5 ETF για Oodles των Μηνιαίων Μερισμάτων

Για τους επενδυτές εντός ή κοντά στη συνταξιοδότηση, υπάρχει μόνο ένα πράγμα που έχει σημασία: εισόδημα με κεφάλαιο Ι. Χωρίς αυτό, ακόμη και τα καλύτερα σχεδιασμένα προγράμματα συνταξιοδότησης δεν μπορούν να συμβούν. Ένα από τα πιο δύσκολα τμήματα της συνταξιοδότησης είναι να μετατρέψετε τις αποδοτικές αποταμιεύσεις σας σε μια σταθερή ροή εσόδων. Ευτυχώς, τα μερίσματα ETF μπορούν να κάνουν ακριβώς αυτό.

Χάρη στην έκρηξη και την υιοθέτηση νέων προϊόντων, τώρα υπάρχουν εκατοντάδες διαφορετικά μερίσματα ETF που μπορούν να προσφέρουν μια σταθερή ροή εσόδων από τα χαρτοφυλάκια σας. Αυτά τα κεφάλαια καλύπτουν επίσης ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων από μετοχές σε ομόλογα και όλα όσα ενδιάμεσα. Το καλύτερο μέρος είναι ότι πολλά από αυτά τα μερίσματα ETF πληρώνουν μηνιαία. Αυτό επιτρέπει είτε ταχύτερη σύνθεση είτε τη δυνατότητα να ταιριάζει πραγματικά στη ροή εισοδήματος στη ζωή σας. Σε τελική ανάλυση, ο λογαριασμός καλωδίων, η ασφάλιση αυτοκινήτου και άλλα έξοδα έρχονται κάθε μήνα.

Τα μερίσματα ETF μπορούν να κάνουν όλα αυτά ένα κομμάτι κέικ.



Με τόσες πολλές επιλογές μεταξύ μερισμάτων, το έργο να βρούμε το σωστό ETF μπορεί να είναι τρομακτικό. Αλλά, ευτυχώς, είμαστε εδώ στο InvestorPlace έχουν κάνει κάποια από τα βαριά ανύψωσης. Τα ακόλουθα πέντε μερίσματα ETF παρέχουν όλα πολλά έσοδα που καταβάλλονται σε μηνιαίο πρόγραμμα.

WisdomTree U.S. Total Dividend Fund (DTD)

Μερισματική απόδοση : δύο%



Για τους επενδυτές, μια μεγάλη δόση εισοδήματος από μετοχές έχει νόημα σήμερα. Με τη μείωση των επιτοκίων από την Fed, πολλά ομόλογα και μετρητά που μοιάζουν με μετρητά εξακολουθούν να μην πληρώνουν πολύ. Εν τω μεταξύ, το ενδιαφέρον που απορρίπτουν αυτοί οι τομείς υπόκεινται σε υψηλότερους φορολογικούς συντελεστές από τα μερίσματα. Και τέλος, τα μερίσματα έχουν την ικανότητα να αυξάνονται με την πάροδο του χρόνου. Ο συνδυασμός αυτών των παραγόντων καθιστά το εισόδημα ιδίων κεφαλαίων μια κορυφαία θέση για να κερδίσει εισόδημα από συνταξιοδότηση.

ο WisdomTree U.S. Total Dividend Fund (NYSEArca: DTD ) θα μπορούσε να είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους για να γίνει ακριβώς αυτό.



Το κλειδί για το DTD έρχεται στο χαρτοφυλάκιό του. Σε αντίθεση με πολλά ETF μερισμάτων, το DTD καλύπτει ολόκληρη την αγορά από μικρά καπάκια έως μεγαλύτερους γίγαντες. Αυτό είναι σημαντικό καθώς οι μικρότερες εταιρείες μπορούν επίσης να προσφέρουν άφθονο εισόδημα. Πολλοί επενδυτές αγνοούν αυτήν την ευκαιρία και χάνουν κάποιες σοβαρές δυνατότητες ανάπτυξης μερισμάτων.

