Οι 7 καλύτερες χρηματιστηριακές μετοχές που θα αγοράσετε για μια περίοδο επαναπληρωμής

Τα αμερικανικά χρηματοοικονομικά αποθέματα έχουν ήδη μεγάλο ράλι φέτος εν αναμονή του οικονομικού ανοίγματος και ενός υψηλότερου πληθωρισμού. Οι τράπεζες είναι από τις πιο εμβληματικές κυκλικές μετοχές - αυτές που τα πηγαίνουν καλά όταν η οικονομία είναι ισχυρή. Μέχρι στιγμής το 2021, ο δείκτης αναφοράς Dow Jones U.S. Banks Index έχει αυξηθεί κατά 32% καθώς οι εμβολιασμοί Covid-19 επιταχύνονται και οι πολιτείες των ΗΠΑ διευκολύνουν τους περιορισμούς. Με την οικονομία να αναμένεται να αυξηθεί στο δεύτερο εξάμηνο του τρέχοντος έτους, εξετάζουμε τις επτά καλύτερες χρηματοοικονομικές μετοχές που θα αγοράσουμε για μια εποχή επαναπληρωμής.

Ο επαναπληθωρισμός είναι νομισματική πολιτική που επιδιώκει να τονώσει και να επεκτείνει την οικονομική παραγωγή μετά από μια ύφεση. Ο όρος επαναπληθωρισμός χρησιμοποιείται συχνά για να περιγράψει την πρώτη φάση μιας οικονομικής ανάκαμψης. Αυτήν τη στιγμή, οι Η.Π.Α. βρίσκονται σε περίοδο επαναπληρωμής, και αυτό ωφελεί πολλούς τομείς της οικονομίας, τραπεζικά μεταξύ τους. Οι τράπεζες θα ωφεληθούν καθώς οι καταναλωτικές δαπάνες αυξάνονται και οι πιέσεις πληθωρισμού οδηγούν σε υψηλότερα επιτόκια που χρεώνονται για δάνεια και πιστωτικές κάρτες.

  • Ally Financial (NYSE: ΣΥΜΜΑΧΟΣ )
  • Citigroup (NYSE: ντο )
  • ΨΕΙΡΑ. Μπάνκορπ (NYSE: USB )
  • Γουέλς Φάργκο (NYSE: WFC )
  • η τράπεζα της Αμερικής (NYSE: BAC )
  • PNC Οικονομικά (NYSE: PNC )
  • JPMorgan Chase (NYSE: JPM )





Καλύτερες χρηματοοικονομικές μετοχές: Ally Financial (ALLY)

ally χρηματοοικονομικά κτίρια γραφείων για αγορά

Πηγή: JHVEPhoto / Shutterstock.com



Η Ally Financial είναι η μικρή τράπεζα που θα μπορούσε. Ο 23ος μεγαλύτερος δανειστής στις ΗΠΑ με βάση περιουσιακά στοιχεία, η Ally Financial που εδρεύει στο Ντιτρόιτ, έχει δει την τιμή της μετοχής της να αυξάνεται έως τώρα 53% φέτος στα 54,56 $. Και η γραμμή τάσης ήταν ευθεία. Ο δανειστής παρέχει στους πελάτες online τραπεζικές συναλλαγές, στεγαστικά δάνεια και κουβέντα στον εταιρικό δανεισμό. Αλλά το πραγματικό του ψωμί και το βούτυρο είναι μέσα δάνεια αυτοκινήτων . Η Ally Financial είναι σήμερα μια από τις μεγαλύτερες εταιρείες χρηματοδότησης και χρηματοδοτικής μίσθωσης αυτοκινήτων στην Αμερική, με 4,5 εκατομμύρια ενεργά δάνεια αυτοκινήτων. Η τράπεζα προσθέτει σχεδόν 1,5 εκατομμύρια νέα δάνεια αυτοκινήτων κάθε χρόνο.

