7 Ταμεία δείκτη πιστότητας που ανήκουν στη λίστα σας

Η ιστορία της Fidelity Investments ανάγεται στις αρχές της δεκαετίας του 1940. Πολλοί επενδυτές συνδέουν τα αμοιβαία κεφάλαια με το Fidelity. Ωστόσο, τα τελευταία χρόνια, η εταιρεία αύξησε τα χρηματιστηριακά της κεφάλαια. Επομένως σήμερα, θα παρουσιάσουμε επτά κεφάλαια ευρετηρίου Fidelity που μπορούν να βοηθήσουν στη διαφοροποίηση του μακροπρόθεσμου χαρτοφυλακίου σας.

Ο Lucian Bebchuk και ο Scott Hirst του Εθνικού Γραφείου Οικονομικής Έρευνας στο Cambridge της Μασαχουσέτης, αποκορύφωμα , Αμοιβαία κεφάλαια - επενδυτικά κεφάλαια που παρακολουθούν μηχανικά την απόδοση ενός δείκτη - κατέχουν ένα όλο και μεγαλύτερο ποσοστό των ιδίων κεφαλαίων των δημοσίων εταιρειών των ΗΠΑ.

Το ETF είναι μια ασφάλεια που είναι εισηγμένη στο χρηματιστήριο. Παρακολουθεί έναν δείκτη μετοχών, ένα εμπόρευμα, ομόλογα ή ένα καλάθι περιουσιακών στοιχείων. Επομένως, οι αποδόσεις ενός ETF που παρακολουθούν ένα χαρτοφυλάκιο δεικτών αναφοράς συνήθως μιμούνται τις αποδόσεις αυτού του ευρετηρίου, όπως το S&P 500.





Πρόσφατη έρευνα προτείνει , Τα χρηματιστηριακά κεφάλαια, των οποίων οι τίτλοι διαπραγματεύονται στη δευτερογενή αγορά, αποτελούν έναν τύπο κεφαλαίων δεικτών.

Αν και υπάρχουν διαφορές μεταξύ των κεφαλαίων δεικτών και των ETF, πολλοί επενδυτές τα χρησιμοποιούν εναλλακτικά. Για παράδειγμα, τα ETF πραγματοποιούν συναλλαγές σε χρηματιστήρια όπως και μετοχές. Ωστόσο, τα κεφάλαια δεικτών αγοράζονται συνήθως απευθείας από τον διαχειριστή κεφαλαίων.



Ως αποτέλεσμα, υπάρχουν κάποιες διαφορές στα έξοδα και τις φορολογικές συνέπειες στο τέλος του έτους. Ένας χρηματοοικονομικός σχεδιαστής θα μπορούσε να δείχνει τους περισσότερους επενδυτές λιανικής προς τη σωστή κατεύθυνση κατάλληλη για τα προφίλ κινδύνου / απόδοσης.

Με αυτές τις πληροφορίες, ακολουθούν επτά επτά κεφάλαια ευρετηρίου πιστότητας και ETF που αξίζουν την προσοχή σας τον Φεβρουάριο:

  • Fidelity 500 Index Fund (MUTF: FXAIX )
  • Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity Large Cap Growth Index (MUTF: FSPGX )
  • Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (NYSEARCA: FDIS )
  • Fidelity MSCI Consum Staples Index ETF (NYSEARCA: FSTA )
  • Fidelity MSCI Financials Index ETF (NYSEARCA: FNCL )
  • Fidelity Total Bond ETF (NYSEARCA: FBND )
  • Ταμείο δείκτη αειφορίας Fidelity ΗΠΑ (MUTF: FITLX )

Fund Funds: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Ειδοποίηση σχετικά με την ισχύ για την ομάδα EnsignΠηγή: Pavel Ignatov / Shutterstock.com

Αν ψάχνετε για ένα φτηνό εργαλείο για διαφοροποίηση, τότε μην ψάχνετε άλλο από το Fidelity 500 Index Fund. Το ταμείοεπιδιώκει να παρέχει επενδυτικά αποτελέσματα που αναπαράγουν στενά τον δείκτη S&P 500,κρατώντας κάθε ασφάλεια περίπου στο ίδιο βάρος με το ευρετήριο. Το ταμείο άρχισε να διαπραγματεύεται τον Μάιο του 2011 και έχει καθαρά περιουσιακά στοιχεία περίπου 285 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Έχει λόγο εξόδων 0,015% και απόδοση μερίσματος 1,62%.



