Τα 7 πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401k σχέδια

Εμπροσθοφυλακή Τα ταμεία κάνουν εξαιρετικές επενδυτικές επιλογές για προγράμματα αποταμίευσης συνταξιοδότησης. Επομένως, δεν θα εκπλαγείτε να δείτε πολλά κεφάλαια Vanguard μεταξύ των πιο δημοφιλών κεφαλαίων σε σχέδια 401k.

vanguard-logo-185 Έτσι, από τα 100 κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια για 401 χιλιάδες σχέδια, πόσα θα υποθέσετε ότι είναι τα κεφάλαια Vanguard; Δέκα κεφάλαια; Ίσως είκοσι χρήματα; Δοκιμάστε περισσότερα από τριάντα.

Στην πραγματικότητα, μια λίστα με 105 πιο δημοφιλή κεφάλαια σε 401k σχέδια , συντάχθηκε για Kiplinger από εταιρεία αξιολόγησης 401k Brightscope , περιλαμβάνονται 35 κεφάλαια Vanguard. Αυτό είναι κάτι περισσότερο από οποιαδήποτε άλλη εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων.





Επενδύσεις πιστότητας , Τ. Rowe Price , και Αμερικανικά Ταμεία όλοι είχαν εντυπωσιακές εμφανίσεις στη λίστα των πιο δημοφιλών αμοιβαίων κεφαλαίων σε 401 χιλιάδες σχέδια, αλλά κανένας δεν ξεπέρασε τα κεφάλαια της Vanguard.

μετοχές για αγορά σε αγορά

Όπως μπορείτε να φανταστείτε, η Vanguard είχε πολλά από τα στοχευόμενα συνταξιοδοτικά ταμεία στη λίστα, αλλά τα κορυφαία κεφάλαια περιλαμβάνουν ένα διαφορετικό συνδυασμό επιλογών που μπορούν να συνδυαστούν για να κάνουν ένα πλήρες σύνολο προσφορών για ένα σχέδιο 401k.



Από τα 35 κεφάλαια Vanguard στη λίστα των 105, εδώ είναι τα επτά πιο δημοφιλή που χρησιμοποιούνται σε σχέδια 401k:

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401k σχέδια: Vanguard Institutional Index (VINIX)

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401 (k) Σχέδια: Vanguard Institutional Index (VINIX)Εξοδα: 0,04%, ή 4 $ ανά 10.000 $ που επενδύθηκαν
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 5.000.000 $



Λόγω εξαιρετικά υψηλών ελάχιστων τιμών, οι περισσότεροι μεμονωμένοι επενδυτές δεν έχουν πρόσβαση σε κεφάλαια θεσμικής κατηγορίας όπως Ταμείο θεσμικού δείκτη Vanguard (MUTF: VINIX ), αλλά οι συμμετέχοντες σε σχέδια 401k μπορούν να επωφεληθούν και να αγοράσουν μετοχές.

Το VINIX μπορεί απλώς να περιγραφεί ως το φθηνότερο αμοιβαίο κεφάλαιο στην αγορά που παρακολουθεί S&P 500 δείκτης. Λήψη έκθεσης σε μεγάλες μετοχές όπως Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Microsoft Corporation (NASDAQ: ΓΧΣ ) και Αλφάβητο Inc. (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ), με την εξαιρετικά χαμηλή αναλογία εξόδων 0,04% είναι ένας σπάνιος θησαυρός στον κόσμο των επενδύσεων.

Για τους περισσότερους από εμάς επενδυτές με λιγότερα από 5 εκατομμύρια $ για να καλύψουν την ελάχιστη αρχική αγορά του αμοιβαίου κεφαλαίου, ο καλύτερος και μοναδικός τρόπος για να αγοράσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο όπως το VINIX είναι μέσω της συμμετοχής σε έναν μεγάλο λογαριασμό εμπιστοσύνης, όπως ένα σχέδιο 401k.

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401k σχέδια: Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401 (k) Σχέδια: Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)Εξοδα: 0,16%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $

Το μεγαλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο στον κόσμο, όπως μετράται από περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, Δείκτης συνολικής αγοράς Vanguard (MUTF: VBMFX ) είναι επίσης ένα από τα πιο δημοφιλή κεφάλαια για 401k σχέδια.

