι πραγματικά αρκετά χαμηλό για ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο. Λάβετε υπόψη ότι το ο μέσος όρος της βιομηχανίας είναι 0,91% .

λίστα με τα καταστήματα winn dixie που κλείνουν το 2016

Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)

Τα 10 καλύτερα αποθέματα αξίας για το 2020

Ένα κλειδί για την επιτυχή επένδυση είναι η εύρεση της σωστής κατανομής περιουσιακών στοιχείων σε μετοχές και ομόλογα. Αλλά αυτό μπορεί να είναι δύσκολο να βελτιστοποιηθεί.

Ωστόσο, υπάρχει ένας καλός κανόνας: χωρίστε το χαρτοφυλάκιό σας σε μετοχές 60% και το υπόλοιπο σε ομόλογα. Με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να αποκτήσετε διαφοροποίηση, αλλά και να επιτρέψετε ανοδική πορεία όταν οι αγορές βρίσκονται σε φάση ταύρου.

Χωρίς αμφιβολία, υπάρχουν κεφάλαια Vanguard που μπορούν να κάνουν το διαχωρισμό 60% / 40% για εσάς, όπως το Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares. Το μετοχικό τμήμα του χαρτοφυλακίου αποτελείται κυρίως από ένα μείγμα αξίας και ανάπτυξης μετοχών μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Μερικά παραδείγματα περιλαμβάνουν μήλο (NASDAQ: AAPL ), Facebook (NASDAQ: FB ) και Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A , NYSE: BRK.B ).

Και για τα ομόλογα, είναι γενικά κυβερνητικές εκδόσεις που έχουν μέση διάρκεια.

Ο λόγος εξόδων είναι επίσης ελκυστικός: Είναι μόνο 0,07%.

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Μια ψηφιακή εικόνα χάλκινου ταύρου και αρκούδας που επικαλύπτεται με τεχνικό διάγραμμα και εικόνες νομισμάτων.

είναι ο ΝΑΚ εκτός λειτουργίας
Πηγή: Shutterstock

Το Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares παρακολουθεί το S&P 500 . Ήταν το πρώτο ταμείο ευρετηρίου (κυκλοφόρησε το 1976). Αλλά στις πρώτες μέρες, δεν έδωσε μεγάλη προσοχή. Ωστόσο, καθώς η αγορά ταύρων κέρδισε δυναμική στη δεκαετία του 1980, το VFIAX αυξήθηκε σε δημοτικότητα.

Γρήγορη προώθηση στο σήμερα: το ταμείο έχει 573 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση . Ο λόγος εξόδων είναι επίσης μόνο 0,04%. Συγκριτικά, ένα τυπικό ταμείο δείκτη S&P 500 έχει λόγο περίπου 0,91%.

Συνολικά, ο δείκτης S&P 500 είναι ένας καλός τρόπος για την έκθεση σε μετοχές. Περιλαμβάνει τις κορυφαίες εισηγμένες εταιρείες των ΗΠΑ με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς. Οι αποδόσεις του δείκτη βασίζονται επίσης στα σχετικά μεγέθη των εταιρειών. Αυτό σημαίνει ότι υπάρχει μεγαλύτερη έμφαση στους τομείς που συνήθως έχουν μεγαλύτερη ανάπτυξη, όπως η τεχνολογία και η υγειονομική περίθαλψη. Για παράδειγμα, οι τρεις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις είναι οι AAPL, MSFT και Αμαζόνα (NASDAQ: ΑΜΖΝ ).

Vanguard Global ESG Select Stock Fund Επενδυτικά Μερίδια (VEIGX)

Μια ψηφιακή εικόνα των χεριών που κρατά ψηλά τον πλανήτη Γη, ο οποίος φορά μάσκα προσώπου.

Πηγή: Shutterstock

Κατά τα τελευταία χρόνια, τα αμοιβαία κεφάλαια που βασίζονται σε αρχές και πρακτικές περιβάλλοντος, κοινωνικής και διακυβέρνησης (ESG) έχουν γίνει πολύ πιο δημοφιλή. Και ναι, η Vanguard έχει αναπτύξει το δικό της ταμείο για αυτό. Ονομάζεται Vanguard Global ESG Select Stock Fund Investor Shares, το οποίο διαχειρίζεται ενεργά. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου περιλαμβάνουν τους Mark Mandel και Yolanda Courtines, οι οποίοι ήταν κορυφαίοι ερευνητές στο Wellington. Εχουν ανέπτυξε μια λίστα στόχων 750 αποθεμάτων από όλο τον κόσμο και έχουν περιορίσει το VEIGX σε 35 έως 45 εταιρείες.

