3 καλύτερα ταμεία πιστότητας για σταθερότητα

Μερικά από τα καλύτερα κεφάλαια Fidelity διαθέτουν κατανομή αποθεμάτων, ομολόγων και μετρητών που παρέχουν σταθερότητα τιμών και εισοδήματος για ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών στόχων.

best-fidelity-κεφάλαιαΕίναι σημαντικό να έχουμε κατά νου, ωστόσο, ότι η σταθερότητα είναι ένας σχετικός όρος. Δεν σημαίνει χωρίς κίνδυνο, ούτε σημαίνει ότι πρέπει να σταθμεύσετε όλα τα συνταξιοδοτικά σας περιουσιακά στοιχεία σε ομόλογα και μετρητά.

Κατά την προσωπική και επαγγελματική μου άποψη, ο πρωταρχικός στόχος της επένδυσης είναι η επίτευξη ενός ποσοστού απόδοσης που, τουλάχιστον, θα συμβαδίζει με τον πληθωρισμό. Ως εκ τούτου, τα καλύτερα κεφάλαια για τη σταθερότητα είναι εκείνα που είναι λιγότερο ασταθή από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών 100% αλλά κατανέμονται με τέτοιο τρόπο ώστε οι αποδόσεις του χαρτοφυλακίου να συμβαδίζουν ή να παραμένουν μπροστά από τον πληθωρισμό, ο οποίος ιστορικά έχει κατά μέσο όρο λίγο περισσότερο από 3 %.





  • 7 Μεγάλες Μετοχές που αξίζουν κάποια αγάπη

Έτσι, με αυτό το φόντο σας δίνω τα καλύτερα κεφάλαια Fidelity για σταθερότητα.



Καλύτερα ταμεία πιστότητας για σταθερότητα: Fidelity Balanced (FBALX)

best-fidelity-fund-fbalxΕξοδα: 0,56%, ή 56 $ ετησίως ανά 10.000 $ που επενδύεται
Ελάχιστη επένδυση: 2.500 $

Εάν θέλετε να μείνετε μπροστά από τον πληθωρισμό με σημαντικό περιθώριο και δεν σας πειράζει ένα μέτριο επίπεδο κινδύνου, θα θέλετε να ρίξετε μια ματιά Ισορροπημένη πιστότητα (FBALX), το οποίο είναι ένα από τα κεφάλαια με την υψηλότερη βαθμολογία σε ολόκληρη τη σειρά κεφαλαίων Fidelity.

Αν και δεν είναι το πιο σταθερό των κεφαλαίων Fidelity, το FBALX μπορεί να είναι η καλύτερη επιλογή όσον αφορά την απόδοση σε σχέση με τον κίνδυνο και τη διατήρηση της μεταβλητότητας χαμηλότερη από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών 100%. Το χαρτοφυλάκιο κατανέμεται μετρίως με ένα συνδυασμό περίπου δύο τρίτων μετοχών και ενός τρίτου ομολόγων.



Το τμήμα μετοχών αποτελείται κυρίως από μετοχές μεγάλου κεφαλαίου όπως μήλο (AAPL), JPMorgan (JPM) και Αλφάβητο (GOOG, GOOGL).

Ετήσια έως σήμερα, το FBALX είναι ουσιαστικά σταθερό, ενώ το μέσο μέτριο ταμείο κατανομής είναι αρνητικό. Η μακροπρόθεσμη απόδοση είναι εντυπωσιακή με 10-ετήσιες αποδόσεις κατά μέσο όρο 6,3%, που κατατάσσει το FBALX μπροστά από το 90% των συνομηλίκων της κατηγορίας.

Best Fidelity Funds για Σταθερότητα: Fidelity Freedom Income (FFFAX)

best-fidelity-fund-fffaxΕξοδα: 0,49%, ή 49 $ ετησίως ανά 10.000 $
Ελάχιστη επένδυση: 2.500 $

Συντηρητικοί επενδυτές ή εκείνοι που αναζητούν τα καλύτερα κεφάλαια Fidelity με χαμηλή μεταβλητότητα Έσοδα ελευθερίας πίστης (FFFAX).

Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων για το FFFAX ήταν πρόσφατα περίπου 25% μετοχές, 50% ομόλογα και 25% μετρητά. Η κατανομή των αποθεμάτων είναι κάτω του μέσου όρου για τα ταμεία συνταξιοδότησης και η κατανομή μετρητών είναι περίπου διπλάσια από τον μέσο όρο της κατηγορίας.

Αυτή η συντηρητική κατανομή αποδείχθηκε έξυπνη το 2015, όπως αποδεικνύεται από το 0,6% ετήσιο κέρδος, το οποίο συγκρίνεται με -0,75% για το μέσο εισόδημα συνταξιοδότησης. Το χειρότερο έτος του ταμείου την τελευταία δεκαετία ήταν το 2008, όταν έπεσε 12,1%. Ωστόσο, το μέσο ταμείο συνταξιοδότησης μειώθηκε κατά 18,1% και το S&P 500 έπεσε 37%.

Το FFFAX τείνει να διατηρήσει τη συντηρητική κατανομή του, το οποίο έχει ως αποτέλεσμα μέσες μακροπρόθεσμες αποδόσεις, αλλά το κάνει αυτό με κίνδυνο αγοράς κάτω του μέσου όρου. Η 10ετής ετήσια απόδοση 4% δείχνει ότι το FFFAX μπορεί να παράγει απόδοση που χτυπά τον πληθωρισμό, διατηρώντας παράλληλα τη σταθερότητα για τους μετόχους.

Best Fidelity Funds για Σταθερότητα: Fidelity Government Income (FGOVX)

best-fidelity-funds-fgovxΕξοδα: 0,45%, ή 45 $ ετησίως ανά 10.000 $
Ελάχιστη επένδυση: 2.500 $

Οι επενδυτές που αναζητούν σταθερότητα και ένα καλά διαχειριζόμενο αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύουν σε ομόλογα υψηλής πιστωτικής ποιότητας Κυβερνητικό εισόδημα πιστότητας (FGOVX).

Το χαρτοφυλάκιο FGOVX αποτελείται από ένα υπόλοιπο ομολόγων Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ και από ομολογιακά πρακτορεία συνδυασμού, όπως τα ομόλογα Fannie Mae και GNMA. Ένα σταθερό 98% των ομολόγων έχει βαθμολογία AAA, το οποίο είναι υψηλότερο από τον μέσο όρο της κατηγορίας του 80%.

Η ετήσια FGOVX έχει δημιουργήσει ένα σταθερό κέρδος 1,5%, το οποίο συγκρίνεται με 1,4% για το μέσο ταμείο ενδιάμεσων κρατικών ομολόγων. Η μακροπρόθεσμη απόδοση είναι επίσης πάνω από τον μέσο όρο της κατηγορίας. Η 10ετής ετήσια απόδοση είναι 4,4%, η οποία είναι πολύ μπροστά από το 3,9% για τους συνομηλίκους της κατηγορίας.

το καλύτερο φαρμακευτικό απόθεμα για αγορά τώρα

Η ενδιάμεση μέση διάρκεια για τα ομόλογα μπορεί επίσης να αποδειχθεί πολύτιμη όταν τα επιτόκια αυξάνονται και πάλι επειδή τα μακροπρόθεσμα ομόλογα είναι πιο ευαίσθητα στα επιτόκια, ενώ τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα ενδέχεται να δυσκολεύονται να μείνουν μπροστά από τον πληθωρισμό.

Από αυτό το γράψιμο, ο Kent Thune δεν κατείχε προσωπικά θέση σε κανένα από τα προαναφερθέντα χρεόγραφα, αν και κατέχει FBALX από ορισμένους λογαριασμούς πελατών. Η Νο 1 εκμετάλλευση του είναι ιδιωτική συμβουλευτική εταιρεία επενδύσεων στο Hilton Head Island, SC . Σε καμία περίπτωση αυτές οι πληροφορίες δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση κινητών αξιών.

Περισσότερα από το InvestorPlace

  • 6 REITs με μεγάλες αποδόσεις 6% ή περισσότερο
  • 7 Μεγάλες Μετοχές που αξίζουν κάποια αγάπη
  • Οι κορυφαίες 10 μετοχές S&P 500 μερισμάτων για τον Οκτώβριο