Τα 10 καλύτερα ταμεία πιστότητας για το 2017

Τα καλύτερα κεφάλαια Fidelity για το 2017 καλύπτουν ένα διαφορετικό μείγμα τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων που θα είναι ζωτικής σημασίας για την πλοήγηση σε μια σίγουρη χρονιά για τους επενδυτές.

Τα 10 καλύτερα ταμεία πιστότητας για το 2017

Καθώς η αγορά και η οικονομία εισέρχονται στο τελευταίο στάδιο του επιχειρηματικού κύκλου, τα αυξανόμενα επιτόκια και οι υψηλές σχετικές αποτιμήσεις για τις μετοχές θα σημαίνουν ότι οι επενδυτές θα πρέπει να είναι προσεκτικοί με τη χρήση των πιο επικίνδυνων τύπων κεφαλαίων και με τη διάδοση του κινδύνου αγοράς σε διάφορες κατηγορίες.

Ωστόσο, το 2017 δεν είναι καιρός να είμαστε υπερβολικά προσεκτικοί, επειδή το επενδυτικό κλίμα είναι θετικό και το ράλι του Donald Trump για το τέταρτο τρίμηνο του 2016 μπορεί να συνεχιστεί καλά στο νέο έτος, αρκεί οι αναμενόμενες οικονομικές συνθήκες να παραμείνουν σε ισχύ για να υποστηρίξουν υψηλότερες τιμές μετοχών.





Εν ολίγοις, οι επενδυτές μπορούν να παραμείνουν αισιόδοξοι το 2017, αλλά είναι συνετοί να προσέχουν αποφεύγοντας τον περιττό κίνδυνο και εφαρμόζοντας έξυπνες τακτικές διαφοροποίησης.

Ευτυχώς, τα καλύτερα κεφάλαια Fidelity - όπως αυτά - μπορούν να αντιμετωπίσουν τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι επενδυτές το 2017.



Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Mid-Cap Stock Fund (FMCSX)

Επενδύσεις πιστότητας

Εξοδα: 0,73% ή 73 $ ετησίως για κάθε 10.000 $ που επενδύεται
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $



Η άνοδος του δολαρίου τείνει να δώσει ένα κούρεμα στα κέρδη των εταιρειών mega-cap που συνήθως λειτουργούν στο εξωτερικό. Αυτό κάνει τα κορυφαία κεφάλαια μεσαίου κεφαλαίου όπως το Fidelity Mid-Cap Stock Fund (MUTF: FMCSX ) έξυπνες εναλλακτικές λύσεις σε μετοχές μεγάλου κεφαλαίου το 2017.

Το χαρτοφυλάκιο FMCSX έχει στόχο ανάπτυξης, ο οποίος μπορεί να βοηθήσει στην απόδοση του χυμού στο τέλος της επιχειρηματικής περιόδου, όταν τα αποθέματα ανάπτυξης τείνουν να ξεπερνούν τα αποθέματα αξίας. Οι επενδυτές παίρνουν επίσης έναν έμπειρο διαχειριστή κεφαλαίων, τον John D. Roth, ο οποίος είναι στο τιμόνι του FMCSX για περισσότερα από πέντε χρόνια, κατά τη διάρκεια του οποίου έχει ξεπεράσει τα μέσα κεφάλαια ανάπτυξης μεσαίου κεφαλαίου.

Αντί των τυπικών πολυεθνικών μετοχών μεγάλου κεφαλαίου που βρέθηκαν στο S&P 500 ευρετήριο κεφαλαίων, το χαρτοφυλάκιο FMCSX επικεντρώνεται σε μεσαίες εταιρείες όπως Williams Εταιρείες Inc. (NYSE: WMB ), Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX ) και Williams Partners LP (NYSE: WPZ ).

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity New Millennium Fund (FMILX)

Επενδύσεις πιστότητας

Εξοδα: 0,74%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

Οι επενδυτές που θέλουν να διατηρήσουν μετοχές μεγάλου κεφαλαίου που μπορούν να συλλάβουν τη δυναμική των αποθεμάτων ανάπτυξης το 2017, θα αρέσουν σε αυτό που βλέπουν Fidelity New Millennium Fund (MUTF: FMILX ).

Τα καθαρά χρηματιστήρια μεγάλου κεφαλαίου, όπως αυτά που παρακολουθούν παθητικά τον δείκτη S&P 500, θα μπορούσαν να χάσουν από ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια όπως το FMILX το 2017. Ενώ διατηρεί μεγάλα κεφαλαία όπως Cisco Systems, Inc. (NASDAQ: CSCO ), Facebook Inc. (NASDAQ: FB ) και Verizon Communications Inc. (NYSE: ΒΖ ), μπορεί επίσης να επενδύσει σε μεσαία κεφαλαία και μικρά κεφαλαία που δεν θα επηρεαστούν αρνητικά από ένα ισχυρό δολάριο, το οποίο μπορεί να συγκρατήσει τα κέρδη μεγάλων εταιρειών που δραστηριοποιούνται στο εξωτερικό.