Το FXAIX επενδύεται σε 508 διαφορετικές μετοχές. Το βάρος του χαρτοφυλακίου των μεγάλων τομέων περιλαμβάνει την τεχνολογία πληροφοριών με 27,55%. Στη συνέχεια, έρθει η υγειονομική περίθαλψη (13,44%) και η διακριτική ευχέρεια των καταναλωτών (12,70%).

Περίπου το 28% των στοιχείων περιλαμβάνονται στα 10 κορυφαία ονόματα. Γίγαντας ηλεκτρονικών ειδών ευρείας κατανάλωσης μήλο (NASDAQ: AAPL ), προγραμματιστής λογισμικού και τεχνολογία Microsoft (NASDAQ: ΓΧΣ ) και διαδικτυακοί ηγέτες λιανικής Αμαζόνα (NASDAQ: ΑΜΖΝ ) οδηγήστε τα ονόματα στον κατάλογο.Κατά το παρελθόν έτος, το FXAIX αυξήθηκε περίπου στο 17%. Πιστεύω ότι αυτό θα μπορούσε να είναι ένα ακρογωνιαίο λίθο για πολλά χαρτοφυλάκια λιανικής.

Fidelity Large Cap Growth Index Fund (FSPGX)

νομίσματα και φυτά που μεγαλώνουν από το έδαφος για να αντιπροσωπεύσουν τα αποθέματα ανάπτυξης για αγοράΠηγή: Shutterstock

Το Fidelity Large Cap Growth Index Fund παρακολουθεί τις αποδόσεις τουΔείκτης ανάπτυξης Russell 1000, ασταθμισμένος δείκτης κεφαλαιοποίησης αγοράς με επίκεντρο τον τομέα ανάπτυξης μεγάλων κεφαλαίων στην αγορά μετοχών των Η.Π.Α. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει σήμερα 456 μετοχές. Από την ίδρυσή του τον Ιούνιο του 2016, τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία έφτασαν τα 6,4 δισεκατομμύρια δολάρια.

Οι IT (44,48%), η διακριτική ευχέρεια των καταναλωτών (16,67) και η υγειονομική περίθαλψη (13,49%) είναι οι τρεις πρώτοι τομείς.Οι 10 κορυφαίες συμμετοχές αποτελούν περισσότερο από το 44% του αμοιβαίου κεφαλαίου. Η Apple, η Microsoft και η Amazon είναι επίσης επικεφαλής της λίστας στο FSGPX.

Αυτό το ταμείο επέστρεψε 34% τον τελευταίο χρόνο, χάρη στη σημαντική έκθεσή του στα κορυφαία μερίδια τεχνολογίας. Το 2020, πολλές από αυτές τις επιχειρήσεις είχαν ισχυρή αύξηση πωλήσεων, κερδοφορία, καθώς και δυναμική των τιμών. Η απόδοση μερίσματος του αμοιβαίου κεφαλαίου 0,73% και έχει αναλογία εξόδων 0,035%.

Πιστεύω ότι η χαμηλή αναλογία δαπανών του FSGPX το καθιστά μια ελκυστική εκμετάλλευση για επενδυτές με μακροπρόθεσμους επενδυτικούς ορίζοντες.

Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (FDIS)

Πηγή: Shutterstock

Από μεγάλα καπάκια, προχωράμε στον καταναλωτή. Ο δείκτης Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF παρέχει πρόσβαση σε επιχειρήσεις διακριτικής ευχέρειας καταναλωτών που προσφέρουν μη απαραίτητα προϊόντα και υπηρεσίες. Όταν η οικονομία συρρικνώνεται, πολλοί καταναλωτές μειώνουν τις δαπάνες τους σε τέτοιες διακριτικές αγορές.

InvestorPlace.com Οι αναγνώστες πρέπει να διακρίνουν τον τομέα διακριτικής ευχέρειας των καταναλωτών από τον τομέα των καταναλωτικών προϊόντων. Ο τομέας συρραπτικών περιλαμβάνει βασικά αντικείμενα που οι άνθρωποι δεν μπορούσαν να εγκαταλείψουν εύκολα, όπως τρόφιμα ή ναρκωτικά, ακόμη και σε οικονομικά δύσκολους καιρούς.

