7 επιθετικές επενδυτικές στρατηγικές για τη δημιουργία του χαρτοφυλακίου Robinhood

Σημείωση του συντάκτη: Αυτό το άρθρο ενημερώθηκε στις 24 Μαρτίου 2021, για να διορθώσει την πηγή ενός αποσπάσματος από το Crediful.

Ήταν μια χρονιά εξαιρετικής ανάπτυξης για το Robinhood. Η εφαρμογή μεσιτείας της εταιρείας έχει γίνει εξαιρετικά δημοφιλής στις νεότερες γενιές. Έχουν επίσης δείξει προθυμία για επιθετικές επενδυτικές στρατηγικές.

Μέρος αυτού είναι ότι οι αποδόσεις σε τραπεζικούς λογαριασμούς είναι zilch. Επιπλέον, το νέα πανδημία coronavirus σίγουρα είχε σημαντικό αντίκτυπο. Με μεγάλο αριθμό ατόμων που μένουν στο σπίτι, υπάρχει περισσότερος χρόνος να αφιερωθεί στο χρηματιστήριο.





Αλλά η Robinhood έχει επίσης αξιοποιήσει τη μαγεία της Silicon Valley για να δημιουργήσει μια εξαιρετικά συναρπαστική εφαρμογή. Μπορεί να είναι εντελώς εθιστικό. Στη συνέχεια, υπάρχουν τα μηδενικά τέλη που καθιστούν δυνατή τη γρήγορη πραγματοποίηση συναλλαγών.

Ιδρύθηκε το 2013, το Robinhood έχει ήδη περισσότερα από 13 εκατομμύρια πελάτες - να καταστεί η εταιρεία ένας άξιος ανταγωνιστής πολύ παλαιότερων χρηματιστών Τσαρλς Σβάμπ (NYSE: SCHW ) και Μόργκαν Στάνλεϋ (NYSE: Κυρία ). Κατά τη διάρκεια του τελευταίου γύρου χρηματοδότησης, η εταιρεία αποτιμήθηκε σε 8,6 δισεκατομμύρια δολάρια.



Λοιπόν, λοιπόν, με το Robinhood, ποιες είναι μερικές από τις επιθετικές επενδυτικές στρατηγικές για την ενίσχυση της απόδοσης; Ας ρίξουμε μια ματιά σε επτά:

Επιθετικές στρατηγικές επενδύσεων που πρέπει να λάβετε υπόψη: Επιλογές

Μια επιλογή είναι ένα συμβόλαιο που σας επιτρέπει να αγοράσετε ή να πουλήσετε ένα απόθεμα σε μια σταθερή τιμή για μια χρονική περίοδο, ας πούμε τρεις μήνες. Υπάρχουν επίσης δύο τύποι επιλογών. Μια επιλογή κλήσης σας δίνει το δικαίωμα να αγοράσετε ένα απόθεμα ενώ ένα δικαίωμα πώλησης σας δίνει το δικαίωμα να το πουλήσετε.



Ας πάρουμε ένα παράδειγμα: Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να αγοράσετε μια επιλογή Έγγραφο (NASDAQ: DOCU ). Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να αγοράσετε 100 μετοχές στα 240 $ η καθεμία και το ασφάλιστρο είναι 3.000 $, το οποίο είναι το κόστος της επιλογής. Εάν η τιμή της μετοχής αυξηθεί κατά 10 $, τότε η αξία της επιλογής θα αυξηθεί κατά 1.000 $ (ή 10 $ 100 φορές τις μετοχές) ή 33%. Συγκριτικά, αν κάνατε μια απόλυτη αγορά μετοχών DOCU, η απόδοση θα ήταν μόνο 4,2%. Με άλλα λόγια, η επιλογή παρείχε σημαντική μόχλευση.

Αλλά φυσικά, εάν η τιμή της μετοχής πέσει, μπορεί να υποστείτε μεγάλες απώλειες. Στην πραγματικότητα, είναι σύνηθες οι επιλογές κλήσεων να λήγουν άνευ αξίας.

