7 καλύτερα ETF Vanguard για επενδυτές υψηλής απόδοσης

Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα αύξησε τα επιτόκια τρεις φορές πέρυσι και αναμένονται περισσότερες αυξήσεις επιτοκίων φέτος. Παρόλα αυτά, τα 10ετή Treasury αποδίδουν λιγότερο από 2,7%, υπογραμμίζοντας σχεδόν μια τετραετία πτωτική τάση σε κόστος δανεισμού στις Η.Π.Α. Από την πλευρά του, το S&P 500 αποδίδει αναιμία 1,8%.

Αυτά τα σημεία δεδομένων επιβεβαιώνουν ότι οι παραδοσιακές επιλογές για το εισόδημα είναι πιθανό να αφήσουν τους επενδυτές που πεινούν την απόδοση να θέλουν περισσότερα. Τα δεκάδες χρηματικά κεφάλαια (ETF) μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να αυξήσουν την απόδοση του χαρτοφυλακίου αυξάνοντας ταυτόχρονα τα τρέχοντα και μελλοντικά έσοδα Ο Vanguard, ο δεύτερος μεγαλύτερος εκδότης ETF στις ΗΠΑ, προσφέρει ορισμένα επιτακτικά κεφάλαια εισοδήματος.

Τα ETF εισοδήματος της Vanguard ξεπερνούν τα παραδοσιακά μερίσματα από τα μερίσματα έως τα βασικά ομόλογα έως έναν πιο εξωτικό ναύλο, συμπεριλαμβανομένων των διεθνών μετοχών μερισμάτων και ακόμη και του χρέους των αναδυόμενων αγορών.





Φυσικά, πολλά ETF μερίσματος Vanguard είναι από τα φθηνότερα στις αντίστοιχες κατηγορίες τους, παρέχοντας στους επενδυτές εισοδήματος με συνείδηση ​​κόστους τρόποι να τσιμπήσετε πένες .



ETF Vanguard: Εκτίμηση Vanguard Dividend ETF (VIG)

Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,08% ετησίως ή 8 $ σε μια επένδυση 10.000 $.



SEC Απόδοση: 1,8%

είναι xom ένα καλό απόθεμα για αγορά

Όσον αφορά το καθαρό μέγεθος, το Εκτίμηση Vanguard Dividend ETF (NYSEARCA: ΕΙΚ ) είναι ο βασιλιάς των ETF μερισμάτων των ΗΠΑ, καθώς αυτό το Vanguard ETF είχε 27,3 δισεκατομμύρια δολάρια περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση στα τέλη του 2017.

Δύο εύκολα αναγνωρίσιμοι λόγοι επισημαίνουν τη δημοτικότητα της VIG στους επενδυτές εισοδήματος. Πρώτον, αυτό το ταμείο Vanguard χρεώνει μόλις 0,08% ετησίως, καθιστώντας το 92% φθηνότερα από τα μέσα τέλη ανταγωνιστικών στρατηγικών. Δεύτερον, η VIG υποχρεώνει τις εταιρείες μέλη να έχουν μερίσματα αύξησης μερισμάτων τουλάχιστον 10 ετών, πράγμα που συνεπάγεται σταθερή, αξιόπιστη αύξηση μερισμάτων σε μακροπρόθεσμη βάση.

Το πλεονέκτημα με την απαίτηση αύξησης μερίσματος είναι ότι αφήνει VIG ελαφρώς κατανεμημένη σε τεχνολογικά αποθέματα (μόλις 9,6% του βάρους του ETF). Οι βιομηχανικές εταιρείες αντιπροσωπεύουν πάνω από το ένα τρίτο του βάρους αυτού του Vanguard ETF.

ETF Vanguard: Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,08%

SEC Απόδοση: 2,4%

Όπως το προαναφερθέν VIG, το Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEARCA: VYM ) είναι ένας από τους τιτάνες μεταξύ των μερισμάτων ETF των ΗΠΑ. 21,4 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση επιβεβαιώνουν εξίσου. Το VYM, το οποίο βρίσκεται επί του παρόντος σε υψηλά επίπεδα ρεκόρ, τοποθετείται ως κεφάλαιο μερισμάτων υψηλής απόδοσης, αλλά η τελική απόδοση 12 μηνών του 2,81% δεν είναι ανησυχητικά υψηλή.