Το FDIS, το οποίο παρακολουθεί το MSCI USA IMI Consumer Discretionary Index, έχει 277 συμμετοχές. Από την ίδρυσή του τον Οκτώβριο του 2013, τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία αυξήθηκαν στα 1,3 δισεκατομμύρια δολάρια. Η κατανομή ανά τομέα περιλαμβάνει: Διαδίκτυο και άμεσο μάρκετινγκ λιανικής (29,23%), ειδικές λιανικές πωλήσεις (18,62%), ξενοδοχεία, εστιατόρια και αναψυχή (15,24%), αυτοκίνητα (13,08%), κλωστοϋφαντουργικά προϊόντα, είδη ένδυσης και είδη πολυτελείας (7,24%), είδη οικιακής χρήσης (4,56%) και άλλοι. Οι 10 κορυφαίες μετοχές αποτελούν περισσότερο από το ήμισυ του κεφαλαίου.

Αμαζόνα, Τέσλα (NASDAQ: TSLA ), Κατάστημα ειδών σπιτιού (NYSE: HD ), και Νίκη (NYSE: ΤΟΥ ) κορυφή των ονομάτων στο ETF. Οι αναγνώστες θα πρέπει να σημειώσουν ότι η στάθμιση των αποθεμάτων AMZN και TSLA είναι 22,81% και 10,81%, αντίστοιχα. Έτσι, μια μεγάλη κίνηση είτε η τιμή της μετοχής των μετοχών είναι πιθανό να έχει μεγάλη επίδραση σε αυτό το κορυφαίο ταμείο.

Τους τελευταίους 12 μήνες, το ταμείο επέστρεψε περίπου το 53%. Οι τελικές αναλογίες P / E και P / B είναι 33,64 και 6,98, αντίστοιχα. Θα μπορούσε να υπάρξει κάποια βραχυπρόθεσμη κερδοφορία σε πολλά από τα αποθέματα του ταμείου. Η πτώση προς 72,50 $ ή χαμηλότερα θα βελτίωνε το περιθώριο ασφάλειας.

Ο λόγος εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 0,08% και αποδίδει απόδοση μερίσματος 0,57%.

Οι οικονομολόγοι εξακολουθούν να συζητούν για τη μορφή της οικονομικής ανάκαμψης μετά την νέα πανδημία κοροναϊού. Ωστόσο, η διακριτική ευχέρεια των καταναλωτών ενδέχεται να αυξηθεί με την πάροδο του χρόνου. Επομένως, ένα ETF όπως το FDIS αξίζει την προσοχή σας.

Funds Index: Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (FSTA)

μια γυναίκα που αγοράζει είδη παντοπωλείουΠηγή: Shutterstock

Σε αντίθεση με το FDIS, το Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF επενδύει στον τομέα των καταναλωτικών ειδών. Το FSTA, το οποίο έχει 99 συμμετοχές, παρακολουθεί τις επιστροφές τουMSCI USA IMI Consum Staples Index. Το ταμείο άρχισε να διαπραγματεύεται τον Οκτώβριο του 2013 και έχει καθαρά περιουσιακά στοιχεία 851 εκατομμύρια δολάρια.

Σύμφωνα με την υποτομεακή ανάλυση του ETF, τα ποτά και τα οικιακά προϊόντα έχουν τις υψηλότερες μερίδες στο ETF με 23,59% και 23,09%, ακολουθούμενο από τον κλάδο λιανικής τροφίμων και ειδών βάσης με φέτα 20,91%.

Οι 10 κορυφαίες συμμετοχές της FSTA αντιπροσώπευαν το 62,4% όλων των συμμετοχών στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Ο κορυφαίος κατασκευαστής καταναλωτικών προϊόντων Procter & Gamble (NYSE: ΠΓ ) είναι το μερίδιο που κατέχει περισσότερο το ETF. Λιανικός γίγαντας Walmart (NYSE: WMT ) και η μεγαλύτερη εταιρεία μη αλκοολούχων ποτών στον κόσμο Κοκ (NYSE: ΚΟ ) είναι τα δύο άλλα κορυφαία ονόματα του ταμείου.

