7 Great Funds Funds για επενδύσεις χωρίς άγχος

Αυτή δεν ήταν η καλύτερη αγορά για παθητικές επενδύσεις και δείκτες κεφαλαίων.

Σίγουρα, οι σημαντικοί δείκτες σημείωσαν άνοδο από τα χαμηλά του Μαρτίου 2020. Αλλά αυτό το τέντωμα ήταν ίσως το καλύτερο στην ιστορία για ενεργούς επενδυτές λιανικής. Οι περισσότεροι από τους μεμονωμένους επενδυτές που πλημμύρισαν Ρομπέν των Δασών και άλλες πλατφόρμες καθώς ο κόσμος έκλεισε κατέληξε να αγοράζει μετοχές στο ή κοντά στο κάτω μέρος. Και οι τομείς που προτιμούσαν συχνά - όπως ηλεκτρικά οχήματα (EV), διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια και κρυπτογράφηση - έχουν ξεπεράσει αυτούς τους σημαντικούς δείκτες.

Φυσικά, οι 13 μήνες απόδοσης δεν κάνουν απαραίτητα μια μακροπρόθεσμη στρατηγική. Και έχουμε δει κάποια αδυναμία αργά ακριβώς σε αυτούς τους καυτούς τομείς. Τουλάχιστον, η ενεργητική επένδυση δεν είναι τόσο εύκολη όσο φαίνεται για ορισμένους.





Έτσι, η μακροπρόθεσμη αξία της παθητικής επένδυσης εξακολουθεί να υπάρχει. Η σωστή, αποτελεσματική ενεργητική επένδυση απαιτεί σημαντικό χρόνο. Ακόμα και σε έναν κόσμο μηδενικής προμήθειας, τα spreads προσφοράς / ζήτησης μπορούν να διαβρώσουν τις αποδόσεις, ειδικά για τους βαριούς εμπόρους. Τα κεφάλαια δεικτών δεν είναι απαραίτητα για κάθε επενδυτή, αλλά υπάρχει μια λογική για τη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη του μερίδιο αγοράς της παθητικής επένδυσης .

Η ευρετηρίαση λειτουργεί. Προφανώς δεν λειτουργεί τόσο καλά όσο χτυπάει την αγορά, αλλά το να χτυπάς την αγορά για μεγάλες αποστάσεις είναι πολύ πιο εύκολο να το πεις παρά να το κάνεις. Έτσι, για τους επενδυτές που εξακολουθούν να αναζητούν ένα μέρος ή ακόμη και όλα τα χαρτοφυλάκια τους σε παθητικές επιλογές, εδώ είναι επτά από τα καλύτερα κεφάλαια δεικτών που πρέπει να λάβετε υπόψη:



  • iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV )
  • iShares Core S&P Σύνολο ETF χρηματιστηρίου ΗΠΑ (NYSEARCA: ITOT )
  • Εμπιστοσύνη Invesco QQQ (NASDAQ: QQQ )
  • Vanguard Total World ETF μετοχών (NYSEARCA: VT )
  • Vanguard FTSE All-World πρώην ΗΠΑ ETF (NYSEARCA: ΦΩΝΗ )
  • Vanguard Total Bond Market Fund (NASDAQ: BND )
  • Vanguard Real Estate ETF (NYSEARCA: VNQ )

7 Funds Index που πρέπει να λάβετε υπόψη: iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Ένα άτομο που σχεδιάζει ένα γράφημα γραμμής με τη φράσηΠηγή: Shutterstock

Όταν οι θεσμικοί επενδυτές αναφέρονται στην αγορά, συνήθως αναφέρονται στο S&P 500 . Το S&P 500 είναι το πιο συχνά χρησιμοποιούμενο σημείο αναφοράς για ενεργούς επενδυτές, καθιστώντας το λογική επιλογή για τους παθητικούς επενδυτές που θέλουν να παρακολουθούν τις συνολικές αποδόσεις.

ποια είναι τα μπισκότα προσκόπων κοριτσιών για το 2015

Πράγματι, το SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA: ΚΑΤΑΣΚΟΠΟΣ ) είναι το μεγαλύτερο ταμείο δεικτών από περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Το IVV είναι δεύτερο, ενώ το Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: ΠΤΗΣΗ ) έρχεται στην τέταρτη θέση. Σε συνδυασμό, τα τρία αμοιβαία κεφάλαια του χρηματιστηρίου έχουν πάνω από 850 δισεκατομμύρια δολάρια περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM).

