7 Fidelity Index Funds για τη γείωση του χαρτοφυλακίου σας

Προτού διαχωρίσετε και επενδύσετε σε μεμονωμένες μετοχές ή άλλες επενδύσεις, φροντίστε να γειώσετε το χαρτοφυλάκιό σας με μια αξιόπιστη βάση βασικών επενδύσεων. Είναι σημαντικό το ίδρυμα του χαρτοφυλακίου σας να διαθέτει μια καλή κατανομή αποθεμάτων και σταθερού εισοδήματος για να αντιμετωπίσει τις ταραχώδεις οικονομικές συνθήκες και τις αγορές. Αυτό είναι όπου μια συλλογή από κεφάλαια δεικτών μπορεί εύκολα να παρέχει αυτό το θεμέλιο για αρχάριους - ακόμη και έμπειρους - επενδυτές.

Τώρα, οι ειδικότητες μου περιλαμβάνουν οικονομικά δεδομένα και δεδομένα αγοράς καθώς και εξελίξεις, και με τη σειρά τους τα καλύτερα μεμονωμένα χρεόγραφα από μετοχές, ομόλογα και άλλες αγορές για να αξιοποιήσω αυτές τις εξελίξεις για ασφαλέστερη ανάπτυξη και εισόδημα. Αυτό είναι που επιδεικνύω στο δικό μου Κερδοφόρα επένδυση τώρα στο 31ο έτος της έκδοσής του.

Όμως, η ύπαρξη μιας σταθερής βάσης κεφαλαίων είναι σημαντική. Γι 'αυτό προτείνω ευρετήρια χρημάτων στην κατανομή μου για αποθέματα και σταθερό εισόδημα. Έχω επίσης μια συλλογή μοντέλων χαρτοφυλακίων αμοιβαίων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων συγκεκριμένων χαρτοφυλακίων για κεφάλαια μεμονωμένων οικογενειών όπως η Fidelity και η Vanguard. Το κάνω αυτό για να καθοδηγήσω τους συνδρομητές που θέλουν ή πρέπει να παραμείνουν εντός οικογενειών κεφαλαίων.





Επιτρέψτε μου τώρα να σας δείξω πώς ευθυγραμμίζω τα κεφάλαια ευρετηρίου από το Fidelity για ένα θεμελιωμένο ίδρυμα χαρτοφυλακίου.

Αποθέματα, σταθερό εισόδημα και μετρητά

Αρχικά, διαθέτω σήμερα το 56% του χαρτοφυλακίου μου σε μετοχές και το 44% σε επενδύσεις σταθερού εισοδήματος. Σε αυτό το 44% συμπεριλαμβάνω 11% σε μετρητά. Αυτή η κατανομή είναι διαφορετική από το υπόλοιπο 60% / 40% που είναι χαρακτηριστικό των κατανομών περιουσιακών στοιχείων για πολλούς διαχειριστές. Όμως, ήμουν λίγο πιο συντηρητικός μπροστά από τις τρέχουσες προκλήσεις κλειδώματος και νέων κορωνών.



Επιτρέψτε μου να ξεκινήσω με κατανομές αποθεμάτων. Συνεχίζω να πιστεύω ότι οι ΗΠΑ παραμένουν η πρώτη αγορά του πλανήτη. Οι ΗΠΑ έχουν πληγεί σκληρά από κλειδαριά, αλλά σε αντίθεση με τις υπόλοιπες μεγάλες αγορές, οι ΗΠΑ έχουν την Ομοσπονδιακή Τράπεζα. Η Fed ρίχνει τρισεκατομμύρια στην οικονομία και τις αγορές. Επιπλέον, η διοίκηση του προέδρου Ντόναλντ Τραμπ έδωσε στο Κογκρέσο να προσθέσει τρισεκατομμύρια περισσότερα για να βοηθήσει την οικονομία.

Έτσι, η κατανομή μου εστιάζεται στις ΗΠΑ αυτή τη στιγμή. Αυτό είναι διαφορετικό από την παγκόσμια εστίαση των δεκαετιών μου ενώ ήμουν στη διαχείριση τραπεζικών και περιουσιακών στοιχείων.

