3 κορυφαία αποθέματα συνταξιοδότησης για αξιόπιστα μερίσματα

Οι επενδυτές σε συνταξιοδότηση μπορεί να επιθυμούν επιπλέον εισόδημα. Όσοι δεν έχουν σύνταξη πιθανότατα βασίζονται στην Κοινωνική Ασφάλιση και στο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης για να καλύψουν τα έξοδά τους. Για τους συνταξιούχους, τα έσοδα από επενδύσεις από αποθέματα συνταξιοδότησης πρέπει να είναι ασφαλή και αξιόπιστα. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τα αποθέματα υψηλής απόδοσης.

Υπάρχουν κίνδυνοι στις επενδύσεις υψηλής απόδοσης, καθώς αυτό θα μπορούσε να σημαίνει ότι η υποκείμενη επιχείρηση αντιμετωπίζει προβλήματα ή θα μπορούσε να σημαίνει ότι θα μπορούσε να μειωθεί η πληρωμή μερισμάτων. Για τους επενδυτές που ζουν σε συνδυασμό σταθερού εισοδήματος και εισοδήματος χαρτοφυλακίου για συνταξιοδότηση, αυτό μπορεί να είναι μια τρομακτική πρόταση.

Με αυτό είπε, οι επενδυτές που χτίζουν ένα χαρτοφυλάκιο του κορυφαία αποθέματα συνταξιοδότησης όπως οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας, μπορούν να είναι σίγουροι ότι το εισόδημά τους είναι ασφαλές και πιθανό να αυξηθεί με την πάροδο του χρόνου. Αυτό το άρθρο θα συζητήσει τρία αποθέματα κοινής ωφέλειας που πιστεύουμε ότι πρέπει να διατηρούν οι επενδυτές στο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης λόγω των υψηλών αποδόσεων, των ασφαλών πληρωμών μερισμάτων και της αξιόπιστης αύξησης μερισμάτων.





  • 7 αποθέματα βιοτεχνολογίας με καταλύτες που ξεπερνούν τα εμβόλια Covid-19

Οι εταιρείες κοινής ωφελείας ως ομάδα έχουν πολλά θετικά που λειτουργούν υπέρ τους. Πρώτον, οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας λειτουργούν συχνά σε αγορές με υψηλή ρύθμιση, γεγονός που δημιουργεί υψηλά εμπόδια εισόδου για τους ανταγωνιστές, παρέχοντας παράλληλα ανθεκτικά και μακροχρόνια επιχειρηματικά πλεονεκτήματα. Επιτρέπεται επίσης στις εταιρείες κοινής ωφέλειας να μεταφέρουν το κόστος των τεράστιων επενδύσεων κεφαλαίου τους, σε πελάτες με τη μορφή αυξήσεων επιτοκίων.

Οι επιλογές μου για εσάς σήμερα είναι:



  • Αμερικανική ηλεκτρική δύναμη (NASDAQ: ΑΕΠ )
  • Ενοποιημένη Edison (NYSE: ΕΔ )
  • Η Southern Company (NYSE: ΕΤΣΙ )

Αποθέματα συνταξιοδότησης: American Electric Power (AEP)

το λογότυπο American Electric Power μεγεθύνεται σε έναν ιστότοποΠηγή: Casimiro PT / Shutterstock.com

Η American Electric Power δραστηριοποιείται για πάνω από 100 χρόνια και είναι ένα από τα μεγαλύτερα ελεγχόμενα βοηθητικά προγράμματα στις ΗΠΑ. Η εταιρεία παρέχει υπηρεσίες ηλεκτρικής ενέργειας, μεταφοράς και διανομής σε 11 πολιτείες που χρησιμοποιούν ποικίλες πηγές ενέργειας, όπως άνθρακα, φυσικό αέριο, ανανεώσιμες πηγές ενέργειας και πυρηνικά. Η American Electric Power έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς 40 δισεκατομμυρίων δολαρίων και παρήγαγε έσοδα σχεδόν 15 δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2020.

Η American Electric Power εκκρεμεί πολλές τέτοιες περιπτώσεις. Η ΑΕΠ έχει αυτήν τη στιγμή αρκετές αιτήσεις για αύξηση τιμών σε Κεντάκι, Λουιζιάνα, Οχάιο, Τέξας και Βιρτζίνια.

Η εταιρεία κλίνει επίσης στον αναπτυσσόμενο χώρο ανανεώσιμων πηγών ενέργειας. Η AEP σχεδιάζει να εγκαταστήσει 3,9 gigawatts ηλιακής ενέργειας και 4,4 gigawatts αιολικής ενέργειας μέχρι το τέλος της τρέχουσας δεκαετίας. Για να διευκολυνθεί αυτός ο φιλόδοξος στόχος, η American Electric Power αγόρασε πρόσφατα Η Sempra Energy's (NYSE: ΝΥΜΦΕΥΩ ) ανανεώσιμες επιχειρήσεις, οι οποίες πρόσθεσαν επτά αιολικά πάρκα και εγκατάσταση εγκατάστασης μπαταριών στο χαρτοφυλάκιο της εταιρείας.