Οποιοδήποτε από τα τρία κεφάλαια είναι κατάλληλο για τους περισσότερους επενδυτές. Ωστόσο, το μικρό πλεονέκτημα εδώ πηγαίνει στο απόθεμα IVV, το οποίο έχει χαμηλότερο λόγο εξόδων από το SPY (0,03% έναντι 0,09%) και υψηλότερο AUM από το VOO. Ανεξάρτητα από την επιλογή του ταμείου σας εδώ, ωστόσο, το S&P 500 είναι έξυπνο για παθητικούς επενδυτές παντού. Είναι αρκετά μεγάλο για να παρέχει διαφοροποίηση, αρκετά σταθερό για ελαχιστοποίηση της μεταβλητότητας και αρκετά μικρό για να διατηρεί τα τέλη όσο το δυνατόν χαμηλότερα. Υπάρχει ένας λόγος που τρία από τα τέσσερα μεγαλύτερα κεφάλαια δεικτών παρακολουθούν τον δείκτη.



iShares Core S&P Σύνολο ETF χρηματιστηρίου ΗΠΑ (ITOT)

γραφικό της φράσης ETF που κάθεται σε έναν υπολογιστή μπροστά από ένα αυξανόμενο γράφημα γραμμής πάνω από ένα γράφημα ράβδωνΠηγή: Shutterstock

Όσον αφορά τα ευρετήρια κεφαλαίων, ορισμένοι επενδυτές θέλουν ακόμη μεγαλύτερο εύρος από ό, τι μπορεί να προσφέρει το S&P 500, ενώ παραμένουν εντός των ΗΠΑ. Εκεί μπαίνουν τα συνολικά κεφάλαια του δείκτη αγοράς όπως το ITOT.

Η συνολική αγορά δεν είναι ακριβώς ακριβής, αλλά είναι κοντά. Το χαρτοφυλάκιο της ITOT περιλαμβάνει πάνω από 3.600 μετοχές .

Το αμοιβαίο κεφάλαιο σταθμίζεται με ονόματα μεγάλων κεφαλαίων. μήλο (NASDAQ: AAPL ), Microsoft (NASDAQ: ΓΧΣ ), και Αμαζόνα (NASDAQ: ΑΜΖΝ ) αντιπροσωπεύουν το 12,8% του συνόλου των περιουσιακών στοιχείων. Αυτό συγκρίνεται με 15,6% για IVV. Αυτή η προστιθέμενη έκθεση σε μετοχές μικρού και μεγάλου κεφαλαίου είναι σημαντική, αλλά όχι απαραίτητα ένα παιχνίδι αλλαγής.

Πράγματι, κατά την τελευταία δεκαετία, οι συνολικές αποδόσεις για IVV ήταν 13,86% ετήσια, κατά 13,82% για ITOT. Αυτό το εξαιρετικά μέτριο κενό μπορεί να αντιστραφεί προς τα εμπρός, αλλά δεν είναι πολύ πιθανό να επεκταθεί σημαντικά.

Ωστόσο, η επένδυση στο δείκτη αφορά τη διαφοροποίηση. Η μετοχή ITOT προσφέρει αυτή τη διαφοροποίηση.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Μια ταινία μετοχών χρηματιστηρίου που διαβάζειΠηγή: Shutterstock

Για να κερδίσουν την υπεραπόδοση, οι επενδυτές συνήθως πρέπει να μειώσουν λίγο τα κεφάλαια του δείκτη. Μια επιλογή που ήταν εξαιρετικά επιτυχής τα τελευταία χρόνια είναι το Invesco QQQ Trust.

Το απόθεμα QQQ παρακολουθεί το Nasdaq 100 , το οποίο περιλαμβάνει 100 από τις μετοχές με τη μεγαλύτερη κεφαλαιοποίηση που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο. Το Nasdaq ιστορικά ήταν πιο τεχνολογικό από το Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης , έτσι το QQQ κατέχει τους μεγαλύτερους νικητές τεχνολογίας της τελευταίας δεκαετίας.

Στην πραγματικότητα, υποθέτοντας ότι ένας επενδυτής δεν θα το έβαζε προβολή (NYSE: Β ) στην κατηγορία τεχνολογίας, μία από τις πιο πολύτιμες εταιρείες τεχνολογίας με έδρα τις ΗΠΑ που αναφέρονται στο NYSE είναι Μαντείο (NYSE: ORCL ). Η αξία αυτής της εταιρείας χάνεται σε σύγκριση με μερικά από τα κορυφαία ονόματα τεχνολογίας των ΗΠΑ που αναφέρονται στο Nasdaq.

Ως αποτέλεσμα, λίγα αν υπάρχουν κεφάλαια δεικτών έχουν κάνει καλύτερα από το QQQ από την οικονομική κρίση. Από την 1η Μαρτίου 2009, το ETF έχει συγκεντρώσει πάνω από 1.100%. Η εκτίμηση στο SPY ήταν μικρότερη από τη μισή.