Το ταμείο εκμεταλλεύεται αυτήν την ευκαιρία χρησιμοποιώντας έναν ιδιόκτητο ευρετήριο έξυπνων-beta που προβάλλει και σταθμίζει τις επιχειρήσεις με τον αριθμό των μερισμάτων που αναμένεται να πληρώσουν το επόμενο έτος. Επί του παρόντος υπάρχουν περίπου 878 μετοχές στο ETF . Αυτό το ευρύ χαρτοφυλάκιο παράγει απόδοση 2% την οποία διανέμει κάθε μήνα στους επενδυτές της.

Παράγει επίσης πολλές συνολικές αποδόσεις. Κατά την τελευταία δεκαετία, το DTD κατάφερε να αποφέρει 12,78% ετησίως. Και χάρη στην εστίασή της στα μερίσματα, κατάφερε να είναι λιγότερο ασταθής από την ευρύτερη αγορά.

Συνολικά, όταν πρόκειται για μηνιαία μερίσματα ETFs, η DTD προσφέρει μια ευρεία βασική επιλογή για εισόδημα ιδίων κεφαλαίων. Οι δαπάνες κυμαίνονται στο 0,28% ή 28 $ ανά 10.000 $ που επενδύονται.

Invesco CEF Income Composite ETF (PCEF)

Μερισματική απόδοση : 8,37%

Πηγή: Shutterstock

Μερικά από τα καλύτερα μηνιαία μερίσματα ETF μπορούν να βρεθούν σε ορισμένες ιδιόρρυθμες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Και δεν μπορείτε να έχετε πολύ πιο παράξενο από κεφάλαια κλειστού τύπου (CEF). Όπως και τα ETF, οι CEF πραγματοποιούν συναλλαγές όλη την ημέρα σε ανταλλαγές. Το kicker είναι ότι τα κεφάλαια κλειστού τύπου εκδίδουν έναν καθορισμένο αριθμό μετοχών κατά την κυκλοφορία τους και μπορούν να ανταλλάσσουν εκπτώσεις στις πραγματικές τους αξίες (NAV). Το πλεονέκτημα είναι ότι αυτή η πιθανή έκπτωση και η ικανότητα χρήσης κάποιου μοχλού μπορεί να τους βοηθήσει να αυξήσουν τις αποδόσεις.

Το πρόβλημα είναι ότι τα κεφάλαια κλειστού τύπου μπορεί να είναι δύσκολο να μετρηθούν και να κατανοηθούν. Γι 'αυτό ένα ETF όπως το Invesco CEF Income Composite ETF (NYSEArca: PCEF ) είναι καταπληκτικό για όσους αναζητούν μέρισμα.

Το PCEF παρακολουθεί ένα καλάθι CEF που διαπραγματεύεται με εκπτώσεις στις καθαρές αξίες ενεργητικού τους. Επί του παρόντος, οι 136 συμμετοχές του ταμείου είναι διαπραγμάτευση με έκπτωση 4,90% , έτσι το ταμείο έχει κάνει πολύ σκληρή δουλειά για εσάς. Δεύτερον, ακουμπά μόνο σε CEFs στρατηγικής φορολόγησης ομολόγων και επιλογών μετοχών. Αυτά είναι τα είδη που γενικά απορρίπτουν όλα τα έσοδα. Με την έκπτωση NAV και την εστίαση σε CEF που παράγουν εισόδημα, το PCEF είναι ένα τέρας yielder στο 8,37%. Και πληρώνει αυτή τη διανομή κάθε μήνα.

Η απόδοση για το ταμείο καθοδηγείται σε μεγάλο βαθμό από την υψηλή απόδοση. Όμως, για αυτούς τους επενδυτές που συνταξιοδοτούνται και αναζητούν εισόδημα, αυτό είναι εντάξει. Παρά το γεγονός ότι είναι περίεργο, η διαδρομή για το PCEF ήταν αρκετά ομαλή.

Με κόστος διαχείρισης μόνο 0,50%, το PCEF είναι μια καλή επιλογή για να προσθέσετε κάποιο αγνοημένο εισόδημα CEF σε ένα χαρτοφυλάκιο.