Όσο για το Robinhood, μπορείτε να αγοράσετε επιλογές χωρίς να χρειάζεται να πληρώσετε προμήθειες ή τέλη ανά συμβόλαιο. Αλλά πρέπει να είστε προσεκτικοί.

Και πάλι, οι επιλογές μπορεί να είναι αρκετά επικίνδυνες. Είναι ίσως μια από τις πιο επιθετικές διαθέσιμες στρατηγικές επενδύσεων.

Αν μη τι άλλο, προτού συμμετάσχετε σε αυτόν τον τύπο επένδυσης, είναι καλή ιδέα να παρακολουθήσετε κάποια μαθήματα. Λάβετε υπόψη ότι υπάρχουν πολλές στρατηγικές που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε, όπως bull-call spread, προστατευτικό κολάρο, μακρύς αγώνας, καλυμμένη κλήση και ούτω καθεξής. Όλοι όμως είναι για εκείνους που έχουν μια σταθερή κατανόηση του τρόπου λειτουργίας των επιλογών.

Επένδυση περιθωρίου

Περιθώριο σημαίνει δανεισμός έναντι της αξίας των μετοχών και των επενδύσεών σας Robinhood. Αυτό σίγουρα μπορεί να μεγεθύνει τα κέρδη σας. Αλλά και πάλι, μπορεί να κάνει το ίδιο για τις απώλειές σας!

Για να χρησιμοποιήσετε το περιθώριο, θα εγγραφείτε για έναν λογαριασμό Robinhood Gold - και αυτή είναι μια σχετικά απλή διαδικασία.

Ας πάρουμε ένα παράδειγμα. Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να αγοράσετε 20.000 $ σε Οκτά (NASDAQ: ΟΚΤΑ ) στοκ. Χρησιμοποιείτε 10.000 $ μετρητά και δανείζετε τα υπόλοιπα μέσω του λογαριασμού περιθωρίου. Εάν η θέση της μετοχής σας στο OKTA φτάσει τα $ 5.000, τότε η απόδοση σας θα είναι 50% (25.000 $ διαιρούμενη με 10.000 $). Αυτό θα συγκριθεί με το 25% εάν χρησιμοποιήσατε όλα τα μετρητά για τη συναλλαγή.

Υπάρχει όμως ο κίνδυνος: Εάν η μετοχή πέσει σημαντικά, η Robinhood θα ξεκινήσει μια κλήση περιθωρίου. Αυτό σημαίνει ότι θα πρέπει να καταθέσετε περισσότερα μετρητά και εάν δεν μπορείτε να το κάνετε αυτό, η εταιρεία θα κλείσει τη θέση σας. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να χάσετε τα πάντα.

Γι 'αυτό πρέπει να είστε προσεκτικοί με το περιθώριο. Η καλύτερη προσέγγιση είναι το περιθώριο δανεισμού να αντιπροσωπεύει ένα μικρό μέρος του χαρτοφυλακίου σας, όπως 10% ή χαμηλότερο.

Κρυπτονόμισμα

Τα κρυπτονομίσματα είναι μία από τις επιθετικές επενδυτικές στρατηγικές που είναι σχετικά νέα. Η κρυπτογράφηση βασίζεται σε ένα εξελιγμένο σύστημα τεχνολογίας - συνήθως blockchain - που έχει ένα καθολικό για την παρακολούθηση της συναλλαγής. Με αυτόν τον τρόπο, υπάρχει διαφάνεια, αλλά επίσης δεν υπάρχει ανάγκη για ένα παραδοσιακό τραπεζικό σύστημα. Υπάρχουν πολλοί τύποι κρυπτονομισμάτων όπως το Ethereum και το Dogecoin. Αν και, το Bitcoin είναι το πιο διαδεδομένο.

Και ναι, αυτά τα κρυπτονομίσματα μπορεί να είναι εξαιρετικά ασταθή. Στην περίπτωση του bitcoin, έχει αυξηθεί από 19.000 $ το 2017 σε 3.600 $ το 2019 σε 11.400 $ τώρα.

