5 Αμοιβαία Κεφάλαια με τεράστιες ελάχιστες επενδύσεις

Ένας από τους κύριους λόγους που πολλοί σύμβουλοι και επενδυτές έλκονται στα ETF έναντι των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι οι χαμηλές χρεώσεις που διατίθενται στα ETF. Ένας συχνά παραβλεπόμενος λόγος για τον οποίο τόσοι επενδυτές λιανικής αγκαλιάζουν ETF έναντι αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ελάχιστες επενδύσεις.

Όπως σε πολλά αμοιβαία κεφάλαια απαιτούνται ελάχιστες επενδύσεις, ενώ δεν κάνουν ETF. Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια έχουν ανεκτές ελάχιστες επενδύσεις 500 $ ή 1.000 $. Άλλοι ξεκινούν από 2.500 $ ή 3.000 $, ενώ κάποια άλλα αμοιβαία κεφάλαια απαιτούν ελάχιστες επενδύσεις που καθιστούν αυτά τα κεφάλαια εκτός ορίου για μεγάλο μέρος των επενδυτών.

Ένα άλλο ενοχλητικό σημείο σχετικά με τις ελάχιστες επενδύσεις των αμοιβαίων κεφαλαίων ότι όσο υψηλότερη είναι η απαιτούμενη επένδυση, τόσο χαμηλότερες είναι οι χρεώσεις ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Με τα ETF, ο λόγος εξόδων είναι ο λόγος εξόδων, ανεξάρτητα από το πόσα τοποθετούν οι επενδυτές στο αμοιβαίο κεφάλαιο.





Το κύριο πράγμα που πρέπει να καταλάβετε είναι ότι όσο χαμηλότερη είναι η ελάχιστη επένδυση, τόσο υψηλότερη είναι συνήθως η αναλογία εξόδων, σύμφωνα με τον Morningstar . Ο λόγος είναι ότι είναι πιο δύσκολο να διατηρήσετε πολλούς λογαριασμούς με χαμηλά υπόλοιπα από λιγότερους λογαριασμούς με πολλά περιουσιακά στοιχεία. Έτσι, παρόλο που η στρατηγική και το χαρτοφυλάκιο επενδύσεων (και ο διαχειριστής επενδύσεων, εάν ισχύει) είναι τα ίδια σε όλες τις κατηγορίες μεριδίων, οι λόγοι εξόδων θα διαφέρουν.

Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα αμοιβαίων κεφαλαίων με ελάχιστες επενδύσεις που είναι πιθανό να προσελκύσουν τα μάτια των επενδυτών - αλλά όχι με καλό τρόπο.



Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index Fund Fund Shares (VSPMX)

Ελάχιστη επένδυση: 5.000.000 $.

Δεν χρειάζεται να κάνετε διπλή λήψη. ο Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index Fund Fund Μετοχές (MUTF: VSPMX ) έχει πραγματικά ελάχιστη επένδυση 5.000.000 $, σύμφωνα με τα δεδομένα του Vanguard.



Για λόγους δικαιοσύνης σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο Vanguard, το VSPMX, όπως υποδηλώνει το όνομά του, είναι η θεσμική κατηγορία μεριδίων ενός αμοιβαίου κεφαλαίου με πολλές κατηγορίες μεριδίων. Αλλά όλα αυτά απαιτούσαν επενδύσεις που είναι σημαντικά χαμηλότερες από 5.000.000 $.

Και για επενδυτές που θέλουν να αποφύγουν τις ελάχιστες επενδύσεις συνολικά, αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο διατίθεται σε μορφή ETF μέσω Vanguard S&P MidCap 400 ETF (NYSEARCA: IVOO ). Αυτό το ETF χρεώνει μόλις 0,15% ετησίως.

Μετοχές επενδυτών του Vanguard Health Care Fund (VGHCX)

Ελάχιστη επένδυση: 3.000 $

πότε θα επιστρέψουμε μια ώρα το 2017

Εκεί ήταν μια εποχή όταν ο Μετοχές επενδυτών του Vanguard Health Care Fund (MUTF: VGHCX ) είχε μια ελάχιστη επένδυση που ήταν πολύ υψηλότερη από ό, τι οι επενδυτές των $ 3.000 βλέπουν σήμερα. Αυτό είναι ένα ενεργά διαχειριζόμενο αμοιβαίο κεφάλαιο υγειονομικής περίθαλψης με μακρό ιστορικό.

Για περισσότερα από 25 χρόνια, αυτό το ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο προσφέρει στους επενδυτές χαμηλού κόστους έκθεση σε εγχώριες και ξένες εταιρείες που εμπλέκονται σε διάφορες πτυχές της βιομηχανίας υγειονομικής περίθαλψης, όπως φαρμακευτικές εταιρείες, εταιρείες ιατρικού εφοδιασμού και ερευνητικές εταιρείες, σύμφωνα με τον Vanguard .