Η εταιρεία διαθέτει επίσης ένα έργο αιολικής ενέργειας στο Τέξας, το οποίο, όταν συνδυάζεται με την εξαγορά που συζητήθηκε προηγουμένως, θα τετραπλασιάσει το ανανεώσιμο χαρτοφυλάκιο της AEP.

Η οργανωμένη επιχείρηση της εταιρείας, καθώς και τα σχέδιά της να επεκτείνει ουσιαστικά τις δυνατότητές της για ανανεώσιμες πηγές ενέργειας, θα της επιτρέψουν να συνεχίσει να αυξάνει το μέρισμα της. Μετά από 5,7% αυξάνουν Για την πληρωμή της 12ης Δεκεμβρίου, που ήταν πάνω από το μέσο όρο ρυθμού αύξησης των 10 ετών κατά 4,8%, η American Electric Power αύξησε το μέρισμα της για 11 συνεχόμενα χρόνια.

νέες ταινίες που έρχονται στα θέατρα 2017

Χρησιμοποιώντας το ετήσιο μέρισμα των 2,96 $ και τα αναμενόμενα κέρδη ανά μετοχή 4,66 $ για το 2021. Η American Electric Power έχει προβλεπόμενη αναλογία πληρωμών 64%. Εξαιρουμένου ενός έτους (2016) όταν το EPS μειώθηκε δραματικά, ο προβλεπόμενος λόγος πληρωμών είναι σχεδόν σύμφωνος με τη μέση αναλογία πληρωμών της μετοχής από το 2010.

Οι μετοχές αποδίδουν 3,7% επί του παρόντος, το οποίο συγκρίνεται πολύ ευνοϊκά με τη μέση απόδοση 1,5% για το S&P 500 .

Ενοποιημένη Edison (ED)

Πολλοί πύργοι powerline εμφανίζονται σε ένα ηλιοβασίλεμα και σε έναν μακρινό ορίζοντα της πόληςΠηγή: zhao jiankang / Shutterstock.com

Η Consolidated Edison είναι μια εταιρεία χαρτοφυλακίου της Consolidated Edison Company της Νέας Υόρκης που προμηθεύει ηλεκτρικό ρεύμα, φυσικό αέριο και ατμό σε πελάτες στη Νέα Υόρκη και στο Westchester County της Νέας Υόρκης. Η εταιρεία διαθέτει επίσης επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας που λειτουργούν στη Νέα Υόρκη και το Νιου Τζέρσεϋ. Το ενοποιημένο Edison αποτιμάται μόλις πάνω από 24 δισεκατομμύρια δολάρια και δημιούργησε έσοδα πέρυσι 12,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Η ενοποιημένη Edison επωφελείται από το μέγεθος της μεγάλης αγοράς της στη Νέα Υόρκη. Η εταιρεία έχει συνολικά 3,7 εκατομμύρια ηλεκτρικούς και 1,2 εκατομμύρια πελάτες φυσικού αερίου. Η ενοποιημένη Edison πέτυχε να επιτύχει αύξηση ποσοστού 6% και για τα τμήματα παροχής ηλεκτρικού ρεύματος και φυσικού αερίου το 2018. Η δεύτερη και η τρίτη φάση αυτών των αυξήσεων επιτοκίων θα πραγματοποιηθούν τα επόμενα δύο χρόνια, γεγονός που θα επιτρέψει στην εταιρεία να δει σταθερή ανάπτυξη στα επιχείρηση.

τα καλύτερα μέρη για να ζήσετε στις ΗΠΑ 2014

Υπάρχουν μερικοί ανεμοδαρμοί που αντιμετωπίζουν το απόθεμα ED. Η Επιτροπή Δημόσιας Υπηρεσίας της Πολιτείας της Νέας Υόρκης εξέδωσε εντολή αιτήματος για την Consolidated Edison λόγω της απόδοσης της εταιρείας κατά τη διάρκεια διακοπής ρεύματος το 2019 και το 2020. Η εταιρεία αναλαμβάνει επίσης το μεγαλύτερο επενδυτικό πρόγραμμα στην ιστορία της, καθώς στοχεύει στην εγκατάσταση περισσότερων από πέντε εκατομμυρίων έξυπνοι μετρητές στο δίκτυό του έως το 2020.

Μακροπρόθεσμα, αυτό θα επιτρέψει στους πελάτες να βελτιστοποιήσουν τη χρήση ενέργειας και να μειώσουν το λειτουργικό κόστος, αλλά το συνολικό κόστος αυτού του προγράμματος είναι 1,4 δισεκατομμύρια δολάρια.

Ακόμη και με αυτά τα ζητήματα, το μέρισμα του ενοποιημένου Edison είναι πιθανότατα ασφαλές. Η εταιρία έθεσε το μέρισμα του 1,3%, για την πληρωμή του στις 15 Μαρτίου. Η αύξηση μερισμάτων είναι αρκετά χαμηλή, αλλά όχι πολύ μακριά από τον σύνθετο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης 2,5% που έχουν δει οι μέτοχοι από την εταιρεία τα τελευταία 10 χρόνια. Το ρυθμό αύξησης των μερισμάτων του ενοποιημένου Edison ανέρχεται πλέον στα 47 χρόνια, γεγονός που χαρακτηρίζει τη μετοχή ως αριστοκράτης μερίσματος.