Και η επιχείρηση είναι έντονη στην Ally Financial. Η πανδημία και η έλλειψη ημιαγωγών και μικροτσίπ έχουν καταστήσει τις παγκόσμιες αλυσίδες εφοδιασμού αυτοκινήτων, με αποτέλεσμα την περιορισμένη προσφορά νέων αυτοκινήτων. Αυτή η έλλειψη νέων αυτοκινήτων οδήγησε σε υψηλές τιμές. Ιστοσελίδα αυτοκινήτου Εκθέσεις Edmunds ότι η μέση τιμή για ένα νέο αυτοκίνητο είναι τώρα σχεδόν 40.000 $, ενώ για τα μεταχειρισμένα αυτοκίνητα είναι 23.000 $. Οι υψηλότερες τιμές των αυτοκινήτων σημαίνουν ότι οι καταναλωτές πρέπει να δανείζονται περισσότερα για να τα αγοράσουν, γεγονός που δίνει ώθηση στο βιβλίο δανείων της Ally Financial.

Η Deutsche Bank πρόσφατα ξεκίνησε την κάλυψη σε μετοχή ALLY με βαθμολογία αγοράς και στόχο τιμής 65 $.



Χρηματοοικονομικά αποθέματα: Citigroup (C)

Ένα σήμα Citibank (C) κρέμεται σε ένα γραφείο της Citibank στο Χονγκ Κονγκ.

Πηγή: TungCheung / Shutterstock.com

Η Citigroup είναι μία από τις μεγαλύτερες τράπεζες στις Η.Π.Α. Κατατάχθηκε στον τέταρτο μεγαλύτερο δανειστή βάσει περιουσιακών στοιχείων, η Citigroup με έδρα τη Νέα Υόρκη διαθέτει ένα σημαντικό τμήμα καταναλωτικής τραπεζικής, καθώς και έναν κορυφαίο επενδυτικό τραπεζικό τομέα που παράγει σχεδόν το 65% των ετήσιων εσόδων του. Η επενδυτική τραπεζική πλευρά της Citigroup μπήκε ζεστό νερό με ρυθμιστές κινητών αξιών στα τέλη του 2020. Οι αρχές κατηγόρησαν τις πρακτικές συμμόρφωσης και διαχείρισης κινδύνων του δανειστή ότι ήταν ελλιπείς. Ξεχωρίζοντας τον τρόπο με τον οποίο η Citigroup αντιμετωπίζει τους καταναλωτές σε θέματα ασφάλισης και χειρίζεται αποκλεισμένες κατοικίες, η τράπεζα χτυπήθηκε με 400 εκατομμύρια δολάρια σε κανονιστικά πρόστιμα.

Η Citigroup απάντησε στα μεγάλα πρόστιμα ανακοινώνοντας ότι τότε ο Διευθύνων Σύμβουλος Michael Corbat θα αποσυρθεί και θα είναι αντικαταστάθηκε από τη Jane Fraser στον κορυφαίο ηγετικό ρόλο. Η πρώτη πράξη του Fraser ως Διευθύνων Σύμβουλος ήταν να ανακοινώσει ότι η Citigroup θα επενδύσει 1 δισεκατομμύριο $ για να βελτιώσει τις πρακτικές συμμόρφωσης και διαχείρισης κινδύνων. Οι επενδυτές φαίνεται να είναι σε μια συγχωρετική διάθεση και έχουν ωθήσει το απόθεμα C κατά 24% υψηλότερα από το τρέχον έτος στο τρέχον επίπεδο των 76,68 $. Με το σκάνδαλο και τα πρόστιμα πίσω από αυτό, και τα επιτόκια ενδέχεται να κινηθούν υψηλότερα, τώρα είναι μια καλή στιγμή αγοράστε μετοχές της Citigroup .