Αν και δεν είναι αντίγραφο ETF του VGHCX, το Vanguard Health Care ETF (NYSEARCA: VHT ) είναι μια κατάλληλη εναλλακτική λύση για επενδυτές που αναζητούν χαμηλότερο τέλος, όχι ελάχιστο επενδυτικό προϊόν. Η VHT χρεώνει μόλις 0,10% ετησίως, καθιστώντας το ένα από τα φθηνότερα ταμεία υγειονομικής περίθαλψης - ETF ή αμοιβαίο κεφάλαιο - στην αγορά.

Calamos Convertible I (CICVX)

Ελάχιστη επένδυση: 1.000.000 $

ποιο είναι το καλύτερο απόθεμα αεροπορικών εταιρειών για αγορά

Αυτή η κατηγορία κοινής χρήσης του Calamos Cabrio I (MUTF: CICVX ) πραγματικά απαιτεί ελάχιστη επένδυση 1.000.000 $. Ευτυχώς, ο εκδότης έχει ένα ζευγάρι άλλων κατηγοριών μετοχών για αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο που έχουν πολύ πιο λογικές ελάχιστες επενδύσεις 500 $ .

Τα μετατρέψιμα ομόλογα είναι δημοφιλή σε ορισμένους επενδυτές σταθερού εισοδήματος, επειδή τα ομόλογα μπορούν να μετατραπούν σε κοινό απόθεμα της εκδότριας εταιρείας, προσφέροντας στους μετατρέψιμους υψηλότερους συσχετισμούς με μετοχές από άλλες κατηγορίες παγίου εισοδήματος. Επιπλέον, τα μετατρέψιμα συχνά αποδίδουν καλά όταν αυξάνονται τα επιτόκια.

Πάνω από τα μισά ομόλογα σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο εκδίδονται από εταιρείες τεχνολογίας και υγειονομικής περίθαλψης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση SEC 30 ημερών 1%.

AQR Large Cap Defensive Style Fund (AUEIX)

Ελάχιστη επένδυση: 100.000 $ ή 5.000.000 $

ο AQR Large Cap Defensive Style Fund Class Ι (MUTF: AUEIX ) έχει ελάχιστη επένδυση 100.000 $, αλλά αυτό ισχύει μόνο για θεσμικούς επενδυτές. Οι μεμονωμένοι επενδυτές που θέλουν να συμμετάσχουν στο αμοιβαίο κεφάλαιο αντιμετωπίζουν ελάχιστη επένδυση 5.000.000 $ , σύμφωνα με τα δεδομένα του εκδότη .

Γεια, τουλάχιστον αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει φορτία ή τέλη εξαργύρωσης. Με πολλούς τρόπους, το AUEIX είναι ένα τυπικό αμοιβαίο κεφάλαιο μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το οποίο θέλει να κερδίσει ανοδική πορεία στις αγορές ταύρων, ενώ ενδέχεται να αντιμετωπίζει λιγότερο μειονέκτημα όταν οι αγορές μειώνονται.

Στο τέλος του περασμένου έτους, η AUEIX διέθεσε σχεδόν το ένα τρίτο του συνδυασμένου βάρους της στους τομείς της αμυντικής υγειονομικής περίθαλψης και των καταναλωτικών ειδών. Τα αποθέματα τεχνολογίας και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών συνδύασαν το 29,40% του βάρους του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (VCSAX)

Ελάχιστη επένδυση: 100.000 $.

Αυτή είναι μια άλλη περίπτωση μιας συγκεκριμένης κατηγορίας μετοχών ενός αμοιβαίου κεφαλαίου Vanguard που έχει υψηλές απαιτούμενες επενδύσεις, ενώ έχει επίσης αρκετές πιο προσιτές κατηγορίες μετοχών. ο Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Μετοχές (MUTF: VCSAX ) είναι αμοιβαίο κεφάλαιο δεικτών, όχι αμοιβαίο κεφάλαιο, παρακολούθηση ενός τομέα που είναι δημοφιλής με συντηρητικούς επενδυτές προσανατολισμένους στο εισόδημα.

Ο κατάλογος αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνει αποθέματα εταιρειών που παρέχουν προϊόντα απευθείας προς τους καταναλωτές, τα οποία, με βάση τις καταναλωτικές συνήθειες, θεωρούνται απαραίτητα για την καθημερινή ζωή, σύμφωνα με τον Vanguard.

Οι επενδυτές μπορούν να αποφύγουν την απαιτούμενη ελάχιστη επένδυση με το Vanguard Consum Staples ETF (NYSEARCA: VDC ), το οποίο είναι επίσης ένα από τα φθηνότερα βασικά ETF στην αγορά.

Η Todd Shriber δεν κατέχει κανένα από τα προαναφερθέντα χρεόγραφα.