Τα χαμηλού κόστους, παθητικά διαχειριζόμενα κεφάλαια είναι ιδανικές επενδυτικές επιλογές για τους καθημερινούς επενδυτές που εξοικονομούν για έναν μακροπρόθεσμο στόχο όπως η συνταξιοδότηση και το VBMFX είναι μια εξαιρετική επιλογή για να γεμίσει ο χώρος των ομολόγων σε ένα χαρτοφυλάκιο 401k.

Οι μέτοχοι της VBMFX έχουν πρόσβαση σε όλη την αγορά ομολόγων των ΗΠΑ, η οποία αποτελείται από περισσότερα από 8.700 ομόλογα. Περίπου το 70% αυτών των ομολόγων είναι εκδόσεις κυβέρνησης των ΗΠΑ με το υπόλοιπο σε εταιρικά ομόλογα.

Τα πιο δημοφιλή ταμεία Vanguard για σχέδια 401k: Vanguard Wellington (VWELX)

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401 (k) Σχέδια: Vanguard Wellington (VWELX)Εξοδα: 0,26%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $

Το παλαιότερο αμοιβαίο κεφάλαιο στη σειρά κεφαλαίων Vanguard, Ταμείο Vanguard Wellington (MUTF: VWELX ), είναι επίσης το παλαιότερο ισορροπημένο ταμείο στην αγορά.

μεγάλες εταιρείες εκκίνησης για επενδύσεις

Το VWELX άνοιξε για πρώτη φορά στους επενδυτές το 1929, ειρωνικά την ίδια χρονιά το χρηματιστήριο κατέρρευσε, ξεκινώντας τη Μεγάλη Ύφεση, και δεκαετίες πριν από την έναρξη των 401 χιλιάδων σχεδίων.

Τα ισορροπημένα κεφάλαια ήταν η καλύτερη λύση ενός κεφαλαίου για μακροπρόθεσμους επενδυτές προτού τα κεφάλαια ημερομηνίας στόχου έρθουν στην αγορά στις αρχές της δεκαετίας του 2000. Ωστόσο, αυτά τα υβριδικά κεφάλαια εξακολουθούν να είναι έξυπνες επιλογές για τους επενδυτές, όπως αποδεικνύεται από τη δημοτικότητα και την παρουσία του VWELX σε 401k σχέδια.

Το χαρτοφυλάκιο VWELX είναι ένας μέτριος συνδυασμός περίπου δύο τρίτων μετοχών και ενός τρίτου ομολόγων, καθιστώντας το μια εξαιρετική προσφορά Vanguard 401k.

τα μόνα κεφάλαια εμπροσθοφυλακής που χρειάζεστε

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401k σχέδια: Vanguard Primecap (VPMCX)

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401 (k) Σχέδια: Vanguard Primecap (VPMCX)Εξοδα: 0,39%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $

Εάν έχετε κάνει πολλή έρευνα αναζητώντας τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια, πιθανότατα έχετε συναντήσει Ταμείο Vanguard Primecap (MUTF: VPMCX ) αλλά σύντομα απογοητευτήκατε όταν είδατε ότι το ταμείο είναι κλειστό.

Αλλά υπάρχουν πολλοί ευτυχείς συμμετέχοντες 401k σε όλη τη χώρα που κατέχουν VPMCX. Οι τάξεις των επιδόσεων είναι απλώς αστρικές με τις ετήσιες αποδόσεις ενός, τριών, πέντε, 10 και 15 ετών, οι οποίες ξεπερνούν το 95% όλων των κεφαλαίων μεγάλης ανάπτυξης.

Η VPMCX βγάζει το κυρίαρχο ρεκόρ της με χαμηλές χρεώσεις, χαμηλό κύκλο εργασιών και εξαιρετική διαχείριση. Οι συμμετοχές περιλαμβάνουν μετοχές προσανατολισμένες στην ανάπτυξη, όπως Biogen Inc. (NASDAQ: BIIB ), AAPL και MSFT.

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401k σχέδια: Vanguard 500 Index (VFINX)

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401 (k) Σχέδια: Vanguard 500 Index (VFINX)Εξοδα: 0,16%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $

Το κορυφαίο ταμείο ευρετηρίου για Vanguard Investments, Ταμείο ευρετηρίου Vanguard 500 (MUTF: VFINX ) είναι ο βασικός φορέας αμοιβαίων κεφαλαίων παθητικής διαχείρισης.