Εδώ είναι τα επτά κορυφαία κεφάλαια ευρετηρίου μου από τη Fidelity για ένα σταθερό ίδρυμα χαρτοφυλακίου:



πόσο θα αξίζει το απόθεμα tesla σε 10 χρόνια
  • Fidelity High Dividend ETF (NYSEARCA: FDVV )
  • Fidelity MSCI Real Estate ETF (NYSEARCA: FREL )
  • Fidelity US Utilities ETF (NYSEARCA: ΜΕΛΛΟΝ )
  • Fidelity Select Software & IT Portfolio Open-End Fund (NASDAQ: FSCSX )
  • Fidelity MSCI Health Care Index ETF (NYSEARCA: FHLC )
  • Ταμείο υψηλού εισοδήματος Fidelity (NASDAQ: SPHIX )
  • Fidelity Ενδιάμεσο Δημοτικό Ταμείο Εισοδήματος (NASDAQ: FLTMX )

Funds Index: Fidelity High Dividend ETF (FDVV)

Ταμεία ευρετηρίου: FDVV

Πηγή: Διάγραμμα από το Bloomberg

Συνολική απόδοση FDVV και S&P 500

Το σημείο εκκίνησης για τις βασικές μετοχές των ΗΠΑ με το Fidelity είναι το Fidelity High Dividend ETF. Πρόκειται για ένα ευρετήριο χρηματιστηριακού ταμείου που υποτίθεται ότι παρακολουθεί τον βασικό δείκτη μερισμάτων της Fidelity. Αυτός ο δείκτης εστιάζει σε μετοχές εισηγμένες στις ΗΠΑ που πληρώνουν υψηλότερα μέσα μερίσματα.

Αυτή είναι η πιο μετρημένη προσέγγισή μου στο S&P 500 καθώς η υψηλότερη στάθμιση των μερισμάτων καθιστά το αμοιβαίο κεφάλαιο λιγότερο ευάλωτο σε ύφεση και αστάθεια.

Το ETF είναι νεότερο στην αγορά, καθώς έκανε το ντεμπούτο του τον Σεπτέμβριο του 2016. Και από τότε - ιδιαίτερα το 2019 - το πιο τεχνολογικό S&P 500 ξεπέρασε το ETF που εστιάζει περισσότερο στα μερίσματα. Ωστόσο, η άποψή μου είναι ότι θέλω να επιτύχω χαμηλότερη μεταβλητότητα και χαμηλότερη απόδοση κινδύνου με την πάροδο του χρόνου, και να μην έχω μια βάση που είναι πολύ βαρύ για έναν συγκεκριμένο τομέα.

Και αυτό κάνει το Fidelity High Dividend ETF μια καλή αρχή για τη δημιουργία ενός γειωμένου χαρτοφυλακίου.

Fidelity MSCI Real Estate ETF (FREL)

Ταμεία ευρετηρίου: FREL

Πηγή: Διάγραμμα από το Bloomberg

Συνολική απόδοση FREL και S&P 500

Το επόμενο στη διάθεσή μου είναι τα επενδυτικά καταπιστεύματα ακινήτων (REITs). Με τα κεφάλαια ευρετηρίου, μπορείτε να το πετύχετε με το Fidelity MSCI Real Estate ETF.

Τα REITs πρόσφατα δέχτηκαν πυρά με κλειδαριές, αλλά αυτά τα σκληρά REITs βρίσκονται σε πολύ συγκεκριμένους τομείς όπως το λιανικό εμπόριο. Με χαμηλό πληθωρισμό, το κόστος χρηματοδότησης μειώνεται για τη συνολική σταθερή κερδοφορία για τα περισσότερα άλλα REIT στην αγορά, συμπεριλαμβανομένων των πύργων μετάδοσης δεδομένων και των κέντρων δεδομένων REITs.

νέες ταινίες που θα κυκλοφορήσουν τον Σεπτέμβριο του 2016

Και οι REITs συνεχίζουν να παρέχουν μικρότερο κίνδυνο καθώς εστιάζονται κυρίως σε περιουσιακά στοιχεία που επικεντρώνονται στις ΗΠΑ μακριά από τα παγκόσμια οικονομικά προβλήματα. Όπως προαναφέρθηκε, ο χαμηλός πληθωρισμός και τα σε μεγάλο βαθμό αξιόπιστα έσοδα τροφοδοτούν πολύτιμα μερίσματα.