Αυτά είναι καλά νέα, επειδή ενώ οι υψηλές αποδόσεις μερισμάτων είναι σαγηνευτικές, μπορεί επίσης να είναι προειδοποιητικές ενδείξεις σχετικά με τα ασταθή εταιρικά χρηματοοικονομικά ή τις αρνητικές ενέργειες μερισμάτων. Επιπλέον, το VYM κατανέμεται ελαφρώς σε παραδοσιακούς τομείς υψηλής απόδοσης.

Για παράδειγμα, τα αποθέματα τηλεπικοινωνιών και κοινής ωφέλειας συνδυάζονται για μόλις το 12,3% του βάρους αυτού του Vanguard ETF, πολύ χαμηλότερο από το 15,6% που διατίθεται σε αποθέματα τεχνολογίας. Είπε με άλλο τρόπο, το βάρος της VYM Microsoft Corporation (NASDAQ: ΓΧΣ είναι τριπλάσιο του βάρους του Verizon Communications Inc. (NYSE: ΒΖ ).

τι συνέβη με το πανοπλία

ETF Vanguard: Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF (VWOB)

Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,32%

SEC Απόδοση: 4.1%

Τα ομόλογα αναδυόμενων αγορών μπορεί να είναι μια δύσκολη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων για πλοήγηση, κάτι που πιθανότατα είναι ένας λόγος για τον οποίο οι επενδυτές συχνά στρέφονται σε κεφάλαια αντί να προσπαθούν να επιλέξουν μεμονωμένες εκδόσεις. ο Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF (NASDAQ: VWOB αποζημιώνει τους επενδυτές για τους κινδύνους που συνδέονται με το χρέος των αναδυόμενων αγορών, όπως επισημαίνεται με απόδοση άνω του 4%.

Μιλώντας για κινδύνους, υπάρχουν μερικοί με αυτό το Vanguard ETF. Η VWOB κατανέμει το 19% του συνδυασμένου βάρους της σε ομόλογα του Μεξικού και της Βραζιλίας. Το Μεξικό αναμένεται ευρέως να είναι η μόνη αναδυόμενη αγορά που θα αυξήσει τα επιτόκια φέτος, ενώ η Βραζιλία πρόσφατα υπέστη πιστωτική υποβάθμιση, ωθώντας περαιτέρω τη βαθμολογία της σε άχρηστα εδάφη .

Πάνω από το 55% των 1.029 συμμετοχών της VWOB έχουν βαθμολογία Α ή Baa, αλλά σχεδόν το 40% των συμμετοχών αυτού του ταμείου Vanguard έχουν βαθμολογίες μη επενδυτικού βαθμού.

ETF Vanguard: Vanguard Global ex-US Real Estate ETF (VNQI)

Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,15%

Απόδοση 12 μηνών: 3,7%

Εστιάζοντας στις μετοχές ακινήτων των ΗΠΑ και στα ETF πέρυσι, ορισμένοι επενδυτές έμειναν απογοητευμένοι Για παράδειγμα, το δημοφιλές Vanguard Real Estate ETF (NYSEARCA: VNQ ) αυξήθηκε μόλις 4,9% το 2017, πολύ μακριά από το 21,7% που επέστρεψε το S&P 500.

Αυτό θα πρέπει να χρησιμεύσει ως υπενθύμιση σχετικά με τη σημασία της άρσης των εγχώριων επενδυτικών προκαταλήψεων επειδή Vanguard Global ex-US Real Estate ETF (NASDAQ: VNQI ) σημείωσε άνοδο σχεδόν 27% πέρυσι, ενώ παρέδωσε λιγότερη ετήσια μεταβλητότητα από το εγχώριο VNQ.

chipotle αγοράστε ένα δωρεάν κουπόνι 2016

Το VNQI, που αποδίδει σχεδόν το 4%, ξεκινά στους αγώνες για να ξεκινήσει το 2018 με κέρδος άνω του 5%. Αυτό το Vanguard ETF κατανέμει πάνω από το 43% του βάρους του στην Ιαπωνία, το Χονγκ Κονγκ και την Κίνα.