Το ποικίλο χαρτοφυλάκιο με πάνω από 500 μετοχές μεγάλων κεφαλαίων των ΗΠΑ αποτελεί μια ιδανική βασική εκμετάλλευση για να θέσει τα θεμέλια για την οικοδόμηση ενός σταθερού χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων.

Τα χαμηλού κόστους, μακροπρόθεσμα χαρακτηριστικά του VFINX το καθιστούν επίσης μια τέλεια επιλογή για έναν λογαριασμό αποταμίευσης συνταξιοδότησης, ο οποίος είναι αναμφίβολα πρωταρχικός λόγος για τον οποίο καταλήγει στη λίστα των πιο δημοφιλών χρημάτων 401k.

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401k σχέδια: Vanguard Extended Market Index (VEXMX)

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401 (k) Σχέδια: Vanguard Extended Market Index (VEXMX)Εξοδα: 0,22%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $

Οι επενδυτές που επιθυμούν να επεκτείνουν την εμβέλειά τους στην αγορά μετοχών πέρα ​​από τον δείκτη S&P 500 θα αρέσουν αυτό που βλέπουν Αμοιβαίο κεφάλαιο Vanguard Extended Market Index (MUTF: VEXMX ).

Το χαρτοφυλάκιο VEXMX αποφεύγει τις μετοχές με μεγάλα καπάκια και αντίθετα διατηρεί μετοχές όπως Liberty Global Plc (NASDAQ: ΠΑΣΧΑΛΙΑ ), Tesla Inc. (NASDAQ: TSLA ) και Λας Βέγκας Sands Corp. (NYSE: ΕΓΩ ΕΝΑΝΤΙΟΝ ).

Το VEXMX παρακολουθεί τον δείκτη ολοκλήρωσης S&P, ο οποίος αποτελείται κυρίως από μετοχές μεσαίου και μικρού κεφαλαίου. Αυτό καθιστά το VEXMX ένα σταθερό συμπλήρωμα του Vanguard 500 Index μεταξύ 401k κεφαλαίων.

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401k σχέδια: Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX)

Τα πιο δημοφιλή Vanguard Funds για 401 (k) Σχέδια: Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX)Εξοδα: 0,20%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $

αγοράζουν ή πωλούν απόθεμα ενέργειας chesapeake

Οι επενδυτές που αναζητούν υψηλότερες πιθανές αποδόσεις από το S&P 500, αλλά όχι ο πρόσθετος κίνδυνος αγοράς των μετοχών μικρής κεφαλαιοποίησης είναι έξυπνοι να λάβουν υπόψη Ταμείο ευρετηρίου μεσαίου κεφαλαίου Vanguard (MUTF: VIMSX ).

Η μακροπρόθεσμη ισχύς των μετοχών μεσαίου κεφαλαίου, όπως οι κορυφαίες συμμετοχές Equinix, Inc. (NASDAQ: EQIX ), Φισέρ Inc (NASDAQ: FISV ) και Electronic Arts Inc. (NASDAQ: ΑΥΤΗ ), κάνει το VIMSX μια εξαιρετική επιλογή για επενδύσεις 401k. Συγκρίνετε την 15ετή ετήσια απόδοση 9,4% με εκείνη του S&P 500, η ​​οποία έφτασε το 7,1% για την περίοδο.

Ήταν αυτή η μακροπρόθεσμη ιστορία, καθώς και οι δυνατότητες μελλοντικής απόδοσης, που μας έκαναν να ονομάσουμε το VIMSX το καλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο που θα κρατήσουμε για πάντα.

Από αυτό το γράψιμο, ο Kent Thune δεν κατείχε προσωπικά θέση σε κανένα από τα προαναφερθέντα χρεόγραφα, αν και κατέχει VBMFX και VIMSX σε ορισμένους λογαριασμούς πελατών. Η Νο 1 εκμετάλλευση του είναι ιδιωτική συμβουλευτική εταιρεία επενδύσεων . Σε καμία περίπτωση αυτές οι πληροφορίες δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση κινητών αξιών.