Για όλο το 2019 και έως το 2020, το Fidelity REIT ETF ξεπέρασε γενικά το S&P 500 σε πολύ συνεπή βάση. Το FREL έπεσε κατά τη διάρκεια της πώλησης τον Μάρτιο, αλλά επέστρεψε καθώς περισσότεροι επενδυτές παρακολουθούν τις βασικές αρχές της αγοράς.

Και με απόδοση μερίσματος 4,9%, το ETF πληρώνει το S&P 500 με σημαντικό περιθώριο. Με συνέπεια που βασίζεται σε πραγματικά περιουσιακά στοιχεία και υπερασπισμένο εισόδημα από μερίσματα, οι REITs στο ETF είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να επιτευχθεί μετρούμενη ανάπτυξη με υψηλότερα έσοδα - βοηθώντας ένα καλά θεμελιωμένο χαρτοφυλάκιο.

Fidelity ΗΠΑ Βοηθητικά προγράμματα ETF (FUTY)

Διάγραμμα, FUTTY έναντι S&P 500

Πηγή: Διάγραμμα από το Bloomberg

Συνολική απόδοση FUTY και S&P 500

Τώρα μετακομίζω σε μια άλλη παραδοσιακά αμυντική πηγή ανάπτυξης και εισοδήματος στην αγορά των ΗΠΑ με επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας. Μέσω κεφαλαίων δεικτών αυτό γίνεται με το Fidelity U.S. Utilities ETF. Το ETF προσπαθεί να παρακολουθήσει το MSCI USA IMI Utilities Index, ο οποίος με τη σειρά του παρακολουθεί μεγαλύτερα αποθέματα κοινής ωφέλειας στις ΗΠΑ.

Όπως και για τα REITs, οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας των ΗΠΑ είναι μονωμένες από παγκόσμια δεινά και συνεχίζουν να αξιοποιούν την αξιοπιστία της χώρας, ακόμη και κατά τη διάρκεια του κλειδώματος.

Τα καλύτερα βοηθητικά προγράμματα είναι συνδυασμοί ρυθμιζόμενων τοπικών υπηρεσιών και μη ρυθμιζόμενων επιχειρήσεων χονδρικής. Ο συνδυασμός αξιόπιστων εσόδων και περιθωρίων κέρδους με προστιθέμενη αύξηση και εισόδημα αποτελεί έναν εξαιρετικό τρόπο για την αύξηση του εισοδήματος και των μερισμάτων με την ανάπτυξη με την πάροδο του χρόνου.

Η απόδοση για το FUTY από τότε που κυκλοφόρησε στην αγορά τον Οκτώβριο του 2013 είναι θετικό 82,3%, που αντιστοιχεί στην απόδοση για το S&P 500. Ωστόσο, το FUTY ήταν λιγότερο ασταθές από το S&P 500 σε πολλά επίπεδα. Και ακόμη και κατά τη διάρκεια του χάους των αποθεμάτων φέτος, οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας συνεχίζουν να τα πηγαίνουν καλά με άφθονο εισόδημα και συνέχισαν την ανάπτυξη.

Όπως και για τα REIT, το FUTY έχει πολύ καλύτερη απόδοση από το γενικό S&P 500 στο 3,6%.

Επιλέξτε Αμοιβαίο Κεφάλαιο Λογισμικού & Χαρτοφυλακίου Πληροφορικής (FSCSX)

Ταμεία ευρετηρίου: FSCSX

Απρίλιος 2019 δωρεάν παιχνίδια ps plus
Πηγή: Διάγραμμα από το Bloomberg

Συνολική απόδοση FSCSX και S&P 500

Τώρα έρχομαι σε ένα πιο συναρπαστικό μέρος της αμερικανικής αγοράς - τεχνολογία πληροφοριών. Η τεχνολογία υπήρξε ανέκαθεν μια μεγάλη μηχανή ανάπτυξης για την οικονομία των ΗΠΑ και οι μετοχές σε αυτό το τμήμα αντικατοπτρίζουν την αισιοδοξία για υψηλότερες αποδόσεις. Πραγματοποιώ αυτήν την κατανομή σε κεφάλαια ευρετηρίου με το Fidelity Select Software & IT Portfolio Open-End Fund το οποίο ακολουθεί το MSCI Word Software & Services Index.