Λάβετε υπόψη ότι η Robinhood διαθέτει μια ισχυρή εφαρμογή για κρυπτονομίσματα. Η διεπαφή είναι εύχρηστη και οι πληρωμές δεν έχουν χρεώσεις ή κόστος συναλλαγής. Ωστόσο, δεν μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα κρυπτονομίσματα για την αγορά αγαθών ή υπηρεσιών. Η εστίαση είναι μόνο στις επενδύσεις.

Τώρα η αστάθεια δεν είναι ο μόνος κίνδυνος για τα κρυπτονομίσματα. Υπάρχουν επίσης περίπλοκα ζητήματα σχετικά με τους φόρους και τους κανονισμούς. Ω, και υπήρξαν περιστασιακές καταστάσεις όπου υπήρξαν παραβιάσεις. Κατώτατη γραμμή: Πρέπει να είστε προσεκτικοί με τα κρυπτονομίσματα.

Επειδή υπάρχουν τόσα πολλά από αυτά τα περιουσιακά στοιχεία διαθέσιμα, μια καλή ιδέα είναι να εστιάσετε σε άτομα με υψηλότερο όγκο. Όσο υψηλότερος είναι ο όγκος συναλλαγών, τόσο πιο ρευστό είναι το μέσο, ​​δήλωσε ο Vic Patel, ο οποίος είναι ο ιδρυτής της Ομάδα κατάρτισης Forex . Αυτό σημαίνει ότι θα έχετε πολύ πιο εύκολο χρόνο να αγοράσετε και να πουλήσετε μια κρυπτογράφηση χωρίς να επιβαρύνετε μεγάλο κόστος ολίσθησης.

Μοχλευμένοι ETF

Με την πάροδο των ετών, τα κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETFS) έχουν εκραγεί σε δημοτικότητα. Ακριβώς μερικοί από τους λόγους για αυτό περιλαμβάνουν: χαμηλό κόστος, διαφοροποίηση και φόρους (σε αντίθεση με τα παραδοσιακά αμοιβαία κεφάλαια, δεν υπάρχει κίνδυνος μεγάλης διανομής κεφαλαιουχικών κερδών).

Ένα ETF είναι βασικά όπως κάθε άλλο απόθεμα. Μπορείτε να το ανταλλάξετε σε ένα σημαντικό χρηματιστήριο, να το δανειστείτε χρησιμοποιώντας έναν λογαριασμό περιθωρίου και ακόμη και να το συντομεύσετε (αυτό σας επιτρέπει να κερδίσετε χρήματα εάν η αξία της ασφάλειας πέσει). Επιπλέον, ένα ETF θα αντιπροσωπεύει ένα καλάθι μετοχών.

Ορισμένα ETF χρησιμοποιούν επιθετικές επενδυτικές στρατηγικές, οι οποίες συχνά περιλαμβάνουν μόχλευση του χαρτοφυλακίου. Έτσι, εάν η αξία των υποκείμενων τίτλων στο ETF αυξηθεί κατά 1%, τότε η τιμή της μετοχής θα αυξηθεί κατά 2% και αντίστροφα. Στη συνέχεια, υπάρχουν αντίστροφα ETF, στα οποία η μείωση κατά 1% στο υποκείμενο απόθεμα θα μεταφραστεί σε αύξηση 2% στο χαρτοφυλάκιο.

Αυτά είναι 1X κεφάλαια. Αλλά υπάρχουν ακόμη και 2x και 3X γεύσεις!

Εάν είστε ιδιαίτερα ανοδικοί ή bearish στην αγορά, για παράδειγμα, το 1X ETF θα μπορούσε να είναι μια προσέγγιση στη χρήση. Όμως, όπως και με οποιαδήποτε επιθετική στρατηγική, είναι σημαντικό να μην παρασυρθούμε. Οι μοχλευμένοι ETF πρέπει να χρησιμοποιούνται με φειδώ.