ETF Vanguard: Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)

Διεθνές

Πηγή: Shutterstock

Ετήσια συνδρομή: 0,25%

Απόδοση 12 μηνών: 1,8%

Δεν αξίζει να δείτε όλες τις συνέπειες, αλλά μπορεί να γίνει μια υπόθεση ότι το Vanguard International Dividend Appreciation ETF (NASDAQ: VIGI ) πρόκειται να γίνει ο Νονός II στον Νονό Ι του VIG I. Για να αποσαφηνίσει την κινηματογραφική αναφορά, το VIGI είναι η διεθνής απάντηση στην προαναφερθείσα εγχώρια VIG.

Οι επενδυτές είναι ενθουσιώδεις για το VIGI. Αυτό το Vanguard ETF ήταν ένα από τα δύο ETF που κυκλοφόρησε ο γίγαντας του ταμείου το 2016. Τώρα, μόλις ένα μήνα ντροπαλός από τα δεύτερα γενέθλιά του, η VIGI έχει περίπου 760 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία.

Ενώ η VIGI αφιερώνει σχεδόν το 24% του βάρους της σε μετοχές αναδυόμενων αγορών, αυτό το ταμείο Vanguard βρίσκεται συντηρητικά σε γεωγραφικό επίπεδο με την Ελβετία, τον Καναδά και την Ιαπωνία να συνδυάζεται για περίπου 40%. Αυτό το τρίο συνεπάγεται επίσης έναν σημαντικό διάδρομο για αύξηση μερισμάτων με αυτήν την ιδέα εισοδήματος Vanguard.

ETF Vanguard: Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)

ποιο είναι το επόμενο κρυπτογράφηση
Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,32%

Απόδοση 12 μηνών: 3,2%

Πολλά από τα ίδια αισθήματα που εφαρμόζονται στη σχέση VIG / VIGI ισχύουν για το Vanguard International High Dividend Yield ETF (NASDAQ: ΒΥΜΗ ) και το προαναφερθέν VYM. Όπως και ο οικιακός συγγενής του, το VYMI δεν έχει εξαιρετικά υψηλή απόδοση (μόλις 3,2%).

Ωστόσο, το VYMI υπογραμμίζει μερικά σημαντικά σημεία. Πρώτον, πρώην ΗΠΑ Οι πληρωτές μερισμάτων συχνά έχουν υψηλότερες αποδόσεις από τις αντίστοιχες μετοχές των ΗΠΑ. Δεύτερον, υπάρχει μια τεράστια ευκαιρία μερίσματος έξω από τις ΗΠΑ ως οι μισοί ή περισσότεροι από τους πληρωτές μερισμάτων στον κόσμο δεν είναι μετοχές των Η.Π.Α. .

Η VYMI διαθέτει σχεδόν 900 μετοχές, πάνω από το 54% των οποίων είναι ευρωπαϊκές εταιρείες.

Vanguard ETF: Vanguard Ενδιάμεσο Εταιρικό Ομόλογο ETF (VCIT)

Πηγή: Shutterstock

Αναλογία δαπανών: 0,07%

SEC Απόδοση: 3,3%

Τα εταιρικά ομόλογα, ακόμη και ναύλος επενδυτικού επιπέδου, προσφέρουν συνήθως υψηλότερες αποδόσεις από τα Υπουργεία Οικονομικών των ΗΠΑ και το Vanguard Ενδιάμεσο Εταιρικό Ομόλογο ETF (NASDAQ: VCIT ) αποδεικνύεται τόσο πολύ με απόδοση 30 ημερών SEC 3,22%.

Το VCIT είναι 91% φθηνότερο από τα ανταγωνιστικά κεφάλαια, ενώ προσφέρει στους επενδυτές έκθεση σε τεράστιο αριθμό εταιρειών επενδυτικού επιπέδου, 1.752 ακριβείς. Υπογραμμίζοντας τον χαμηλό πιστωτικό κίνδυνο αυτού του Vanguard ETF, πάνω από το 91% των συμμετοχών του βαθμολογούνται με A ή Baa.

Από αυτό το γράψιμο, ο Todd Shriber κατέχει μετοχές της VNQ.