Η τεχνολογία είναι η αλχημεία της αγοράς. Είτε τα προϊόντα προέρχονται από πυρίτιο είτε από το μυαλό των προγραμματιστών εφαρμογών και λογισμικού, τα κέρδη μπορούν να επιτευχθούν σε σημαντικά ποσά. Όμως δεν λειτουργούν όλες οι νέες τεχνολογίες, και υπάρχουν πάντα νέα προϊόντα και υπηρεσίες που δημιουργούν ευμετάβλητες αγορές.

Έτσι, ενώ οι επενδυτές χρειάζονται έκθεση, θα έπρεπε να αποτελεί μέρος ενός ευρύτερου χαρτοφυλακίου.

Η αγορά τεχνολογίας υπήρξε καλή για μεγάλο χρονικό διάστημα, και το FSCSX επέστρεψε σε απόδοση μόλις τα τελευταία 10 χρόνια με 569,5%. Έχει ξεπεράσει το S&P 500 περισσότερο από δύο προς ένα.

Και κατά τη διάρκεια του πρόσφατου και του τρέχοντος χάους στην αγορά, η τεχνολογία έχει γίνει ένας από τους κλάδους που συνεχίζουν να ξεπερνούν τη γενική αγορά. Αυτό δείχνει πώς το FSCSX μπορεί να βοηθήσει στη δημιουργία γειωμένου χαρτοφυλακίου.

Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC)

Διάγραμμα, FHLO έναντι S&P 500

εταιρείες πετρελαίου και φυσικού αερίου για επενδύσεις
Πηγή: Διάγραμμα από το Bloomberg

Συνολική απόδοση FHLC και S&P 500

Το Covid-19 και οι ακόλουθες κλειδαριές παρέχουν απόδειξη της σημασίας της εταιρείας υγειονομικής περίθαλψης και υγειονομικής περίθαλψης. Από φαρμακευτικές εταιρείες έως εταιρείες βιοτεχνολογίας, η υγειονομική περίθαλψη είναι μια άλλη πλευρά της τεχνολογίας από την οποία εξαρτώνται οι άνθρωποι και οι επενδυτές.

Στον κόσμο του index fund, η Fidelity έχει το Fidelity MSCI Health Care Index ETF. Το ETF και ο υποκείμενος δείκτης καλύπτουν καλά τον τομέα.

Η FHLC επέστρεψε το 116,3% από τότε που κυκλοφόρησε στην αγορά το 2013. Αυτή η απόδοση είναι ανώτερη από εκείνη του S&P 500. Η απόδοση του ταμείου δείκτη είναι ιδιαίτερα ορατή φέτος καθώς η υγειονομική περίθαλψη καθίσταται ζωτικής σημασίας για την οικονομία και τις αγορές.

Και το FHLC έχει ακόμη μια ελαφρώς καλύτερη απόδοση από το γενικό S&P 500. Ο συνδυασμός ανάπτυξης και εσόδων από την υγειονομική περίθαλψη παρέχει ένα άλλο θεμέλιο στοιχείο για το γειωμένο χαρτοφυλάκιό σας.

Ταμείο υψηλού εισοδήματος Fidelity (SPHIX)

Ταμεία ευρετηρίου: SPHIX

Πηγή: Διάγραμμα από το Bloomberg

αποθέματα για παρακολούθηση με ατού στο γραφείο

Συνολική απόδοση δείκτη SPHIX και Bloomberg Barclays US Aggregate Index

Το σταθερό εισόδημα στις Η.Π.Α. είχε τις πωλήσεις του τον Μάρτιο μόνο για να επιστρέψει. Οι ΗΠΑ έχουν πολύ χαμηλό πληθωρισμό και ότι ο πληθωρισμός αντιμετωπίζει πολύ λίγες απειλές. Αυτό οδήγησε σε χαμηλότερες αποδόσεις και υψηλότερες τιμές ομολόγων συνολικά. Αλλά συνεχίζω να υποστηρίζω εταιρικά ομόλογα και δημοτικά ομόλογα ως μέρος ενός καλά εδραιωμένου χαρτοφυλακίου.