Ξένα αποθέματα

Οι ξένες επενδύσεις μπορούν να είναι μια επιθετική στρατηγική. Ας το παραδεχτούμε, υπάρχει συχνά λιγότερη έρευνα. Τότε θα μπορούσε να υπάρχει ο πολιτικός κίνδυνος. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μια εταιρεία μπορεί να υπόκειται σε εθνικοποίηση.

Αλλά οι ξένες επενδύσεις μπορούν επίσης να οδηγήσουν σε ισχυρές αποδόσεις - εφ 'όσον κάνετε την έρευνά σας. Ενώ η οικονομία στην τρέχουσα περιοχή σας μπορεί να μην λειτουργεί τόσο καλά αυτή τη στιγμή, η διαπραγμάτευση και η κατοχή μετοχών σε άλλες χώρες που έχουν καλύτερη απόδοση θα μπορούσαν πραγματικά να αυξήσουν τις αποδόσεις σας καθώς και να διαφοροποιήσουν το χαρτοφυλάκιό σας, δήλωσε ο Lucas Robinson, CMO της Ευγνώμων .

Τότε πώς μπορείτε να επενδύσετε σε ξένες μετοχές χρησιμοποιώντας το Robinhood; Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να το κάνετε αυτό. Για παράδειγμα, μπορείτε να επενδύσετε απευθείας σε μετοχές γνωστές ως αποδείξεις αμερικανικών θεματοφυλάκων (ADR). Αυτό είναι όπου μια εταιρεία εισάγει σε ένα αμερικανικό χρηματιστήριο.

Στη συνέχεια, μπορείτε να επενδύσετε σε ένα ETF. Φυσικά, υπάρχουν πολλά που καλύπτουν διαφορετικά μέρη του κόσμου και τμήματα της αγοράς. Μερικά παραδείγματα περιλαμβάνουν τα ακόλουθα: Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Emerging Markets Stock Index (NYSEARCA: προ-πανεπιστημιακή εκπαίδευση ), Franklin FTSE Κίνα (NYSEARCA: FLCH ) και Χαρτοφυλάκιο SPDR Ευρώπη (NYSEARCA: SPEU ).

Χρυσός

Ο χρυσός είναι ένα μοναδικό προϊόν. Από τη μία πλευρά, η τιμή του καθοδηγείται από βασικές αρχές προσφοράς και ζήτησης, όπως αυτές για κοσμήματα και βιομηχανικά συστήματα. Ωστόσο, υπάρχουν και άλλοι παράγοντες που επιστρέφουν στον παραδοσιακό ρόλο του χρυσού ως βάση για ένα νόμισμα. Εξαιτίας αυτού, οι επενδυτές μπορεί να βλέπουν το χρυσό ως ασφαλές καταφύγιο εάν υπάρχει πληθωρισμός ή υπάρχει γεωπολιτική αβεβαιότητα.

Είναι συνετό για κάθε επενδυτή να έχει κάποια έκθεση στον χρυσό, ακόμη και σε ένα μικρό ποσό, επειδή είναι μη συσχετιζόμενο περιουσιακό στοιχείο, δήλωσε ο Everett Millman, ο οποίος είναι ειδικός για τα πολύτιμα μέταλλα στο Κέρματα Gainesville :

Με άλλα λόγια, η μεταβολή της τιμής του χρυσού δεν τείνει να έχει ισχυρή συσχέτιση με τις τιμές άλλων περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές και ομόλογα, γεγονός που το καθιστά τον ιδανικό τρόπο διαφοροποίησης ενός χαρτοφυλακίου. Οι μόνες ισχυρές συσχετίσεις των εκθεμάτων τιμών χρυσού είναι 1) η ισχύς του δολαρίου ΗΠΑ, το οποίο έχει αποδειχθεί όπως όλα τα νομίσματα fiat να υποτιμηθεί σε αξία με την πάροδο του χρόνου λόγω του πληθωρισμού και 2) πραγματικά επιτόκια, δηλαδή το ονομαστικό επιτόκιο μείον το ποσοστό πληθωρισμού. Αυτήν τη στιγμή, με επιτόκια σε όλο τον κόσμο κοντά ή ακόμα και κάτω από 0%, ακόμη και ένα μικρό ποσοστό θετικού πληθωρισμού καθιστά το «πραγματικό επιτόκιο» ελαφρώς αρνητικό. Τα αρνητικά πραγματικά ποσοστά είναι καλά για το χρυσό, επειδή εξαλείφει ένα από τα λίγα μειονεκτήματα της έκθεσης σε χρυσό - το γεγονός ότι ο χρυσός δεν προσφέρει απόδοση ή μέρισμα.

