Τα 7 καλύτερα ταμεία εμπροσθοφυλακής για αγορά για μεγάλες αποστάσεις

Είτε συμμετέχουν σε χρηματιστηριακά κεφάλαια, δείκτες είτε αμοιβαία κεφάλαια, οι επενδυτές κεφαλαίων συνήθως αναζητούν μακροπρόθεσμες στρατηγικές. Και ευτυχώς, μερικά από τα καλύτερα κεφάλαια Vanguard είναι κατάλληλα για συντηρητικούς και συνειδητούς επενδυτές που προγραμματίζουν μακροπρόθεσμα.

Ένας από τους πρωταρχικούς λόγους που η Vanguard είναι μεγαλοπρεπής στον κόσμο του ETF και του fund index είναι χαμηλό κόστος , που βοηθούν τους επενδυτές να κρατήσουν περισσότερα από αυτά που κερδίζουν. Όπως επισημαίνει ο εκδότης, τα μέσα αμοιβαία κεφάλαιά του κοστίζουν 82% λιγότερο από το βιομηχανικό πρότυπο.

Για παράδειγμα, ο μέσος δείκτης εξόδων σε ολόκληρο τον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων (εξαιρουμένου του Vanguard) ήταν 0,57% το 2019, που ισοδυναμεί με 57 $ για κάθε 10.000 $ που επενδύθηκε, Vanguard δηλώνει στον ιστότοπό του . Συγκρίνετε αυτό με το Vanguard, όπου ο μέσος όρος για όλα τα αμοιβαία κεφάλαιά μας και τα ETF ήταν 0,10% ή μόλις 10 $.





Επιπλέον, μερικά από τα καλύτερα κεφάλαια Vanguard αντιμετωπίζουν μετοχές, ενώ άλλα συμπληρώνουν κενά εισοδήματος στα χαρτοφυλάκια των επενδυτών. Ορισμένα αγγίζουν τις διεθνείς αγορές, ενώ άλλα διαθέτουν έκθεση σε μικρότερες εταιρείες. Και ορισμένα κεφάλαια Vanguard δίνουν έμφαση στο εισόδημα ιδίων κεφαλαίων, ενώ άλλα επικεντρώνονται σε ενάρετες επενδύσεις.

Εδώ είναι μερικά από τα καλύτερα κεφάλαια Vanguard για μακροπρόθεσμους επενδυτές:



  • Vanguard Mid-Cap Index Fund Μετοχές μετοχών (MUTF: VIMAX )
  • Vanguard Total International Bond ETF (NASDAQ: BNDX )
  • Vanguard Μακροχρόνιες Μετοχές Επενδυτών Βαθμού Επενδύσεων Βαθμού (MUTF: VWESX )
  • Vanguard International Dividend Appreciation ETF (NASDAQ: VIGI )
  • Vanguard Φορολογικά διαχειριζόμενες μετοχές μικρού κεφαλαίου (MUTF: VTMSX )
  • Vanguard Mega Cap Growth ETF (NYSEARCA: MGK )
  • Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEARCA: VYM )

Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)

Ταμεία Vanguard: VIMAX

Πηγή: Shutterstock



Αναλογία δαπανών : 0,05% ετησίως ή 5 $ σε μια επένδυση 10.000 $

Το Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares έχει ελάχιστη επένδυση 3.000 $. Αλλά αυτό είναι σοβαρά ένα από τα καλύτερα κεφάλαια Vanguard. Πέρα από το κόστος, συμπληρώνεται το VIMAX το σημαντικό κενό μεσαίας κεφαλαιοποίησης που έχουν πολλοί επενδυτές στα χαρτοφυλάκια τους.

Πολύ συχνά, οι επενδυτές δεν σκέφτονται πέρα ​​από τις μετοχές μεγάλου κεφαλαίου.

Η VIMAX επιδιώκει να παρακολουθεί έναν δείκτη μεσαίων εταιρειών, των οποίων τα αποθέματα τείνουν να είναι πιο ασταθή από εκείνα των μεγαλύτερων εταιρειών. Αυτή η πιθανή μεταβλητότητα είναι ένας από τους βασικούς κινδύνους του ταμείου, σύμφωνα με τον Vanguard.