Χρηματοοικονομικά αποθέματα: US Bancorp (USB)

λογότυπο usbank (USB) σε τράπεζα κατά τη διάρκεια της νύχτας

Πηγή: Sundry Photography / Shutterstock.com

Η πέμπτη μεγαλύτερη αμερικανική τράπεζα, η US Bancorp δεν καθόταν ακίνητη κατά τη διάρκεια της πανδημίας. Ο δανειστής που ειδικεύεται στην παραδοσιακή τραπεζική, τη διαχείριση πλούτου και τα ασφαλιστικά προϊόντα πέρασε τους τελευταίους 15 μήνες ενισχύοντας τις ψηφιακές και διαδικτυακές τραπεζικές υπηρεσίες του και επεκτείνοντας το δίκτυο καταστημάτων του σε τις ΗΠΑ νοτιοανατολικά και το Τέξας . Η επέκταση, σε συνδυασμό με τα ισχυρά κέρδη, αύξησαν το απόθεμα USB, το οποίο αυξήθηκε κατά 37% από την 1η Φεβρουαρίου στα 58,91 $ ανά μετοχή. Από το χαμηλό του Μαρτίου του 2020 όταν τα χρηματιστήρια κατέρρευσαν λόγω της πανδημίας, το χρηματιστήριο των ΗΠΑ Bancorp σχεδόν διπλασιάστηκε.

αποθέματα πενών κάτω από 10 σεντ nasdaq

Τα ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα βοήθησαν. Ενώ ο δανειστής ανέφερε πτώση 5% στα έσοδά του κατά το πρώτο τρίμηνο του τρέχοντος έτους, είναι η κερδοφορία βελτιώθηκε πραγματικά . Αυτό οφειλόταν σε μείωση των προβλέψεων για πιστωτικές απώλειες από 993 εκατομμύρια $ σε - 827 εκατομμύρια $ το πρώτο τρίμηνο. Αυτή η αλλαγή στις πιστωτικές απώλειες ενίσχυσε τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) του πρώτου τριμήνου της Bancorp στα 1,45 $ από 0,72 δολάρια ένα χρόνο νωρίτερα. Οι αναλυτές βλέπουν περισσότερα οφέλη για το απόθεμα USB, με μέσο όρο τιμής 62 $ και υψηλή εκτίμηση 69 $ ανά μετοχή.

Χρηματοοικονομικά αποθέματα: Wells Fargo (WFC)

Μια πινακίδα Wells Fargo (WFC) κρέμεται σε ένα κτίριο από τούβλα στο Bloomfield, Κοννέκτικατ.

Πηγή: Martina Badini / Shutterstock.com

Ο Wells Fargo χτύπησε πρόσφατα αφού αποκαλύφθηκε ότι ο Berkshire Hathaway του Warren Buffett, κάποτε ο μεγαλύτερος κάτοχος μετοχών WFC, έχει ντάμπινγκ σχεδόν όλη τη θέση του στην ΤΡΑΠΕΖΑ. Ωστόσο, ο τρίτος μεγαλύτερος δανειστής στις ΗΠΑ ξεπέρασε την κακή δημοσιότητα και συνέχισε να ανοικοδομείται μετά από ένα τεράστιο σκάνδαλο απάτης που αφορούσε πλαστούς τραπεζικούς λογαριασμούς. Ο δανειστής που εδρεύει στη Νέα Υόρκη βρίσκεται σε θέση να βγει από την πανδημία ισχυρότερη. Ο Διευθύνων Σύμβουλος Charlie Scharf έχει δεσμευτεί να μειώσει 10 δισεκατομμύρια δολάρια από τα ετήσια έξοδα της Wells Fargo σε μια προσπάθεια να δημιουργήσει ένα πιο λιτό και πιο ευκίνητο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.

Οι επενδυτές ανταποκρίθηκαν θετικά στην ιστορία της Wells Fargo σχετικά με την ανάκαμψη. Από έτος σε έτος, το απόθεμα WFC αυξάνεται περίπου 50% στα 45,21 $ ανά μετοχή. Οι επενδυτές άρεσαν επίσης τα πρόσφατα σχόλια που έκανε ο Διευθύνων Σύμβουλος της Wells Fargo, Charlie Scharf το μέρισμα της τράπεζας . Αφού μείωσε την τριμηνιαία πληρωμή μερισμάτων σε μόλις 0,10 $ ανά κοινή μετοχή (που αντιπροσωπεύει αναλογία πληρωμών 24%) κατά τη διάρκεια της πανδημίας, ο Scharf τώρα λέει ότι αυτός και το Διοικητικό Συμβούλιο της Wells Fargo συζητούν την αύξηση του δείκτη πληρωμών μεταξύ 30% και 40%.

