Τα 7 αμοιβαία κεφάλαια Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία

Θα μπορούσατε να ρίξετε βελάκια, δεμένα τα μάτια, σε έναν τοίχο αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard και θα καταλήγατε ακόμα σε μια συλλογή από μερικά από τα καλύτερα χρήματα που μπορείτε να αγοράσετε σήμερα. Αλλά αν ψάχνετε το καλύτερο από τα καλύτερα του Vanguard, το χτύπημα του ταύρου είναι λίγο πιο δύσκολο.

Τα 7 Ταμεία Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογίαΧρειάζεται πολύ περισσότερο από μια καλή ιδέα για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο να λάβει τις υψηλότερες βαθμολογίες από υπηρεσίες κατάταξης αμοιβαίων κεφαλαίων. Γενικά πρέπει να έχουν αποδόσεις άνω του μέσου όρου, κίνδυνο κάτω του μέσου όρου και χαμηλά έξοδα σε σύγκριση με τα κεφάλαια στις αντίστοιχες κατηγορίες τους.

Βοηθά επίσης οι αποδόσεις να παραμένουν σταθερά μπροστά από τους συνομηλίκους της κατηγορίας σε όλες τις χρονικές περιόδους που μετρώνται, ειδικά για τρία χρόνια και περισσότερο. Η φορολογική απόδοση είναι ένα άλλο πλεονέκτημα όσον αφορά τις υψηλές βαθμολογίες.





Έτσι, για να βρω μια πραγματικά χρήσιμη λίστα με τα υψηλότερα αξιολογημένα κεφάλαια Vanguard, ξεκίνησα με εκείνους που έλαβαν τα καλύτερα σημάδια στις κορυφαίες υπηρεσίες αξιολόγησης αμοιβαίων κεφαλαίων (Morningstar και Lipper), και στη συνέχεια απέκλεισαν χρήματα που απαιτούσαν ελάχιστα υψηλότερα από 3.000 $.

πριμοδότηση επιλογής πώλησης για τα προς το ζην

Για να προκριθεί περαιτέρω η διαδικασία επιλογής μου, κάθε ταμείο έπρεπε να κερδίσει τουλάχιστον τέσσερα από τα πέντε αστέρια στο Morningstar και λάβετε 5 (στα 5) σε τουλάχιστον τρία από τα πέντε αποτελέσματα του Lipper Leader. Για όσους δεν είναι εξοικειωμένοι με αυτές τις βαθμολογίες, χρειάζεται ένα πραγματικά εξαιρετικό ταμείο για να πάρει τόσο υψηλές βαθμολογίες και από τις δύο υπηρεσίες.



  • Τα κορυφαία 10 χρήματα ETFs μπορούν να αγοράσουν

Με αυτό ως φόντο, και χωρίς ιδιαίτερη σειρά, εδώ είναι τα επτά αμοιβαία κεφάλαια Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία.

Αμοιβαία κεφάλαια υψηλότερης βαθμολογίας Vanguard: Balanced Index (VBINX)

Ταμεία Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία: Balanced Index (VBINX)



Πηγή: Shutterstock

Εξοδα: 0,19% ή 19 $ ετησίως ανά επένδυση 10.000 $
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $
Κατάταξη Morningstar: 5 αστέρια
Βαθμολογία Lipper Leader: 5-5-4-5-5 *

Δεν είναι συχνά ότι βλέπετε ένα ταμείο ευρετηρίου να λαμβάνει τόσο σταθερά υψηλές βαθμολογίες, αλλά Ισορροπημένος δείκτης Vanguard (MUTF: VBINX ) είναι μια εξαιρετική εξαίρεση.

Ο πρωταρχικός λόγος για τον οποίο τα ευρετήρια χρημάτων σπάνια εμφανίζονται στις κορυφαίες θέσεις των υπηρεσιών αξιολόγησης κεφαλαίων; Οι αποδόσεις προσαρμοσμένες στον κίνδυνο αποτελούν σημαντικό παράγοντα για τη λήψη αυτών των αξιολογήσεων. Ενώ τα παθητικά ταμεία τείνουν να είναι χαμηλότερου κινδύνου σε σχέση με τους ενεργούς συνομηλίκους τους, οι αποδόσεις τους είναι συνήθως μέσες, ειδικά βραχυπρόθεσμα.