Με ετήσιο μέρισμα 3,10 $ και αναμενόμενο EPS 4,30 $ για το έτος, ο λόγος πληρωμής είναι 72%. Ο μέσος δείκτης πληρωμών 10 ετών είναι 67%, οπότε ο προβλεπόμενος λόγος πληρωμών είναι ελαφρώς υψηλότερος από τον μέσο όρο. Αυτό θα βοηθήσει την εταιρεία να συνεχίσει όχι μόνο να υποστηρίζει το τρέχον μέρισμα, αλλά και να επιτρέπει και τη μελλοντική αύξηση μερισμάτων.

Η Νότια Εταιρεία (SO)

Πηγή: 360b / Shutterstock.com

Η Southern Company παρέχει ηλεκτρική ενέργεια σε περισσότερους από τέσσερις εκατομμύρια πελάτες στην Αλαμπάμα, τη Γεωργία και το Μιζούρι. Επιπλέον, η εταιρεία αριθμεί επίσης 4,3 εκατομμύρια ανθρώπους στη βάση πελατών φυσικού αερίου στη Γεωργία, το Ιλινόις, το Νιου Τζέρσεϋ, το Τενεσί και τη Βιρτζίνια.

Η Southern Company έχει κεφαλαιοποίηση αγοράς 63 δισεκατομμυρίων δολαρίων και ετήσια έσοδα άνω των 20 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Η Southern Company θα πρέπει επίσης να επωφεληθεί από τις αυξήσεις των επιτοκίων που τίθενται σε ισχύ, ιδίως στις επιχειρήσεις ηλεκτρικής ενέργειας στη Γεωργία. Αυτή η περιοχή βρίσκεται στη δεύτερη φάση της προγραμματισμένης αύξησης με την τρίτη φάση να ξεκινά τον επόμενο χρόνο. Η εταιρεία έχει επίσης εκκρεμή αύξηση των επιτοκίων για τις επιχειρήσεις φυσικού αερίου στη Γεωργία, το Ιλινόις και τη Βιρτζίνια.

Όπως με πολλούς συναδέλφους, η Southern Company έχει ένα σημαντικό ποσό χρέους στον ισολογισμό της. Συνολικό χρέος στο τέλος του πιο πρόσφατου τέταρτο ήταν 51 δισεκατομμύρια δολάρια, με οφειλόμενα 8,5 δισεκατομμύρια δολάρια μέχρι το τέλος του 2023, συμπεριλαμβανομένων 4,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων που οφείλονται εντός του έτους.

Η Southern Company πιθανότατα θα πρέπει να ανατρέψει τουλάχιστον ένα μέρος αυτών των υποχρεώσεων χρέους. Ένα θετικό από αυτό είναι ότι η εταιρεία πιθανότατα θα δει ένα όφελος από τα χαμηλότερα επιτόκια.

Το μερίδιο ανάπτυξης της Southern Company είναι τώρα στα 19 χρόνια. Το ετήσιο μέρισμα είναι τώρα 2,56 $ και αναμένεται να καταναλώσει το 77% του εκτιμώμενου EPS για το 2020. Ο δείκτης πληρωμών της Southern Company έχει κατά μέσο όρο 76% από το 2011, οπότε ο προβλεπόμενος λόγος πληρωμών είναι πολύ κοντά στον μακροπρόθεσμο μέσο όρο και η εταιρεία εξακολουθεί να έχει να αυξήσει το μέρισμα κατά τη διάρκεια αυτής της χρονικής περιόδου.

Η Southern Company φαίνεται να έχει γυρίσει τη γωνία όσον αφορά την κατασκευή πυρηνικών σταθμών. Η εταιρεία θα απολαύσει επίσης ανεμοδαρμούς από ήδη αυξημένες τιμές και εκείνες που αναμένεται να εγκριθούν στο εγγύς μέλλον. Αυτό, μαζί με απόδοση μερισμάτων 4,3%, θα πρέπει να καταστήσει το απόθεμα ελκυστική επένδυση εισοδήματος.

Κατά την ημερομηνία δημοσίευσης, ο Bob Ciura δεν είχε (είτε άμεσα είτε έμμεσα) θέσεις στις αξίες που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο.

Ο Bob Ciura έχει εργαστεί στο Σίγουρα μέρισμα από το 2016. Επιβλέπει όλο το περιεχόμενο για το Sure Dividend και τους ιστότοπους συνεργατών του. Πριν ενταχθεί στο Sure Dividend, ο Bob ήταν ανεξάρτητος αναλυτής μετοχών. Τα άρθρα του έχουν δημοσιευτεί σε μεγάλους χρηματοοικονομικούς ιστότοπους όπως το The Motley Fool, το Seeking Alpha, το Business Insider και άλλα. Ο Bob έλαβε πτυχίο Οικονομικών από το Πανεπιστήμιο DePaul και MBA με συγκέντρωση σε επενδύσεις από το Πανεπιστήμιο της Notre Dame.