Χρηματοοικονομικά αποθέματα: Bank of America (BAC)

Το λογότυπο της Bank of America (BAC) σε σύγχρονο κτίριο γραφείων στο Μπέβερλι Χιλς της Καλιφόρνια

Πηγή: Tero Vesalainen / Shutterstock

Μιλώντας για μερίσματα, ο ενθουσιασμός δημιουργήθηκε όταν ο Διευθύνων Σύμβουλος της Bank of America Brian Moynihan είπε ότι αναμένει να αυξήσει τα μερίσματα και να μοιραστεί τις εξαγορές φέτος καθώς ο δεύτερος μεγαλύτερος δανειστής στην κερδοφορία της Αμερικής βελτιώνεται. Οι μέτοχοι μας πρέπει να επωφεληθούν, είπε ο Moynihan στο Fox News . Βγαίνοντας από την πανδημία, η Bank of America φαίνεται πολύ δυνατή. Ο δανειστής νικήσει τις προσδοκίες των αναλυτών με τα κέρδη του πρώτου τριμήνου, αναφέροντας έσοδα 22,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων και καθαρό εισόδημα 7,6 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αύξηση 113% από έτος σε έτος. Η Bank of America κυκλοφόρησε αποθεματικά 2,7 δισεκατομμυρίων δολαρίων κατά το πρώτο τρίμηνο. Αυτά τα αποθεματικά είχαν διατεθεί για να καλύψουν πιθανές απώλειες δανείων κατά τη διάρκεια της κρίσης υγείας του Covid-19.

Κοιτώντας μπροστά, η Τράπεζα της Αμερικής αναμένεται να επωφεληθεί από τα υψηλότερα επιτόκια, δεδομένου του τεράστιου χαρτοφυλακίου καταναλωτικών, εμπορικών και διαχείρισης πλούτου που συνολικά περισσότερα από 800 δισεκατομμύρια δολάρια . Τα σταθερά αποτελέσματα και το υψηλότερο περιβάλλον επιτοκίων έχει τους επενδυτές αισιόδοξους στο χρηματιστήριο BAC. Μέχρι στιγμής φέτος, η τιμή της μετοχής του δανειστή έχει αυξηθεί 37% στα 41,63 $. Με τις καταναλωτικές δαπάνες και τα ταξίδια να αυξάνονται κατά τη διάρκεια του καλοκαιριού, πολλοί αναλυτές αναμένουν ότι οι μετοχές της Bank of America θα συνεχίσουν να αυξάνονται, με ένα μέσος στόχος τιμών 44 $ και υψηλή εκτίμηση 52 $.

φθηνά αποθέματα ανάπτυξης για αγορά τώρα

PNC Financial (PNC)

Λογότυπο τράπεζας PNC στο κτίριο

Πηγή: Jonathan Weiss / Shutterstock.com

Στα μέσα Μαΐου, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ ενέκρινε την απόκτηση της PNC Financial των αμερικανικών πράξεων ισπανικού δανειστή BBVA (NYSE: BBVA ). Η απόκτηση μετρητών ύψους 11,6 δισεκατομμυρίων δολαρίων δημιουργεί μια τράπεζα που έχει περιουσιακά στοιχεία περίπου 650 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε δύο δωδεκάδες πολιτείες των ΗΠΑ. Μετά το πέρας της συμφωνίας, το PNC Financial που εδρεύει στο Πίτσμπουργκ, στην Πενσυλβανία θα γίνει ο πέμπτος μεγαλύτερος δανειστής στην Αμερική. Εκτός από τις παραδοσιακές τραπεζικές υπηρεσίες, η PNC Financial προσφέρει επίσης διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και σχεδιασμό ακινήτων σε περισσότερα από 2.300 καταστήματα.