Ωστόσο, το VBINX κερδίζει τουλάχιστον το 75% έως το 90% της μέτριας κατηγορίας κατανομής σε τρεις, πέντε και 10ετές αποδόσεις. Αυτό το κάνει με ένα απλό μείγμα χαμηλού κόστους περίπου 60% των αποθεμάτων - συμπεριλαμβανομένων των κορυφαίων συμμετοχών Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Αλφάβητο Inc. (NASDAQ: GOOGL ) και Microsoft Corporation (NASDAQ: ΓΧΣ ) - και 40% σε ομόλογα.

* Σημείωση: Τα αποτελέσματα του Lipper Leader ακολουθούν την ακόλουθη σειρά: Συνολικές αποδόσεις, συνεπής απόδοση, διατήρηση, φορολογική απόδοση και έξοδα.

Αμοιβαία κεφάλαια υψηλότερης βαθμολογίας Vanguard: Παγκόσμια ελάχιστη μεταβλητότητα (VMVFX)

Ταμεία Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία: Παγκόσμια ελάχιστη μεταβλητότητα (VMVFX)

Πηγή: Shutterstock

Εξοδα: 0,25%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $
Κατάταξη Morningstar: 5 αστέρια
Βαθμολογία Lipper Leader: 5-4-5-2-5

Τα κορυφαία χρηματικά ποσά δεν είναι πάντα οι κορυφαίες επιδόσεις των αντίστοιχων κατηγοριών τους και Vanguard Παγκόσμια ελάχιστη μεταβλητότητα (MUTF: VMVFX ) είναι ένα πρωταρχικό παράδειγμα για το πώς συμβαίνει αυτό.

Το VMVFX - το διεθνές ταμείο Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία - είναι ένα μείγμα αμερικανικών και ξένων μετοχών που κατάφερε να διατηρήσει τον κίνδυνο χαμηλό σε σχέση με τους παγκόσμιους δείκτες μετοχών. Αυτό σημαίνει ότι η απόδοση θα τείνει να υστερεί σε ισχυρές αγορές ... αλλά συνήθως θα νικήσει τους δείκτες της παγκόσμιας αγοράς σε χαμηλές αγορές.

Οι μέτοχοι της VMVFX αποκτούν έκθεση σε υψηλής ποιότητας μετοχές σε όλο το φάσμα της κεφαλαιοποίησης, κυρίως στην Ευρώπη και τη Βόρεια Αμερική. Οι κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν HDFC Bank Limited (ADR) (NYSE: HDB ), Jack Henry & Associates, Inc. (NASDAQ: JHY ) και Starwood Property Trust, Inc. (NYSE: STWD ).

Αμοιβαία κεφάλαια υψηλότερης βαθμολογίας Vanguard: Εισόδημα Wellesley (VWINX)

Ταμεία Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία: Εισόδημα Wellesley (VWINX)

Πηγή: StockSnap.io

Εξοδα: 0,22%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $
Κατάταξη Morningstar: 5 αστέρια
Βαθμολογία Lipper Leader: 5-5-5-2-5

φτηνές μετοχές για αγορά το 2018

Κάθε έξυπνος επενδυτής θέλει υψηλές αποδόσεις σε σχέση με τον κίνδυνο και μπορούν να βρουν αυτή την ποιότητα Εισόδημα Vanguard Wellesley (MUTF: VWINX ).

Με την κατανομή περιουσιακών στοιχείων περίπου ενός τρίτου μετοχών και ομολόγων δύο τρίτων, πιστεύετε ότι η VWINX θα έδινε μέσες μακροπρόθεσμες ετήσιες αποδόσεις περίπου 5% ή ίσως λίγο περισσότερο. Αλλά ο Wellesley έχει κατά μέσο όρο ένα εντυπωσιακό μυαλό 9,8% ετήσια απόδοση από την έναρξη του το 1970.