Το ταμείο είναι νέο, που κυκλοφόρησε τον Ιούνιο του περασμένου έτους. Αλλά ο λόγος εξόδων είναι χαμηλός - στο 0,58% - σε σύγκριση με άλλα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια ESG. Και μέχρι στιγμής, οι αποδόσεις ήταν ενθαρρυντικές. Από την αρχή, το κέρδος ήταν 11,94%.

Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX)

Τα χρυσά νομίσματα στοιβάζονται πάνω από ένα ξύλινο μπλοκ που λέει

τα καλύτερα αποθέματα εκτυπωτών 3d για αγορά
Πηγή: Shutterstock

Τα κεφάλαια Vanguard χαμηλού κόστους μπορεί να είναι πολύ σημαντικά για επενδύσεις σε ομόλογα. Ο λόγος είναι ότι οι τιμές είναι τόσο χαμηλές. Με άλλα λόγια, οι επενδυτές θα έχουν κάποια επιπλέον απόδοση.

Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχουν πολλά κορυφαία κεφάλαια Vanguard για να διαλέξετε. Απλώς κοιτάξτε το ταμείο Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares. Αυτό παρέχει ευρεία κάλυψη των αμερικανικών ομολόγων επενδυτικού βαθμού, όπως τα αμερικανικά ομόλογα, οι εγγυήσεις ενυπόθηκων δανείων και οι εταιρείες υψηλής ποιότητας. Η ωριμότητα εκτείνεται επίσης από μικρές έως μακρές διαρκεί. Αυτό βοηθά στην αύξηση των αποδόσεων ενώ μειώνει τα επίπεδα κινδύνου.

Ο λόγος εξόδων είναι 0,05% και η απόδοση για το προηγούμενο έτος ήταν 6,15%. Όσον αφορά το κέρδος από το ξεκίνημα του ταμείου το 2001, είναι 4,36%.

Vanguard International Value Fund (VTRIX)

μια μικρή σφαίρα της Γης στηρίζεται σε ένα περιοδικό

Πηγή: Shutterstock

Ένα διεθνές ταμείο πρέπει να αποτελεί μέρος του χαρτοφυλακίου όλων. Οι επενδύσεις εκτός των ΗΠΑ μπορούν να ανοίξουν πολλές περισσότερες ευκαιρίες ανάπτυξης. Αλλά υπάρχει επίσης το όφελος της διαφοροποίησης. Δηλαδή, αν η αγορά των ΗΠΑ αγωνίζεται, πιθανότατα υπάρχουν ξένες αγορές που κάνουν το αντίθετο.

Ωστόσο, ένα από τα ζητήματα με τα διεθνή ταμεία είναι οι λόγοι δαπανών. Σε τελική ανάλυση, μπορεί να είναι δαπανηρή η εγκατάσταση λειτουργιών σε διαφορετικά μέρη του κόσμου, καθώς και η πρόσληψη έμπειρων διαχειριστών χαρτοφυλακίου.

Αλλά φυσικά, ο Vanguard έχει μερικές καλές επιλογές. Το ένα είναι το Vanguard International Value Fund, το οποίο κατανέμεται σε αναδυόμενες αγορές (10,4%), την Ευρώπη (46,9%), τον Ειρηνικό (24,5%), τη Βόρεια Αμερική (16,8%) και τη Μέση Ανατολή (0,10). Ο λόγος εξόδων είναι 0,38%.

Το τρέχον χαρτοφυλάκιο έχει 224 μετοχές και ορισμένες από τις κορυφαίες συμμετοχές περιλαμβάνουν Νοβάρτις (NYSE: NVS ), ΧΥΜΟΣ ΔΕΝΤΡΟΥ (NYSE: ΧΥΜΟΣ ΔΕΝΤΡΟΥ ) και Tencent Holdings (OTCMKTS: TCEHY ).

Κατά την ημερομηνία δημοσίευσης, ο Tom Taulli δεν είχε (είτε άμεσα είτε έμμεσα) θέσεις σε οποιαδήποτε από τις αξίες που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο.

Ο Tom Taulli (@ttaulli) είναι σύμβουλος / μέλος του διοικητικού συμβουλίου για νεοσύστατες επιχειρήσεις και συγγραφέας διαφόρων βιβλίων και διαδικτυακών μαθημάτων σχετικά με την τεχνολογία, συμπεριλαμβανομένων Βασικά στοιχεία τεχνητής νοημοσύνης , Εγχειρίδιο αυτοματισμού ρομποτικής διαδικασίας και Μάθετε το Python Super Fast . Είναι επίσης ο ιδρυτής του WebIPO, το οποίο ήταν μια από τις πρώτες πλατφόρμες για δημόσιες προσφορές κατά τη διάρκεια της δεκαετίας του 1990.