Η απόδοση μερίσματος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 2,5% και χρεώνει αναλογία εξόδων 0,08%.

Κατά το παρελθόν έτος, η FSTA επέστρεψε περίπου 5%. Τα επίπεδα αποτίμησης σε πολλούς τομείς του S&P 500 βρίσκονται σε επίπεδα ρεκόρ. Ωστόσο, οι βασικοί καταναλωτές δεν είναι ένα από αυτά τα τμήματα. Οι πιθανοί επενδυτές θα μπορούσαν να θεωρήσουν τις πτώσεις στην τιμή ως ευκαιρία να αγοράσουν τις μετοχές.

Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL)

Γράφημα χρηματιστηρίου ή forex διαπραγμάτευση και γράφημα κηροπηγίων κατάλληλο για την έννοια των χρηματοοικονομικών επενδύσεων. Υπόβαθρο τάσεων οικονομίας για επιχειρηματική ιδέα και όλο το έργο τέχνης. Abstract Ιστορικό χρηματοδότησης.Πηγή: Shutterstock

Ο δείκτης Fidelity MSCI Financials Index ETFπαρέχει έκθεση σε χρηματοοικονομικές εταιρείες. Οι τράπεζες έχουν την υψηλότερη κατανομή με μερίδιο 37,58%, ακολουθούμενες από τις κεφαλαιαγορές (26,12%) και τους ασφαλιστικούς υποτομείς (18,85%).

Η FNCL, η οποία διαθέτει 393 μετοχές, παρακολουθεί τον δείκτη MSCI USA IMI Financials 25/50.Το ταμείο άρχισε να διαπραγματεύεται τον Οκτώβριο του 2013 και έχει καθαρά περιουσιακά στοιχεία περίπου 908 εκατομμύρια δολάρια.

Οι δέκα κορυφαίες συμμετοχές αποτελούν πάνω από το 40% του ETF. JP Morgan (NYSE: JPM ), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A )(NYSE: BRK.B ), και η τράπεζα της Αμερικής (NYSE: BAC ) είναι οι κορυφαίες μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο πληρώνει απόδοση μερίσματος 2,14% και ο λόγος εξόδων του είναι 0,08%.

Το FNCL αυξήθηκε λιγότερο από 1% τον προηγούμενο χρόνο. Ωστόσο, από έτος σε έτος, επέστρεψε περίπου 6%. Καθώς ο τρίτος γύρος δημοσιονομικών κινήτρων γίνεται πιο πιθανός, οι συμμετέχοντες στην αγορά συμφωνούν ότι τα αποθέματα των τραπεζών ενδέχεται να είναι καλύτερα το 2021. Ένας σημαντικός αριθμός καταναλωτών είναι πιθανό να εξοφλήσει τα χρέη που μπορεί να έχουν, γεγονός που θα μείωνε τον πιστωτικό κίνδυνο για τις τράπεζες της χώρας.

Επιπλέον, οι έμπειροι επενδυτές προτιμούν τις μετοχές των τραπεζών κυρίως για σταθερά μερίσματα και επαναγορές μετοχών. Τον Δεκέμβριο του 2020, ακολουθώντας μια σειρά από τεστ πίεσης, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα επέτρεψε στις τράπεζες να επαναλάβουν την επαναγορά των μετοχών, δίνοντας μεγάλη υποστήριξη στις χρηματοοικονομικές μετοχές. Πιστεύω ότι οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές θα βρίσκουν αξία σε ένα ταμείο όπως το FNCL.

Fidelity Total Bond ETF (FBND)

Ξύλινα μπλοκ με τη λέξη Ομόλογα και νομίσματα.Πηγή: Shutterstock

ο Fidelity Total Bond ETF παρέχει διαφοροποίηση στο χώρο σταθερού εισοδήματος. Προσφέρει επίσης τρέχον εισόδημα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε κρατικά, στεγαστικά, εταιρικά και ανεπιθύμητα ομόλογα. Περίπου το 85% των εκμεταλλεύσεων εδρεύει στις ΗΠΑ. Μου αρέσει η μεγάλη κατανομή του ταμείου στις ΗΠΑ ως θετική, καθώς τα διεθνή ομόλογα τείνουν να έχουν χαμηλότερες αποδόσεις και ασυνεπή μερίσματα.