Η κατανομή των μετοχών αποτελείται κυρίως από μερίσματα ποιότητας μερίσματος όπως οι ΓΧΣ, JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM ), και Philip Morris International Inc. (NYSE: ΜΕΤΑ ΜΕΣΗΜΒΡΙΑΣ ) - καλό για απόδοση 3% σε τιμές currnet. Εν τω μεταξύ, η κατανομή ομολόγων έχει μια μέση πιστωτική ποιότητα επενδυτικού βαθμού με μέση πραγματική διάρκεια μόλις 10 ετών.

Αμοιβαία κεφάλαια Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία: Απαλλαγή φόρου υψηλής απόδοσης (VWAHX)

Ταμεία Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία: Απαλλαγή φόρου υψηλής απόδοσης (VWAHX)

Πηγή: Shutterstock

Εξοδα: 0,19%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $
Κατάταξη Morningstar: 5 αστέρια
Βαθμολογία Lipper Leader: 5-5-3-5-5

Οι υψηλές αποδόσεις, οι επιστροφές άνω του μέσου όρου, τα χαμηλά έξοδα και η φορολογική αποδοτικότητα συνδυάζονται με την απόδοση Απαλλαγή φόρου υψηλής απόδοσης Vanguard (MUTF: VWAHX ) ένα από τα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία στην αγορά σήμερα.

Η VWAHX επιτυγχάνει τη φορολογική της αποδοτικότητα διατηρώντας δημοτικά ομόλογα, τα οποία είναι αφορολόγητα σε ομοσπονδιακό επίπεδο. Αυτό απευθύνεται κυρίως σε επενδυτές σε υψηλά επίπεδα φορολογίας που αναζητούν απόδοση στους φορολογητέους μεσιτικούς λογαριασμούς τους.

  • 7 ETF υψηλής απόδοσης για επιθετικούς επενδυτές εισοδήματος

Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από ένα ευρύ μείγμα σχεδόν 2.000 δημοτικών ομολόγων υψηλής απόδοσης με την πλειοψηφία να είναι ακριβώς πάνω ή ακριβώς κάτω από το επενδυτικό επίπεδο. Αυτό σημαίνει ότι οι μέτοχοι μπορούν να έχουν αποδόσεις άνω του μέσου όρου - η συνολική απόδοση 2,93% καταλήγει σε απόδοση ισοδύναμη με φόρο 4,85% για την υψηλότερη κατηγορία φόρου - αλλά η έκθεση στα ομότιμα ​​ομόλογα είναι κάτω από το μέσο όρο της κατηγορίας.

Αμοιβαία κεφάλαια υψηλότερης βαθμολογίας Vanguard: Δείκτης απόδοσης υψηλού μερίσματος (VHDYX)

Ταμεία Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία: Δείκτης απόδοσης υψηλού μερίσματος (VHDYX)

Πηγή: Shutterstock

Εξοδα: 0,15%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $
Κατάταξη Morningstar: 4 αστέρια
Βαθμολογία Lipper Leader: 5-5-5-5-5

Δείκτης απόδοσης υψηλού μερίσματος Vanguard (MUTF: VHDYX ) έχει κερδίσει κορυφαία κατάταξη Lipper Leader και για τις πέντε κατηγορίες, τοποθετώντας την σε σπάνια εταιρεία μεταξύ των αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard.

ps4 plus δωρεάν παιχνίδια Μάιος 2018

Το VHDYX παρακολουθεί τον δείκτη απόδοσης υψηλού μερίσματος FTSE, ο οποίος καλύπτει περίπου 400 μετοχές εταιρειών των Η.Π.Α. που έχουν ρεκόρ καταβολής σταθερών μερισμάτων άνω του μέσου όρου. Αυτό σημαίνει ότι το χαρτοφυλάκιο είναι γεμάτο με αποθέματα ποιότητας όπως η Microsoft, Τζόνσον & Τζόνσον (NYSE: JNJ ) και Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ).

Το ταμείο είναι επίσης καλά διαφοροποιημένο σε διάφορους τομείς, συμπεριλαμβανομένων καταναλωτικών αγαθών, βιομηχανικών, χρηματοοικονομικών, τεχνολογίας και υγειονομικής περίθαλψης.