Με το Robinhood, δεν μπορείτε να αγοράσετε χρυσό απευθείας. Αλλά μπορείτε να αγοράσετε το SPDR Gold Trust (NYSEARCA: GLD ) ETF, το οποίο είναι πολύ υγρό και υποστηρίζεται από σχεδόν 41 εκατομμύρια ουγγιές χρυσού .

Αποθέματα ορμής

Δεν υπάρχει πραγματικά ένας σαφής ορισμός για τα αποθέματα ορμής. Μοιάζει περισσότερο με το παλιό ρητό: Το γνωρίζετε όταν το βλέπετε.

Ως επί το πλείστον, τα αποθέματα ορμής φαίνεται να αψηφούν τη βαρύτητα. Όταν ρίξετε μια ματιά στα διαγράμματα, φαίνεται ότι η μόνη κατεύθυνση είναι πάνω. Αυτό συνήθως περιλαμβάνει μεγάλες ποσότητες όγκου.

χαρούμενη πρώτη μέρα καλοκαιρινών εικόνων

Για το Robinhood, η εφαρμογή έχει σίγουρα συσχετιστεί με δυναμικά αποθέματα.Πέρα από την αστάθεια των τιμών των μετοχών, έχουμε έναν άλλο παράγοντα στις αγορές, μια πανδημία. Η αβεβαιότητα επιδεινώνει την αστάθεια σε λιγότερο αξιόπιστες επιλογές αγοράς, είπε η Laura Gonzalez, Ph.D., η οποία είναι αναπληρώτρια καθηγήτρια οικονομικών στο Πανεπιστήμιο της Καλιφόρνια, στο Long Beach.

Ανεξάρτητα από τους λόγους, τα δυναμικά αποθέματα μπορούν να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να κερδίσετε χρήματα. Κατά τη διάρκεια του περασμένου έτους, αν είχατε επενδύσει σε εταιρείες όπως Ζουμ Επικοινωνίες βίντεο (NASDAQ: ΖΜ ) ή Shopify (NYSE: ΚΑΤΑΣΤΗΜΑ ), θα έχετε καταφέρει τεράστια κέρδη.

Ωστόσο, τα δυναμικά αποθέματα μπορούν γρήγορα να μην ευνοηθούν. Και όταν συμβεί αυτό, οι απώλειες μπορεί να είναι σημαντικές. Αυτό συνέβη στο boom-bust του dot-com. Έτσι, όπως συμβαίνει με οποιαδήποτε επιθετική επενδυτική στρατηγική, είναι πολύ σημαντικό να έχουμε κάποια σύνεση.

Κατά την ημερομηνία δημοσίευσης, ο Tom Taulli δεν είχε (είτε άμεσα είτε έμμεσα) θέσεις σε οποιαδήποτε από τις αξίες που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο.

Ο Tom Taulli (@ttaulli) είναι σύμβουλος / μέλος του διοικητικού συμβουλίου για νεοσύστατες επιχειρήσεις και συγγραφέας διαφόρων βιβλίων και διαδικτυακών μαθημάτων σχετικά με την τεχνολογία, συμπεριλαμβανομένων Βασικά στοιχεία τεχνητής νοημοσύνης , Εγχειρίδιο αυτοματισμού ρομποτικής διαδικασίας και Μάθετε το Python Super Fast . Είναι επίσης ο ιδρυτής του WebIPO, το οποίο ήταν μια από τις πρώτες πλατφόρμες για δημόσιες προσφορές κατά τη διάρκεια της δεκαετίας του 1990.