Ωστόσο, οι μετοχές μεσαίου κεφαλαίου είναι ιστορικά λιγότερο ασταθείς από τις μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης και προσφέρουν καλύτερες προοπτικές ανάπτυξης από τις μεγαλύτερες εταιρείες. Το VIMAX μειώνει επίσης μέρος της αστάθειας, επειδή η μέση αγοραία αξία των 340 συμμετοχών της είναι 15,9 δισεκατομμύρια δολάρια. Αυτό είναι πραγματικά καλό σε μεγάλες περιοχές.

Οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και τα αποθέματα τεχνολογίας συνδυάζονται για σχεδόν το 38% του ρόστερ του ταμείου Vanguard, ενώ τα βιομηχανικά και καταναλωτικά κυκλικά ονόματα συνδυάζονται για σχεδόν το 28%.

Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)

Ταμεία Vanguard: BNDX

πρέπει να αγοράσω απόθεμα δέλτα τώρα
Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,08% ετησίως

Οι επενδυτές αναζητούν περιουσιακά στοιχεία χαμηλού κινδύνου που δημιουργούν εισόδημα και το Vanguard Total International Bond ETF είναι ένα ιδανικό ταμείο Vanguard για να εξετάσει. Ένα από τα πλεονεκτήματα του BNDX είναι ότι διαθέτει έναν μηχανισμό αντιστάθμισης νομισμάτων που έχει σχεδιαστεί για να επωφεληθεί από τη δύναμη του δολαρίου. Αυτό είναι ένα ιδιαίτερα ευεργετικό χαρακτηριστικό σε μια εποχή που το greenback είναι ένα από τα ισχυρότερα νομίσματα του κόσμου.

Υπάρχει κάτι άλλο που πρέπει να λάβετε υπόψη με το BNDX: Αποδίδει 3,3%, το οποίο είναι υπερδιπλάσιο της απόδοσης στο Δείκτη Ομολόγων 20+ ετών του ICE U.S. Αυτό λέει κάτι επειδή η διάρκεια του BNDX είναι μόλις 8,4 χρόνια, ενώ ο Δείκτης Ομολόγων 20+ ετών του ICE U.S. έχει διάρκεια σχεδόν 19 ετών. Αυτό σημαίνει ότι το BNDX προσφέρει στους επενδυτές υψηλότερη απόδοση με χαμηλότερο κίνδυνο επιτοκίου από το μακροπρόθεσμο δημόσιο χρέος των ΗΠΑ.

Ακόμη και με τον χαμηλότερο κίνδυνο επιτοκίων και την υψηλότερη απόδοση, το BNDX δεν παρουσιάζει στους επενδυτές πολύ με τον πιστωτικό κίνδυνο καθώς περίπου το 73% των 6.331 συμμετοχών του βαθμολογούνται AAA, AA ή A.

Το BNDX διαθέτει έκθεση σε δεκάδες χώρες, όλες εκτός από το 4,7% των οποίων είναι ανεπτυγμένες αγορές. Τα ιαπωνικά και τα γαλλικά ομόλογα συνδυάζουν σχεδόν το 32% του βάρους του ταμείου.

Vanguard Μακροπρόθεσμα Μερίδια Επενδυτών Βαθμού Επενδύσεων (VWESX)

Ταμεία Vanguard: VWESX

Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,22% ετησίως

Οι μετοχές επενδυτικών κεφαλαίων Vanguard μακροπρόθεσμης επένδυσης είναι δυνητικά αμφιλεγόμενη επιλογή σε μια περίοδο άγχους στην αγορά εταιρικού χρέους των ΗΠΑ, ακόμη και στον χώρο επενδυτικού βαθμού. Ωστόσο, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ υποστηρίζει αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων μέσω πρόσφατων, σημαντικών αγορών σχετικών ETF.

Ενώ η επίδραση της Fed στα κεφάλαια εταιρικού χρέους θα είναι βραχυπρόθεσμα, υπάρχει ένας άλλος λόγος να εξεταστεί το VWESX - χαμηλά επιτόκια. Αυτό συμβαίνει επειδή το VWESX έχει μέση διάρκεια 14,5 ετών. Όσο μεγαλύτερη είναι η διάρκεια ενός ομολόγου, τόσο πιο ευαίσθητο είναι στις αλλαγές στα επιτόκια.

Ένας από τους κινδύνους του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ότι η αύξηση των επιτοκίων μπορεί να μειώσει την τιμή των ομολόγων στο χαρτοφυλάκιο, γεγονός που θα μείωνε την τιμή μετοχής του αμοιβαίου κεφαλαίου, αναφέρει ο ιστότοπος του εκδότη. Οι αλλαγές στα επιτόκια έχουν μεγαλύτερο αντίκτυπο στα ομόλογα με μακροπρόθεσμες λήξεις.