Το VHDYX ρίχνει μια απόδοση λίγο πάνω από το 3%.

Αμοιβαία κεφάλαια υψηλότερης βαθμολογίας Vanguard: GNMA (VFIIX)

Ταμεία Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία: GNMA (VFIIX)

Πηγή: Shutterstock

Εξοδα: 0,21%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $
Κατάταξη Morningstar: 5 αστέρια
Βαθμολογία Lipper Leader: 5-5-5-3-5

Οι επενδυτές που αναζητούν μια συντηρητική κατανομή ομολόγων, σημειώνοντας υψηλότερες αποδόσεις από τα ομόλογα των ΗΠΑ θα θέλουν να ρίξουν μια ματιά Vanguard GNMA (MUTF: VFIIX ).

Το χαρτοφυλάκιο VFIIX αποτελείται κυρίως από τίτλους της National National Mortgage Association (GNMA), οι οποίοι υποστηρίζονται από την κυβέρνηση. GNMA - πιο γνωστό ως Ginnie Mae - οι υποθήκες προέρχονται κυρίως από αγοραστές σπιτιού για πρώτη φορά μέσω της Ομοσπονδιακής Διοίκησης Στέγασης.

  • 10 καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για συνταξιοδότηση

Αυτό σημαίνει για τους μετόχους της VFIIX είναι ότι παίρνουν ένα καλάθι με ομόλογα με πιστοληπτική ικανότητα AAA, αλλά σταθερά καλύτερες αποδόσεις από κρατικές εκδόσεις. Από τώρα, το VFIIX αποδίδει 2,6%.

Αμοιβαία κεφάλαια Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία: Ουέλλινγκτον (VWELX)

Ταμεία Vanguard με την υψηλότερη βαθμολογία: Ουέλλινγκτον (VWELX)

Πηγή: Pixabay

είναι βύσμα ένα καλό απόθεμα για αγορά

Εξοδα: 0,25%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 3.000 $
Κατάταξη Morningstar: 5 αστέρια
Βαθμολογία Lipper Leader: 5-5-4-2-5

Οι επενδυτές που θέλουν ένα ισορροπημένο ταμείο μετριοπαθούς κατανομής με σταθερούς ενεργούς διευθυντές στο τιμόνι δεν χρειάζεται να κοιτάξουν περισσότερο Βάγκουαρντ Γουέλινγκτον (MUTF: VWELX ).

Το VWELX, το παλαιότερο ισορροπημένο κεφάλαιο στην αγορά, είναι επίσης ένα από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια στην αγορά. Στην πραγματικότητα, η δημοτικότητά του το έχει κάνει να πλησιάζει σε νέους επενδυτές σε διάφορα σημεία, αν και αυτή τη στιγμή, Ο ιστότοπος του Vanguard δείχνει ότι είναι ανοιχτός . Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από ένα διαφοροποιημένο μείγμα περίπου 60% μετοχών και 40% ομολόγων. Όσον αφορά την απόδοση, ο Ουέλλινγκτον κερδίζει περισσότερο από το 90% των μέσων κονδυλίων κατανομής για ετήσιες αποδόσεις τριών, πέντε και 10 ετών.

Τα αποθέματα είναι ως επί το πλείστον υψηλής ποιότητας μεγάλα καπάκια όπως η Microsoft, η JPMorgan και η Bank of America Corp (NYSE: BAC ), ενώ τα ομόλογα έχουν μέση διάρκεια έξι ετών και πιστοληπτική ποιότητα Α. Το εισόδημα είναι λίγο πιο μικρό σε αυτό σε 2,3%.

Από αυτό το γράψιμο, ο Kent Thune δεν κατείχε προσωπικά θέση σε κανένα από τα προαναφερθέντα χρεόγραφα, αν και ορισμένοι από τους λογαριασμούς πελατών του κατέχουν VBINX, VWINX και VWAHX. Σε καμία περίπτωση αυτές οι πληροφορίες δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση κινητών αξιών.