Το FBND, το οποίο έχει 1450 συμμετοχές, παρακολουθεί το Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index και έχει 1451 συμμετοχές. Από την ίδρυσή του τον Οκτώβριο του 2014, τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία έχουν φτάσει τα 1,8 δισεκατομμύρια δολάρια.

Ο λόγος εξόδων του ταμείου είναι 0,36%. Η απόδοση μερισμάτων είναι 4,42%.

Τις τελευταίες 52 εβδομάδες, αυτό το ETF επέστρεψε περίπου 3%. Τα ομόλογα ETF, όπως το FBND, είναι καλάθια ομολόγων που διαπραγματεύονται μετοχές. ανταλλαγή. Έτσι, το ταμείο είναι ρευστό και εύκολο στο εμπόριο. Πολλοί επενδυτές είναι πιθανό να εξετάσουν το ενδεχόμενο να διαθέσουν μέρος του κεφαλαίου τους σε ένα ομολογιακό ταμείο και να εισπράξουν τακτικά έσοδα. Θεωρώ ότι το FBND είναι ένα καλά διαχειριζόμενο και διαφοροποιημένο ταμείο.

πώς επενδύετε σε ιδιωτικές εταιρείες

Funds Index: Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX)

Μια εικόνα ενός άντρα που δείχνει σε μια οθόνη τηλεόρασης που λέειΠηγή: Dapitart / ShutterStock.com

Το τελικό μας ταμείο είναι το Fidelity US Sustainability Index Fund, το οποίο παρακολουθεί τις αποδόσεις τουΔείκτης MSCI USA ESG Leaders. Η εστίαση του ταμείου είναιμεγάλα έως μεσαία ανώτατα όρια με υψηλή περιβαλλοντική, κοινωνική και διακυβέρνηση (ESG) απόδοση σε σχέση με τους συναδέλφους τους στον τομέα, όπως βαθμολογείται από την MSCI ESG Research.

Η FITLX κατέχει σήμερα 268 μετοχές. Άρχισε να διαπραγματεύεται τον Μάιο του 2017 και έχει καθαρά περιουσιακά στοιχεία περίπου 690 εκατομμύρια δολάρια. Το iΟ τομέας της τεχνολογίας της πληροφορίας έχει το υψηλότερο ποσοστό με 27,12%, ακολουθούμενος από τους τομείς διακριτικής ευχέρειας των καταναλωτών και της υγειονομικής περίθαλψης με 13,94% και 13,43%, αντίστοιχα.

Η απόδοση μερίσματος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 1,02% και ο λόγος εξόδων του είναι 0,11%.

Οι 10 κορυφαίες συμμετοχές της αντιπροσωπεύουν το 32,72% των κεφαλαίων. Microsoft, Αλφάβητο (NASDAQ: GOOG )(NASDAQ: Ζ OOGL ), και η Tesla είναι από τα κορυφαία ονόματα του ρόστερ.

Το ταμείο είναι κοντά στο 18% τους τελευταίους 12 μήνες. Το 2020, η επένδυση της ESG κέρδισε περισσότερη έλξη, μια τάση που πιστεύω ότι είναι πιθανό να συνεχιστεί καλά στη νέα δεκαετία. Μια εντελώς νέα γενιά επενδυτών που επικεντρώνονται σε παράγοντες ESG ενδέχεται να εισέρχονται στις αγορές.

Κατά την ημερομηνία δημοσίευσης, η Tezcan Gecgil δεν είχε (είτε άμεσα είτε έμμεσα) θέσεις στις αξίες που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο.

TezcanΗ Gecgil έχει εργαστεί στη διαχείριση επενδύσεων για πάνω από δύο δεκαετίες στις Η.Π.Α. και στο Ηνωμένο Βασίλειο. Εκτός από την επίσημη τριτοβάθμια εκπαίδευση στον τομέα, έχει επίσης ολοκληρώσει και τα 3 επίπεδα της εξέτασης του Chartered Market Technician (CMT). Το πάθος της είναι για τις συναλλαγές επιλογών με βάση την τεχνική ανάλυση των θεμελιωδώς ισχυρών εταιρειών. Απολαμβάνει ιδιαίτερα τη δημιουργία εβδομαδιαίων καλυμμένων κλήσεων για δημιουργία εσόδων.