λίστα κλεισίματος καταστήματος οικογενειακού δολαρίου 2019

Μέχρι στιγμής το 2021, αυτό έχει αλλάξει, με το απόθεμα QQQ να έχει χαμηλότερη απόδοση από το S&P 500 και το Βιομηχανικός μέσος όρος Dow Jones . Αλλά έγραψα αυτό το μήνα ότι αναμένω να αποκατασταθεί η προηγούμενη διαταγή καθώς η κανονικότητα επιστρέφει μετά την πανδημία. Βεβαίως, η εστίαση του QQQ προσθέτει μεγαλύτερο κίνδυνο, ειδικά εάν οι τεχνολογικές εκτιμήσεις βρίσκονται στο ή κοντά στο αποκορύφωμά τους. Ωστόσο, οι πιθανές ανταμοιβές εδώ δεν πρέπει να αγνοούνται.

Vanguard Total World Stock ETF (VT)

πληκτρολόγιο με πλήκτρο etf on enter. vangaurd etfsΠηγή: Shutterstock

Οι επενδυτές σε κεφάλαια δεικτών φυσικά δεν περιορίζονται μόνο στα ονόματα των ΗΠΑ. Στην πραγματικότητα, υπάρχει ένα επιχείρημα ότι επί του παρόντος πρέπει να επικεντρώνονται στις διεθνείς μετοχές.

Οι μετοχές των ΗΠΑ έχουν ξεπεράσει σημαντικά μετά την οικονομική κρίση. Τον Οκτώβριο του 2019, οι αμερικανικές μετοχές είχαν υψηλότερη απόδοση από πέντε ποσοστιαίες μονάδες ετησίως . Υπάρχουν διαρθρωτικοί λόγοι για αυτό το τεράστιο κενό, αλλά σε κάποιο σημείο - πιθανώς - θα υπάρξει εναλλαγή σε αποθέματα εκτός Η.Π.Α.

Το Vanguard Total World Stock ETF, ή μετοχή VT, προσφέρει έναν μετρημένο τρόπο για να στοιχηματίσετε σε αυτήν την εναλλαγή. Αυτό επειδή 60% των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου επενδύονται ακόμη στη Βόρεια Αμερική. Και εδώ, οι τρεις πρώτες συμμετοχές είναι οι AAPL, MSFT και AMZN. Όπως με τα συνολικά κεφάλαια του δείκτη αγοράς με έδρα τις ΗΠΑ, η πρόσθετη έκθεση είναι σταδιακή.

Αλλά αυτή η έκθεση έχει σημασία μέχρι τώρα. Οι 10ετές αποδόσεις είναι μόνο 9,49% σε ετήσια βάση, πάνω από τέσσερις βαθμούς κάτω από το S&P 500.

Εάν οι ξένες αγορές τελικά υπερτερούν, αυτό μπορεί να αλλάξει.

Vanguard FTSE All-World πρώην ΗΠΑ ETF (VOICE)

πληκτρολόγιο με ταύρο στο πλήκτρο etf. etfs για αγοράΠηγή: Shutterstock

Οι επενδυτές που επιθυμούν να στοιχηματίσουν σε παγκόσμιες μετοχές μπορούν να γίνουν πιο επιθετικοί μέσω πρώην αμερικανικών κεφαλαίων. Σε τελική ανάλυση, η παθητική επένδυση δεν απαιτεί ιδιοκτησία ενός μεμονωμένου κεφαλαίου. Τα χαρτοφυλάκια μπορούν να κατασκευαστούν και σε αυτό το σημείο η ιδιοκτησία μετοχών εκτός Η.Π.Α. φαίνεται λογική.

Το VEU είναι το μεγαλύτερο παγκόσμιο ETF εκεί έξω, με περίπου 50 δισεκατομμύρια $ περιουσιακά στοιχεία. Αυτή η κλίμακα επιτρέπει μια λογική αναλογία εξόδων 0,08%, όχι πολύ υψηλότερη από τα κεφάλαια παρακολούθησης S&P 500.

Όπως υποδηλώνει το όνομα, το ταμείο έχει ευρεία γεωγραφική διαφοροποίηση. Η Ευρώπη αντιπροσωπεύει το 39% του χαρτοφυλακίου, οι αναδυόμενες αγορές 26% και η περιοχή του Ειρηνικού σχεδόν 29% . Η τελευταία περιοχή οδηγεί τις τρεις μεγαλύτερες εκμεταλλεύσεις - Ημιαγωγός της Ταϊβάν (NYSE: TSM ), Τέντεντ (OTCMKTS: TCEHY ) και Άλιμπαμπα (NYSE: ΜΑΙΑ ) - το οποίο ανέρχεται στο 5% περίπου των περιουσιακών στοιχείων.