  • 5 Διαγράμματα μετοχών Blue-Chip για παρακολούθηση το 2017

Η επενδυτική στρατηγική του FMILX είναι επίσης μοναδική σε αυτήν τη διοίκηση και η υποστηρικτική ομάδα αναλυτών παρακολουθεί τις τάσεις στην τεχνολογία, τα οικονομικά, τα δημογραφικά στοιχεία και άλλους παράγοντες που μπορεί να είναι βραχυπρόθεσμες ευκαιρίες, καθώς και την ανάπτυξη μακροπρόθεσμων συμμετοχών.

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Επενδύσεις πιστότητας

Εξοδα: 0,96%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

ταμεία καλύτερης ανάπτυξης και εισοδήματος 2014

Αν θέλετε να διαφοροποιήσετε τις διεθνείς μετοχές το 2017 και να διατηρήσετε τον κίνδυνο αγοράς λογικό, ένα παγκόσμιο χρηματιστήριο αρέσει Fidelity Worldwide Fund (MUTF: FWWFX ) μπορεί να κάνει τη δουλειά διαδίδοντας κίνδυνο σε όλο τον κόσμο, συμπεριλαμβανομένων των ΗΠΑ

Η επενδυτική στρατηγική για το FWWFX μπορεί να την οδηγήσει οπουδήποτε στον κόσμο, κάτι που μπορεί να είναι πλεονέκτημα το 2017, όταν η διαφοροποίηση και η ενεργός διαχείριση πιθανότατα θα είναι βασικά πλεονεκτήματα. Επομένως, οι μέτοχοι της FWWFX μπορούν να περιμένουν να πάρουν έκθεση σε ένα μείγμα μετοχών των ΗΠΑ όπως Αλφάβητο Inc. (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ), S&P Global Inc. (NYSE: SPGI ) και Adobe Systems Incorporated (NASDAQ: ADBE ), μαζί με ξένες εταιρείες.

Η συνολική κατανομή είναι περίπου 55% εγχώριες μετοχές και το υπόλοιπο σε μετοχές εκτός Η.Π.Α.

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Select Energy Portfolio (FSENX)

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Select Energy Portfolio (FSENX)

Εξοδα: 0,8%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

Η οικονομία εισέρχεται στην τελευταία φάση του επιχειρηματικού κύκλου κατά τη διάρκεια του 2017, πράγμα που σημαίνει ότι οι τομείς που συνδέονται με τις πρώτες ύλες αναμένεται να ξεπεράσουν.

Επιπλέον, η ιστορική ανακοίνωση του ΟΠΕΚ στα τέλη του 2016 ότι οι μεγάλες χώρες παραγωγής πετρελαίου θα μειώσουν την παραγωγή πετρελαίου θα προσδώσουν περισσότερη υποστήριξη στις τιμές των αποθεμάτων ενέργειας. Αυτό κάνει Χαρτοφυλάκιο Fidelity Select Energy (MUTF: FSENX ) ένα από τα καλύτερα ταμεία Fidelity για το 2017.

Οι τιμές της ενέργειας έχουν σημειώσει αξιοσημείωτη ανάκαμψη το 2016 και θέλουν να συνεχίσουν την ορμή τους έως το 2017. Ο συνδυασμός μιας ανθεκτικής οικονομίας των ΗΠΑ και της συγκράτησης της παραγωγής πετρελαίου θα είναι θετικός για τις κορυφαίες εταιρείες του FSENX όπως EOG Resources Inc (NYSE: EOG ), Schlumburger Limited (NYSE: SLB ) και Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ).

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Εξοδα: 0,73%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

Τα αποθέματα υγείας σημείωσαν μεγάλη επιτυχία το 2016, αλλά ο τομέας της υγείας υπήρξε ιστορικά πρωτοπόρος στην τελευταία φάση του επιχειρηματικού κύκλου. Αυτός ο συνδυασμός παραγόντων κάνει Fidelity Επιλέξτε Υγεία Χαρτοφυλάκιο (MUTF: FSPHX ) ένα από τα καλύτερα κεφάλαια Fidelity για αγορά το 2017.