Η VWESX κατέχει πάνω από 1.000 ομόλογα. Το πιο σημαντικό, σχεδόν όλα τα στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν βαθμολογίες Α κάποιας μορφής, προσφέροντάς του ένα πιο ανθεκτικό πιστωτικό προφίλ από πολλά ανταγωνιστικά κεφάλαια δεικτών σε αυτήν την κατηγορία.

Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)

Ταμεία Vanguard: VIGI

Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,2% ετησίως

Το Vanguard International Dividend Appreciation ETF είναι μια αξιόπιστη ιδέα για επενδυτές που αναζητούν εισόδημα και διεθνή διαφοροποίηση. Οι διεθνείς μετοχές συχνά έχουν υψηλότερες αποδόσεις από τα εγχώρια σημεία αναφοράς, αλλά τα μερίσματα σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων μπορεί να είναι ανώμαλα.

Το VIGI το εξομαλύνει μόνο με τις εταιρείες με μερίσματα αύξησης γραμμών τουλάχιστον επτά ετών.

Οι επενδυτές μερισμάτων παίζουν συνήθως το μεγάλο παιχνίδι και Η αύξηση των πληρωμών είναι απαραίτητη σε καλύτερα μακροπρόθεσμα αποτελέσματα. Η έμφαση στα μερίσματα αύξησης μερισμάτων μπορεί να θεωρηθεί ως μεθοδολογία μωσαϊκού, αλλά είναι επίσης μια καλή. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τη μείωση της αστάθειας που σχετίζεται με τις διεθνείς μετοχές.

Το VIGI, το οποίο παρακολουθεί το Nasdaq International Dividend Achievers Select Index, κατέχει 406 μετοχές, δίνοντάς του έναν από τους βαθύτερους πάγκους μεταξύ των διεθνών μερισμάτων ETF. Αλλά αυτό έρχεται μέσω της ανάμειξης κεφαλαίων αναπτυγμένων και αναδυόμενων αγορών, οι τελευταίες εκ των οποίων αντιπροσωπεύουν πάνω από το 22% του βάρους της VIGI.

Το ταμείο αφιερώνει πάνω από το 24% της γεωγραφικής έκθεσής του στην Ελβετία και τη Γαλλία.

Vanguard Φορολογικά διαχειριζόμενες μετοχές μικρού κεφαλαίου (VTMSX)

Πηγή: Shutterstock

τα καλύτερα μέρη για να ζήσετε στις ΗΠΑ 2014

Αναλογία δαπανών: 0,09% ετησίως

Οι Vanguard Tax-Managed Small-Cap Admiral Shares έχουν μια προφανή απεργία εναντίον της - την ελάχιστη επένδυση 10.000 $. Ωστόσο, αυτό παραμένει ένα από τα καλύτερα κεφάλαια Vanguard για επενδυτές που θέλουν να προστατευτούν από τις μεγάλες φορολογικές επιπτώσεις.

Αυτό που κάνει το VTMSX ενδιαφέρον εδώ είναι ότι οι μετοχές μικρού κεφαλαίου έχουν τη συνήθεια να υστερούν τους ομολόγους τους με μεγάλα καπάκια. Αυτή η κατάσταση συνήθως δεν παραμένει για χρόνια στο τέλος, πράγμα που σημαίνει ότι το VTMSX είναι μια ιδέα για μακροπρόθεσμους επενδυτές που μπορούν να ανεχθούν την αστάθεια που συνοδεύει μικρότερα αποθέματα.

Ένας από τους κινδύνους του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι η εστίασή του σε εταιρείες μικρής κεφαλαιοποίησης, οι οποίες μπορούν να είναι ένα ευμετάβλητο τμήμα της αγοράς, σημειώνει η Vanguard. Οι επενδυτές σε υψηλότερα επίπεδα φορολογίας που έχουν επενδυτικό χρονικό ορίζοντα πέντε ετών και άνω και υψηλή ανοχή στον κίνδυνο μπορεί να θέλουν να θεωρήσουν αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο συμπληρωματικό ενός καλά ισορροπημένου χαρτοφυλακίου.

Η VTMSX διαθέτει 583 μετοχές, σχεδόν οι μισές από τις οποίες προέρχονται από τους βιομηχανικούς, χρηματοοικονομικούς και τεχνολογικούς τομείς.

Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK)

Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,07% ετησίως

Το Vanguard Mega Cap Growth ETF είναι ένα από τα καλύτερα κεφάλαια Vanguard για επενδυτές που αναζητούν ευρεία έκθεση σε μερικά από τα πιο δημοφιλή μεγάλα αποθέματα ανάπτυξης. Αυτή η λίστα περιλαμβάνει Microsoft (NASDAQ: ΓΧΣ ), μήλο (NASDAQ: AAPL ), Αμαζόνα (NASDAQ: ΑΜΖΝ ) κι αλλα.

Θυμηθείτε ότι η αύξηση των μεγάλων κεφαλαίων ήταν ένας από τους κορυφαίους συνδυασμούς παραγόντων κατά τη διάρκεια της πρόσφατα νεκρής αγοράς ταύρων, αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι η MGK δεν μπορεί να οδηγήσει ξανά.

Υπάρχουν λίγες ενδείξεις ότι η αξία είναι έτοιμη να κάνει μια βραχυπρόθεσμη επιστροφή. Και οι συμμετοχές της MGK υπερέχουν της ευρύτερης αγοράς. Αυτό σημαίνει ότι τα αστέρια θα μπορούσαν να ευθυγραμμιστούν ώστε αυτό το ETF να είναι και πάλι νικητής κάποια στιγμή σύντομα.

Η MGK είναι κάπως επικεντρωμένη με μόλις 112 συμμετοχές, και υπάρχει η πιθανότητα για κλαδικό κίνδυνο, επειδή, όπως τόσα πολλά σταθμισμένα ταμεία ανάπτυξης, αυτή η προσφορά Vanguard κατανέμεται σε μεγάλο βαθμό σε ονόματα τεχνολογίας και καταναλωτών. Αυτοί οι τομείς συνδυάζονται για το 64% του βάρους του ταμείου.

Από την άλλη πλευρά, αυτό μπορεί να είναι καλό σε αυτό το περιβάλλον. Η Apple, η Microsoft και οι φίλοι της Big Tech έχουν ισχυρούς ισολογισμούς. Επιπλέον, το MGK είναι ένα από τα φθηνότερα κεφάλαια αυτής της κατηγορίας.

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

αποθέματα φυσικού αερίου κάτω από 5 $
Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,06% ετησίως

Το Vanguard High Dividend Yield ETF είναι ένα από τα μεγαλύτερα και πιο αξιοσέβαστα ονόματα των εγχώριων μερισμάτων ETF.

Αυτό που το καθιστά ένα από τα καλύτερα κεφάλαια Vanguard στο τρέχον περιβάλλον είναι ο συνδυασμός της απόδοσης άνω του μέσου όρου (3,1%) και των αποθεμάτων ποιότητας.

Το τελευταίο σημείο είναι κρίσιμο. Αν και οι στρατηγικές υψηλών μερισμάτων είναι δελεαστικές, πολλοί έρχονται με κινδύνους που συχνά παραβλέπουν οι επενδυτές - δηλαδή αυξημένη πιθανότητα αρνητικής δράσης για πληρωμές. Σημαντικό για τη μείωση αυτού του κινδύνου είναι η χαμηλότερη έκθεση σε τομείς με κακή φήμη μερισμάτων.

Σήμερα, αυτό σημαίνει ενέργεια, ακίνητα και, σε μικρότερο βαθμό, υπηρεσίες κοινής ωφέλειας. Η VYM δεν έχει έκθεση σε ακίνητα, ενώ οι εταιρείες κοινής ωφέλειας και τα ενεργειακά ονόματα συνδυάζονται για το 16,6% του ρόλου του ταμείου.

Το σημαντικό είναι ότι η VYM έχει ποιοτικά πλεονεκτήματα ως βασικοί καταναλωτές, υγειονομική περίθαλψη και τεχνολογία - όλοι οι τομείς με ισχυρές προοπτικές ανάπτυξης μερισμάτων - συνδυάζονται για περίπου το 40% του βάρους του ταμείου. Το βάρος της τεχνολογίας 10,6% της VYM είναι πολύ πάνω από τον μέσο όρο της κατηγορίας.

Έχοντας σχεδόν 400 μετοχές, το VYM είναι επίσης ένα από τα φθηνότερα μερίσματα ETF οποιασδήποτε ποικιλίας.

Ο Todd Shriber είναι συνεργάτης του InvestorPlace από το 2014. Από αυτό το γράψιμο, δεν κατείχε θέση σε κανένα από τα προαναφερθέντα χρεόγραφα.