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

Μερισματική απόδοση : 2,29%

Για τους περισσότερους επενδυτές, δεν είναι όλα τα αυγά φωλιά τους συνδεδεμένα σε λογαριασμούς αναβαλλόμενης φορολογίας, όπως 401k ή IRA. Πολλοί άνθρωποι αυτές τις μέρες χρησιμοποιούν φορολογητέους ή κανονικούς μεσιτικούς λογαριασμούς για να χρηματοδοτήσουν τη ζωή τους. Εδώ, είναι πολύ σημαντικό να διατηρήσετε την παγωμένη αντίληψη του θείου Σαμ από τις αποταμιεύσεις σας. Για όσους θέλουν να δημιουργήσουν μηνιαίο εισόδημα, η απάντηση σε αυτό το πρόβλημα έγκειται στα δημοτικά ομόλογα.

Ο Munis προσφέρει άφθονο ομοσπονδιακό αφορολόγητο εισόδημα και μπορεί ακόμη και να παρέχει κρατικά φορολογικά οφέλη. Για φορολογητέους λογαριασμούς και υψηλότερα εισοδήματα, ο Munis είναι απλώς απαραίτητος. Με περίπου 15 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία, iShares National Muni Bond ETF (NYSEARCA: MUB ) είναι ο βασιλιάς των ETF muni.

Με αυτό το ύψος, Η MUB κατέχει πάνω από 4.100 δημοτικά IOU . Αυτό παρέχει πολλά οφέλη διαφοροποίησης, καθώς και επαρκές αφορολόγητο εισόδημα. Το μέρισμα ETF πληρώνει επί του παρόντος 2,29%. Αυτό είναι ήδη περισσότερο από το 10ετές δημόσιο ομόλογο και είναι αφορολόγητο. Κάποιος με τα υψηλότερα επίπεδα φορολογίας θα πρέπει να κερδίσει πάνω από 4% για να πάρει το ίδιο ποσό εισοδήματος μετά τους φόρους.

πότε βγαίνουν οι αναφορές κερδών

Εν τω μεταξύ, η τιμή της μετοχής των ETF ήταν αρκετά σταθερή με την πάροδο των ετών. Αυτό υπογραμμίζει την αποστολή του αμοιβαίου κεφαλαίου να παρέχει αφορολόγητο μηνιαίο εισόδημα στους επενδυτές του.

Με έξοδα μόλις 0,07% και γρήγορο όγκο συναλλαγών, το MUB θα μπορούσε να είναι ένα από τα καλύτερα μηνιαία μερίσματα ETF που κατέχει σε φορολογητέο λογαριασμό.

Global X SuperIncome Preferred ETF (SPFF)

Μερισματική απόδοση : 8,22%

Συνδυάζοντας τόσο τις ιδιότητες των αποθεμάτων όσο και των ομολογιών, το προτιμώμενο απόθεμα μπορεί να είναι ένα εξαιρετικό μέρος για να βρείτε εισόδημα κατά τη συνταξιοδότηση. Το μόνο πρόβλημα είναι ότι η γάτα είναι έξω από την τσάντα. Πολλές προτιμώμενες μετοχές διαπραγματεύονται τώρα σε ασφάλιστρα στις τιμές κλήσης τους ή σε πολύ χαμηλότερες αποδόσεις από πριν. ο Global X SuperIncome Preferred ETF (NYSEArca: SPFF ) θα μπορούσε να είναι η απάντηση σε προσευχές πολλών επενδυτών.

Η αποστολή SPFF είναι απλή: κατέχουν τα 50 προτιμώμενα αποθέματα με την υψηλότερη απόδοση διαπραγμάτευση στις ΗΠΑ και τον Καναδά. Οι κορυφαίες συμμετοχές περιλαμβάνουν τίτλους από Ally Bank (NYSE: ΣΥΜΜΑΧΟΣ ) και J.P. Morgan (NYSE: JPM ). Συνολικά, το μέρισμα ETFs εστιάζει στην απόδοση και τη συγκέντρωση δημιουργεί μια μεγάλη απόδοση 8,22% που πληρώνεται κάθε μήνα. Αυτό εξαλείφει την ταλαιπωρία της εύρεσης προτιμώμενου αποθέματος υψηλής απόδοσης μόνοι σας.