Το σκηνικό των καταθλιπτικών τιμών, οι βελτιωμένες προοπτικές για ένα φωτεινότερο 2017 και ο αμυντικός χαρακτήρας της υγειονομικής περίθαλψης, εάν η υποχώρηση της πίεσης μειωθεί κατά τη διάρκεια του έτους, καθιστά το FSPHX έναν έξυπνο τομέα για το επόμενο έτος και μετά.

Όχι μόνο ο τομέας της υγείας είναι ένα έξυπνο παιχνίδι για το 2017, αλλά το FSPHX έχει ξεπεράσει με συνέπεια τις μέσες αποδόσεις για τα ταμεία υγειονομικής περίθαλψης για μία, 3, 5 και 10 χρόνια.

Το χαρτοφυλάκιο FSPHX περιλαμβάνει τουλάχιστον 80% αποθέματα υγειονομικής περίθαλψης όπως κορυφαίες εταιρείες Amgen, Inc. (NASDAQ: AMGN ), Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX ), και Teva Pharmaceutical Industries Ltd (ADR) (NYSE: ΔΙΚΟΣ ΣΟΥ ).

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Select Consumap Staples (FDFAX)

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Select Consumap Staples (FDFAX)

Εξοδα: 0,77%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

Αν θέλετε ευρεία έκθεση σε αμυντικά αποθέματα στον τομέα των βασικών καταναλωτών, τα καλύτερα κεφάλαια για αγορά είναι τα αμοιβαία κεφάλαια Χαρτοφυλάκιο Fidelity Select Consum Staples (MUTF: FDFAX ).

Η ομορφιά των βασικών αποθεμάτων των καταναλωτών είναι ότι οι επενδυτές μπορούν να πάρουν το κέικ τους και να το φάνε, επίσης, συμμετέχοντας στην ανοδική πορεία μιας αναπτυσσόμενης οικονομίας, ελαχιστοποιώντας ταυτόχρονα το μειονέκτημα όταν χτυπήσει η ύφεση. Αυτό συμβαίνει επειδή οι καταναλωτές πρέπει ακόμη να αγοράσουν είδη πρώτης ανάγκης, όπως οικιακά αγαθά και υπηρεσίες, καθώς και προϊόντα και υπηρεσίες υγείας. Οι καταναλωτές θα συνεχίσουν επίσης να αγοράζουν καπνό και αλκοόλ όταν δυσκολεύονται οι καιροί.

Έτσι, αυτός ο συνδυασμός συρραπτικών και αμαρτίας θα παρέχει έκθεση σε μετοχές όπως οι κορυφαίες εταιρείες FDFAX Proctor & Gamble Co. (NYSE: ΠΓ ), British American Tobacco PLC (ADR) (ΝΕΟΣ: ΔΔΠ ) και CVS Health Corp (NYSE: CVS ).

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Balanced (FBALX)

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Balanced (FBALX)

Εξοδα: 0,55%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

Οι επενδυτές που αναζητούν ένα all-in-one fund ή μια διαφοροποιημένη βασική συμμετοχή το 2017 είναι έξυπνοι να θεωρήσουν ένα από τα καλύτερα ισορροπημένα κεφάλαια που θα αγοράσουν, Ισορροπημένη πιστότητα (MUTF: FBALX ).

Λόγω της αύξησης των επιτοκίων, οι τιμές των ομολόγων θα είναι υπό πίεση για το μεγαλύτερο μέρος του 2017. Έτσι, οι επενδυτές που επιθυμούν ένα ισορροπημένο ταμείο θα είναι έξυπνοι να κρατήσουν κεφάλαια όπως το FBALX, το οποίο διατηρεί την κατανομή περιουσιακών στοιχείων περίπου 65% μετοχών και 35% ομολόγων. Οι μετοχές αποτελούνται κυρίως από μεγάλα ονόματα όπως Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Αλφάβητο και Amazon.com, Inc. (NASDAQ: ΑΜΖΝ ).

Τα ομόλογα κατέχουν ομόλογα και εταιρείες, τα περισσότερα από τα οποία είναι επενδυτικού βαθμού ή υψηλότερα.

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Limited Term Bond (FJRLX)

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Limited Term Bond (FJRLX)

Εξοδα: 0,45%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

Οι επενδυτές που αναζητούν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με χαμηλή ευαισθησία στα επιτόκια το 2017 είναι έξυπνοι να κατέχουν ένα από τα καλύτερα βραχυπρόθεσμα ομόλογα, όπως Fidelity Limited Term Bond Fund (MUTF: FJRLX ).

Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, όπως αναμένεται να είναι το 2017, τα ομόλογα με μεγαλύτερη διάρκεια λήγουν τη μεγαλύτερη πτώση των τιμών. Παρόλο που τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα έχουν γενικά χαμηλότερες σχετικές αποδόσεις σε σύγκριση με εκδόσεις μεγαλύτερης διάρκειας, οι επενδυτές που επιθυμούν να διαφοροποιήσουν τις συμμετοχές σταθερού εισοδήματος το 2017 είναι έξυπνοι να εξετάσουν κεφάλαια όπως το FJRLX.

Τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα μπορεί επίσης να είναι καλές εναλλακτικές λύσεις έναντι των κεφαλαίων χρηματαγοράς για βραχυπρόθεσμες ανάγκες ρευστότητας. Ωστόσο, οι επενδυτές πρέπει ακόμη να γνωρίζουν ότι τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα μπορούν ακόμη να μειώσουν την τιμή σε ένα αυξανόμενο περιβάλλον επιτοκίων.

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Inflation Protected Bond (FINPX)

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Inflation Protected Bond (FINPX)

Εξοδα: 0,45%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

Αν αναζητάτε τα καλύτερα ομόλογα για την αύξηση των επιτοκίων, θα θέλατε να λάβετε υπόψη τα χρήματα Ταμείο ομολόγων που προστατεύεται από τον πληθωρισμό (MUTF: FINPX ).

Ο πρωταρχικός λόγος που η Federal Reserve αυξάνει τα επιτόκια είναι να καταπολεμήσει τον πληθωρισμό. Και τώρα που ο πληθωρισμός γίνεται όλο και περισσότερο απειλή για την οικονομία, οι τίτλοι που προστατεύονται από τον πληθωρισμό του Δημοσίου, γνωστοί ως TIPS, μπορούν να διατηρηθούν καλύτερα από την ευρύτερη αγορά ομολόγων. Αυτό πιθανώς καθιστά το 2017 ώριμο για ομολογιακά κεφάλαια που επενδύουν σε ΣΥΜΒΟΥΛΕΣ.

Ακόμα κι αν ο πληθωρισμός παραμένει μέτριος, όπως και η ευρέως διαδεδομένη προσδοκία, ένα ποιοτικό ταμείο TIPS όπως το FINPX δημιουργεί ένα έξυπνο εργαλείο διαφοροποίησης για ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο.

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Floating Rate High Income (FFRHX)

Best Fidelity Funds για το 2017: Fidelity Floating Rate High Income (FFRHX)

Εξοδα: 0,7%
Ελάχιστη αρχική επένδυση: 2.500 $

Αν ψάχνετε για ένα ομολογιακό ταμείο που μπορεί να αποδώσει καλύτερα από την συνολική αγορά ομολόγων το 2017, Υψηλό εισόδημα κυμαινόμενου ποσοστού πιστότητας (MUTF: FFRHX ) είναι μια έξυπνη επιλογή.

Ονομάζονται επίσης τραπεζικά δάνεια, τραπεζογραμμάτια κυμαινόμενου επιτοκίου ή floaters, τα ομόλογα κυμαινόμενου επιτοκίου προσαρμόζονται σε τακτική βάση και το αντίστοιχο επιτόκιο συνδέεται με ένα σημείο αναφοράς, όπως το επιτόκιο λογαριασμού Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, το LIBOR ή το προνομιακό επιτόκιο.

Αυτό σημαίνει ότι, σε αντίθεση με τα συμβατικά ομόλογα, τα ομόλογα κυμαινόμενου επιτοκίου μπορεί στην πραγματικότητα Εκτιμώ σε αξία κατά τις περιόδους ανόδου των επιτοκίων. Ωστόσο, εάν και όταν η εκστρατεία ενίσχυσης της Fed επιβραδύνει ή τελειώσει, τα floaters μπορούν να υποτιμηθούν στην τιμή γρηγορότερα από την ευρύτερη αγορά ομολόγων.

Επίσης, τα ομόλογα κυμαινόμενου επιτοκίου είναι συχνά χαμηλότερα στην πιστωτική ποιότητα, πράγμα που σημαίνει υψηλότερες αποδόσεις αλλά και υψηλότερο σχετικό κίνδυνο αγοράς.

Όπως με όλες τις κορυφαίες επιλογές Fidelity Fund για το 2017, η διαφοροποίηση είναι το κλειδί για μια επιτυχημένη στρατηγική στο Νέο Έτος.

Από αυτό το γράψιμο, το Kent Thune δεν κατείχε προσωπικά θέση σε κανένα από τα προαναφερθέντα χρεόγραφα. Η Νο 1 εκμετάλλευση του είναι ιδιωτική συμβουλευτική εταιρεία επενδύσεων . Σε καμία περίπτωση αυτές οι πληροφορίες δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση κινητών αξιών.