Η μετοχή της PNC σημείωσε άνοδο με τον ευρύτερο τραπεζικό τομέα φέτος και αυξάνεται 27% σε ετήσια βάση στα 189,12 $ ανά μετοχή. Οι λιανικές, εταιρικές και θεσμικές τράπεζες αντιπροσώπευαν σχεδόν το 60% των 16,9 δισεκατομμυρίων δολαρίων της PNC Financial έσοδα το 2020 , και αυτό βάζει τον δανειστή σε καλή θέση καθώς η οικονομία ανοίγει ξανά και η υπόθεση Covid-19 πέφτει. Ενώ το χρηματιστήριο της τράπεζας έχει εξαντληθεί, πολλοί αναλυτές παραμένουν πιστοί στο δυναμικό της να προχωρήσει ακόμη περισσότερο. ο υψηλός στόχος τιμών στο απόθεμα της PNC Financial είναι σήμερα 232 $.

JPMorgan Chase (JPM)

Λογότυπο και βιτρίνα της Chase Bank

Πηγή: Daryl L / Shutterstock.com

Τελευταίο αλλά όχι λιγότερο σημαντικό είναι η μεγαλύτερη τράπεζα στις ΗΠΑ, η JPMorgan Chase. Η πολυεθνική τράπεζα που εδρεύει στη Νέα Υόρκη ετοιμάζεται για το τέλος της πανδημίας μέχρι πρόσληψη αρκετών στελεχών μακριά από την τράπεζα επενδύσεων Goldman Sachs (NYSE: GS ) και η Wells Fargo να διευθύνει ένα νέο τμήμα που εστιάζει στην ανάπτυξη μετοχικών επενδύσεων και στον άμεσο δανεισμό. Ο στόχος αυτού του νέου τμήματος είναι να δώσει στους πελάτες της JPMorgan Chase έκθεση σε εταιρείες πριν από τη δημοσίευσή τους, κάτι που οι επενδυτές λιανικής ζητούν εδώ και χρόνια.

Η ανταπόκριση στις απαιτήσεις των πελατών βοήθησε στη διατήρηση της JPMorgan στην κορυφή του τραπεζικού κλάδου και της επέτρεψε να επεκταθεί. Ο δανειστής ολοκληρώνει αυτήν την περίοδο το άνοιγμα του 400 νέα καταστήματα τραπεζών και πλησιάζει να γίνει η πρώτη αμερικανική τράπεζα που έχει υποκατάστημα από τούβλα και κονίαμα σε κάθε πολιτεία εκτός από την Αλάσκα και τη Χαβάη. Η επέκταση θα δει την JPMorgan Chase να προσλαμβάνει 3.000 νέους υπαλλήλους καταστημάτων αυτό το καλοκαίρι. Η συνεχιζόμενη ανάπτυξη και διαφοροποίηση βοήθησε στην άνοδο της μετοχής της JPM 26% σε ετήσια βάση σε 160,29 $ ανά μετοχή. ο μέσος στόχος τιμών στις μετοχές είναι 171,20 $, με υψηλή εκτίμηση $ 200

Αποκάλυψη: Την ημερομηνία δημοσίευσης, Joel Baglole δεν είχε (είτε άμεσα είτε έμμεσα) θέσεις στις αξίες που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο. Οι απόψεις που εκφράζονται σε αυτό το άρθρο είναι αυτές του συγγραφέα, υπόκεινται στο InvestorPlace.com Οδηγίες δημοσίευσης .

Ο Joel Baglole είναι δημοσιογράφος επιχειρήσεων για 20 χρόνια. Πέρασε πέντε χρόνια ως δημοσιογράφος προσωπικού στο The Wall Street Journal, και έχει γράψει επίσης για τις εφημερίδες The Washington Post και το Toronto Star, καθώς και οικονομικούς ιστότοπους όπως το The Motley Fool και το Investopedia.