Και ενώ υπάρχει κάποιος κίνδυνος - κατέχει τις υψηλότερες αποδόσεις - η φύση των προτιμώμενων μετοχών και η προτίμησή της στη διαδικασία πτώχευσης μειώνει μερικούς από τους κινδύνους. Εταιρείες όπως η JPM δεν πρόκειται να αποσυρθούν σύντομα. Με αυτό, η πρόταση κινδύνου / ανταμοιβής για το SPFF είναι αρκετά καλή.

Ο τρόπος χρήσης του SPFF θα μπορούσε να είναι ένα συμπλήρωμα ενός ευρύτερου μερίσματος ETF, όπως το DTD που αναφέρθηκε προηγουμένως, για να ενισχύσει την απόδοση ενός χαρτοφυλακίου λίγο περισσότερο. Με χαμηλά έξοδα 0,58% και περιουσιακά στοιχεία περίπου 200 εκατομμυρίων δολαρίων, το SPFF κάνει μια καλή επιλογή ως αυτό το συμπλήρωμα.

Αμοιβαίο κεφάλαιο First Trust Multi-Asset Diversified Income Fund (MDIV)

Μερισματική απόδοση : 6,29%

Δεδομένου του τεράστιου αριθμού κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων που έχουν τη δυνατότητα να πληρώσουν ένα καλό μηνιαίο μέρισμα, μια ευρεία προσέγγιση θα μπορούσε να είναι η επιλογή αριθμού για τους επενδυτές. ο Πρώτος δείκτης διαφοροποιημένου εισοδήματος πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων Ταμείο (NYSEArca: MDIV ) είναι ένας θαυμάσιος τρόπος για να αποκτήσετε όλη αυτή την έκθεση σε ένα ticker.

Το MDIV παρακολουθεί το Δείκτης διαφοροποιημένων εσόδων NASDAQ ΗΠΑ πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων. Αυτό το σημείο αναφοράς παρέχει έκθεση σε μετοχές, καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REITs), προτιμώμενα αποθέματα, κύριες εταιρίες περιορισμένης ευθύνης (MLPs) και εταιρικά ομόλογα υψηλής απόδοσης εντός ενός σημείου. Η έκθεση σε καθεμία από αυτές τις κατηγορίες στοιχείων περιορίζεται στο 20% η καθεμία και το MDIV χρησιμοποιεί διάφορες οθόνες κάτω από κάθε κατηγορία στοιχείων για να επιλέξει τις συμμετοχές του. Επί του παρόντος, η MDIV κατέχει 123 διαφορετικά χρεόγραφα με το τμήμα ομολόγων υψηλής απόδοσης να προέρχεται από το First Trust Tactical High Yield ETF (NYSEArca: HYLS ), το οποίο είναι το ίδιο μηνιαίο ETF που πληρώνει μερίσματα.

Χρησιμοποιώντας το MDIV, οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση και 6,29% μηνιαία επιταγή από ορισμένες από αυτές τις εσωτερικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Ωστόσο, το πράγμα που πρέπει να θυμάστε είναι ότι αυτό το ETF δεν είναι ακριβώς χωρίς κίνδυνο. Μερικές από τις συμμετοχές της, όπως τα junk bond και τα MLP μπορεί να είναι αρκετά ασταθή. Το ταμείο δεν είναι το μέρος όπου θέλετε να κολλήσετε ολόκληρη την καθαρή αξία σας.

Ένας άλλος λόγος για να μην αποκτήσετε έναν τόνο είναι ότι το MDIV είναι στην ακριβή πλευρά όσον αφορά τους ETF με λόγο δαπανών 0,71%. Όμως, για ένα μέρος των αποταμιεύσεών σας, το MDIV θα μπορούσε να προσφέρει μια καλή ώθηση στο εισόδημά σας και να τα αξίζει τα υψηλότερα έξοδα.

Τη στιγμή της γραφής, ο Aaron Levitt ήταν μακρύς MUB.