Το απόθεμα VEU δεν είναι κατάλληλο για το 100% του χαρτοφυλακίου ενός επενδυτή, σίγουρα. Αλλά είναι ένας καλός τρόπος για να αποκτήσετε διεθνή έκθεση σε μια εποχή που μια τέτοια έκθεση φαίνεται συνετή.

Vanguard Total Bond Market Fund (BND)

Τα χρυσά νομίσματα στοιβάζονται πάνω από ένα ξύλινο μπλοκ που λέειΠηγή: Shutterstock

Τα κεφάλαια ευρετηρίου δεν είναι μόνο για μετοχές, φυσικά. Στην πραγματικότητα, είναι ιδιαίτερα χρήσιμες για επενδύσεις σταθερού εισοδήματος. Τα περισσότερα μεμονωμένα χαρτοφυλάκια δεν είναι αρκετά μεγάλα για να κατέχουν μεμονωμένα ομόλογα χωρίς να αυξάνουν σημαντικό κίνδυνο συγκέντρωσης. Τα ενεργά διαχειριζόμενα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν συχνά 1% ή περισσότερο στα έξοδα ετησίως.

Δεν υπάρχει έλλειψη κεφαλαίων δεικτών ομολόγων εκεί έξω, αλλά το απόθεμα BND φαίνεται ιδιαίτερα καλό. Είναι επικεντρωμένο στις ΗΠΑ, το οποίο φαίνεται ελκυστικό προς το παρόν. Γιατί; Τα επιτόκια στην Ευρώπη είναι τεχνητά χαμηλά, με ορισμένα εταιρικά ομόλογα προσφέροντας αρνητικές αποδόσεις . Εν τω μεταξύ, στην Ασία και στις αναδυόμενες αγορές, οι κίνδυνοι είναι φυσικά υψηλότεροι.

Έτσι, για τους παθητικούς επενδυτές, οι ΗΠΑ μοιάζουν με την απλούστερη επιλογή. Η BND παρέχει ευρεία έκθεση σε αμερικανικά ομόλογα επενδυτικού βαθμού.

Υπάρχουν πολλά ομολογιακά κεφάλαια που είναι πιο επιθετικά και ενδέχεται να προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις. Αλλά λίγοι, αν υπάρχουν, προσφέρουν την ίδια ηρεμία με το BND.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Χέρια που κρατούν ένα μικροσκοπικό σπίτι και κλειδιάΠηγή: Shutterstock

Η τελευταία καταχώριση σε αυτόν τον κατάλογο κεφαλαίων δεικτών είναι μια άλλη επιλογή Vanguard. Σε τελική ανάλυση, η εταιρεία πρωτοστάτησε στην παθητική επένδυση και γενικά προσφέρει χαμηλότερους δείκτες δαπανών. Το απόθεμα VNQ δεν αποτελεί εξαίρεση. Ο λόγος εξόδων είναι μόλις 0,12%, έναντι 0,42% για το iShares ΗΠΑ Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR ), για παράδειγμα.

Όπως υποδηλώνει το όνομα, το VNQ παρέχει ελκυστική έκθεση σε ακίνητα. Αυτό το επιτυγχάνει μέσω της ιδιοκτησίας των αμοιβαίων επενδυτικών καταπιστευμάτων (REIT). Το χαρτοφυλάκιο εκτείνεται σε όλες τις τελικές αγορές, από βιομηχανική έως οικιακή έως υγειονομική περίθαλψη.

πώς να επενδύσετε σε crispr cas9

Λόγω της ιδιοκτησίας του REIT, το VNQ προσφέρει επίσης εισόδημα. Η πραγματική απόδοση, προσαρμοσμένη για απόδοση κεφαλαίου, είναι υγιής 2,33%. Αυτό είναι καλύτερο από το 10ετές κρατικό ομόλογο - και μια ωραία προσθήκη στη διαφοροποίηση και τις χαμηλές χρεώσεις που έχει αυτό το όνομα.

Την ημερομηνία δημοσίευσης, ο Vince Martin κατείχε μακρά θέση στο AMZN.

Αφού αφιέρωσε χρόνο σε μια χρηματιστηριακή εταιρεία λιανικής, ο Vince Martin κάλυψε τον χρηματοπιστωτικό κλάδο για σχεδόν μια δεκαετία InvestorPlace.com και άλλα καταστήματα.