Τα εταιρικά ομόλογα κερδίζουν τεράστια έλξη με το πρόγραμμα αγοράς ομολόγων της Fed. Επιπλέον, περισσότεροι θεσμικοί επενδυτές κάνουν την πιστωτική τους ανάλυση των επιχειρήσεων και ενισχύουν τις αγορές τους, με αποτέλεσμα υψηλότερες τιμές ομολόγων.

Η κατανομή μου σε αυτήν την αγορά μέσω χρηματικών ποσών ευρετηρίου είναι στο Fidelity High Income Fund. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο που σύμφωνα με πληροφορίες προσπαθεί να παρακολουθήσει τον δείκτη υψηλών αποδόσεων της ICE Bank of America έχει επιστρέψει 77,2% τα τελευταία 10 χρόνια. Αυτό ξεπερνά σημαντικά τη γενική αγορά ομολόγων των ΗΠΑ, όπως παρακολουθείται από το Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Index.

Fidelity Ενδιάμεσο Δημοτικό Ταμείο Εισοδήματος (FLTMX)

Διάγραμμα, FLTMX έναντι S&P 500

Πηγή: Διάγραμμα από το Bloomberg

FLTMX και Bloomberg Barclays US Aggregate Index Συνολική απόδοση

Στη συνέχεια, για τα δημοτικά ομόλογα έχω το Ταμείο Fidelity Intermediate Municipal Income. Αυτό είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που υποτίθεται ότι παρακολουθεί το Bloomberg Barclays Municipal Bond Index.

Τα δημοτικά ομόλογα κερδίζουν όπως οι εταιρικοί τους συνεργάτες. Τα φορολογικά έσοδα αυξάνονται, βοηθώντας την πίστωση των εκδοτών. Ο χαμηλός πληθωρισμός βοηθά επίσης τα ομόλογα. Και η έκδοση έχει τεθεί σε σίγαση καθώς πολλοί εκδότες δεν είχαν την ανάγκη ή την πολιτική βούληση να πουλήσουν περισσότερα ομόλογα. Ω, και ακόμη και με τα οικονομικά προβλήματα από τις κλειδαριές, οι δημοτικοί εκδότες είναι γενικά ακόμα σε καλύτερη κατάσταση να αντιμετωπίζουν τα προβλήματα.

Η επιστροφή του FLTMX διατηρείται καλά έναντι του αθροιστικού δείκτη ομολόγων των ΗΠΑ που έκανε το Bloomberg Barclays τα τελευταία 10 χρόνια. Η επιστροφή του αντιστράφηκε κατά τη διάρκεια της πώλησης τον Μάρτιο, μόνο για να γυρίσει απότομα.

Τα δημοτικά ομόλογα έχουν την καλύτερη πιστωτική ιστορία οποιουδήποτε τομέα ομολόγων εκτός από τα ομόλογα ΗΠΑ. Και ενώ ορισμένοι αμφισβητούν τη διαμάχη του προϋπολογισμού που είναι και θα αμφισβητήσουν τις κρατικές και τοπικές αρχές, ο δανεισμός της Fed και η αγορά ομολόγων muni θα προχωρήσουν πολύ για αυτήν την αγορά.

Και σημειώστε, ακόμη και αν επενδύσετε σε ειδικούς επενδυτικούς λογαριασμούς, εξακολουθώ να προτείνω αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο για πλήρη απόδοση - και όχι μόνο για αφορολόγητο εισόδημα - καθώς η αγορά δημοτικών ομολόγων είναι μια αξία αυτή τη στιγμή.

Ο Neil George ήταν κάποτε έμπορος ομολόγων all-star, αλλά τώρα εργάζεται πρωί και βράδυ για να απομακρύνει τους αναγνώστες από τις παγίδες - και ασφαλείς επενδύσεις εισοδήματος με κορυφαία απόδοση . Το νέο πρόγραμμα εισοδήματος της Neil είναι ένα μηχάνημα δημιουργίας μετρητών… αυτό που μπορεί να σας βοηθήσει συλλέγετε 208 $ κάθε μέρα η αγορά είναι ανοιχτή . Η Neil δεν διαθέτει συμμετοχές στις κινητές αξίες που αναφέρονται παραπάνω.